2023学年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷A卷（含答案）

20232023 学年证券从业之金融市场基础知识综合检测试学年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷卷 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2020 年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 2、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。A.调剂资金余缺 B.实施宏观调控 C.谋求高盈利 D.实行特定的产业政策【答案】C 3、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】D 4、（2018 年真题）证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。A.B.C.D.【答案】C 5、下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（）。A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息 B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益 C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨 D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额【答案】C 6、最早出现的证券交易机构是由外商开办的()。A.B.C.D.【答案】C 7、我国创业板市场是在（）正式启动。A.上交所 B.深交所 C.同时上交所和深交所 D.港交所【答案】B 8、在美国，可将（）视为无风险利率。A.长期国债利率 B.短期国库券利率 C.一年期存款利率 D.一年期贷款利率【答案】B 9、（2018 年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（）。A.真实资本 B.实收资本 C.固定资本 D.流动资本【答案】A 10、世界上最早的证券交易所出现在（）。A.美国 B.英国 C.荷兰 D.中国【答案】C 11、基金托管费的计提通常是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 12、下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是（）。A.B.C.D.【答案】A 13、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（）。A.美国联邦政府债券 B.市政债券 C.公司债券 D.美国联邦机构债券【答案】B 14、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。A.20%B.30%C.40%D.10%【答案】D 15、以下关于主板市场的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 16、（2021 年真题）在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（?）A.国家股 B.红筹股 C.法人股 D.社会公众股【答案】B 17、风险管理的流程主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 18、（2018 年真题）下列关于证券公司申请 IB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。A.具有满足业务需要的技术系统 B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准 C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业资格的业务人员【答案】D 19、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。A.无变化 B.不能确定 C.上升 D.下跌【答案】C 20、（2020 年真题）基金的不同投资风格往往形成不同的风险收益水平，因此对投资人而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要，对基金投资风格的分析，其作用在于（）A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、证券交易程序中，开户包括开立（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、以下关于量化分析法的描述，说法错误的是（）。A.量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟 B.量化分析法能够提供较为精细化的分析结论 C.量化分析法对使用者的定量分析技术有要求不高，易为普通公众所接受 D.量化分析法所采用的各种数理模型本身也存在模型风险，一旦外部环境发生较大变化，原有模型的稳定性就会受影响【答案】C 23、金融远期合约主要包括()。A.B.C.D.【答案】D 24、境内上市的股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。A.社会公众股 B.外资股 C.法人股 D.国家股【答案】B 25、全国证券、期货市场的主管部门是（）。A.中国证监会 B.国务院 C.财政部 D.中国人民银行【答案】A 26、直接融资的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 27、（2019 年真题）股票具有（）等特征。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、下列关于中小非金融企业集合票据的发行规模的说法中正确的是（）。A.应在交易商协会注册，一次注册，分期发行 B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 30%C.任一企业集合票据募集资金额不超过 5 亿元 D.单只集合票据注册金额不超过 10 亿元【答案】D 29、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。A.真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价 B.名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价 C.名义无风险收益率+预期通货膨胀率 D.真实无风险收益率+风险溢价【答案】A 30、（2021 年真题）下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（?）A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、刘某是 S 公司的股东，所持有的股票的账面价值为 200 万元，2018 年 12月 31 日，S 公司对每 10 股送 2 股的形式发放股票股利，送股后，刘某所持股票的账面价值为（）。A.220 万元 B.240 万元 C.200 万元 D.180 万元【答案】C 32、证券市场融资活动的方式包括（）。A.B.C.D.【答案】D 33、剩余索取权和（）两者构成了公司的所有权。A.剩余分配权 B.利润分配权 C.剩余控制权 D.以上都不对【答案】C 34、以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（）A.信用衍生工具 B.利率衍生工具 C.股权类衍生工具 D.货币衍生工具【答案】A 35、某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益 10以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（）。A.B.C.D.【答案】C 36、套期保值是指企业为规避（）等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。A.促进储蓄-投资转化 B.优化资源配置 C.反映经济状态 D.宏观调控【答案】C 38、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是()。安全性盈利性合规性流动性 A.B.C.D.【答案】A 39、下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、企业债券管理条例规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（）。A.资产净值 B.资产总值 C.净利润 D.净资产【答案】A 41、（2019 年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（）。A.金融期权 B.金融期货 C.金融互换 D.结构化金融衍生工具【答案】C 42、发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（）。A.B.C.D.【答案】D 43、国际长期投资主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 44、优先股的“优先”体现在（）。A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人 B.比相同份额普通股附加有更多的决策权 C.股息优先于普通股股息派发 D.优先提名和任命公司高级管理人员【答案】C 45、根据证券法第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有（）。A.B.C.D.【答案】A 46、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。A.流动性 B.参与性 C.风险性 D.永久性【答案】C 47、按（）分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。A.发行主体 B.利率是否固定 C.付息方式 D.债券形态【答案】B 48、对于一些无利润甚至亏损的企业，经营性现金流也为负，账面价值比较低，此时采用（）估值会比较实用。A.市盈率倍数法 B.市净率倍数法 C.市销率倍数法 D.企业价值息税前利润倍数法【答案】C 49、公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在()年以上期限内还本付息的有价证券。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 50、以下不属于创新型货币政策工具的是（）。A.短期流动性调节工具 B.常用借贷便利 C.抵押补充贷款 D.利率最高配额【答案】D 51、国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备的条件有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 52、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由()承销。A.投资银行 B.上市公司 C.承销团 D.咨询公司【答案】C 53、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为().A.平均期权 B.任选期权 C.百慕大期权 D.障碍期权【答案】A 54、2011 年 12 月 16 日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法，开启了（）的试点.A.ETF B.QDII C.QFII D.RQFII【答案】D 55、（2020 年真题）可以发行股票的公司组织形式是（）A.有限责任公司 B.有限责任公司或股份有限公司 C.股份有限公司 D.独资公司【答案】C 56、资产证券化自 20 世纪 70 年代在美国问世以后，短短几十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（）。A.B.C.D.【答案】A 57、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 58、（2019 年真题）股票最基本的特征为（）。A.流动性 B.收益性 C.风险性 D.参与性【答案】B 59、（）对金融市场有着直接、主要的影响。A.财政政策 B.收入政策 C.货币政策 D.经济周期【答案】C 60、（2021 年真题）强制性的基金信息披露制度，其作用包括（?）A.、B.、C.、D.、【答案】C 61、证券服务机构应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。A.、B.、C.、D.、【答案】A 62、（2020 年真题）下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（）A.、B.、C.、D.【答案】D 63、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 64、下列关于公募基金的说法。错误的是()A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金 B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与 C.公募基金募集金额不少于 5000 万元人民币 D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广，基金募集对象不固定【答案】C 65、与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括()A.、B.、C.、D.、【答案】C 66、下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 67、在 QDII 制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C 68、（）也被称为“看涨期权”。A.欧式期权 B.美式期权 C.认购期权 D.认沽期权【答案】C 69、2016 年 2