历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题A卷（含答案）

历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识押题练习试题练习试题 A A 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、不在 QFII 基金投资范围的金融工具是（）。A.股指期货 B.证券投资基金 C.新股发行 D.场外市场的固定收益证券【答案】D 2、基金 N 与基金 M 具有相同的标准差，基金 N 的平均收益率是基金 M 的两倍，基金 N 的夏普指数（）。A.是基金 M 的两倍 B.小于基金祕的两倍 C.大于基金 M 的两倍 D.等于基金 M 的夏普指数【答案】C 3、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块 B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具 C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约 D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A 4、特种金融债券的发行主体是（）。A.部分金融机构 B.非银行金融机构 C.中国证监会 D.中国人民银行【答案】A 5、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。A.红利发放后立即存入银行 B.红利发放后立即以无风险利率投资 C.红利发放后立即对本基金进行再投资 D.以上均不正确【答案】C 6、下列不属于 QD基金禁止行为的是（）。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证 C.购买实物商品 D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】A 7、期货合约具有标准化的特征，在固定场所交易，是（）的替代物。A.抵押品 B.远期合约 C.股票 D.债券【答案】B 8、关于危机投资，下列说法错误的是（）。A.危机投资者擅长于购买那些面临违约风险的企业的债务 B.投资往往以债券票面价值的较低折扣购买 C.危机投资形式固定 D.危机投资往往被认定为是具有高风险的战略【答案】C 9、（）是反映债券违约风险的重要指标。A.债券评级 B.采购经理人指数 C.标准普尔 D.债券违约指数【答案】A 10、衡量整体经济活动的总量指标是()。A.利率 B.汇率 C.国内生产总值 D.财政预算【答案】C 11、下列关于回购协议的表述，错误的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为 B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 C.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过半年 D.证券的出售方为资金借入方，即正回购方【答案】C 12、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。A.可以拒收 B.不能拒收 C.不能接受 D.视具体情况而定【答案】B 13、有关现金流量表叙述不正确的有（）A.现金流量表的编制是权责发生制 B.现金流量表的编制基础是收付实现制 C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评论企业未来生产现金净流量的能力 D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。【答案】A 14、将利率分为名义利率和实际利率的依据是（）。A.债务人不同 B.通胀补偿不同 C.投资本金不同 D.计算周期不同【答案】B 15、20 世纪 70 年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有效性建立一套标准，法玛把信息划分为（）。.历史信息.公开可得信息.内部信息.投资者信息 A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、股权投资的风险更大，要求更（）的风险溢价，其收益应该（）于债权投资的收益。A.高；低 B.低；高 C.高；高 D.低；低【答案】C 17、以下不属于盈利能力指标的是（）A.销售利润率(ROS)B.资产收益率(ROA)C.净资产收益率(ROE)D.应收账款周转率【答案】D 18、流通在市场上的中央银行票据的期限不包括（）。A.1 个月 B.3 年 C.6 个月 D.1 年【答案】A 19、股票基金在 2013 年 12 月 31 日，其净值为 1 亿元，2014 年 4 月 15 日基金净值为 9 500 万元;有投资者在 2014 年 4 月 15 日客户申购 2 000 万元，2014年 9 月 1 日基金净值为 1.4 亿元;2014 年 9 月 1 日，基金分红 1 000 万元，2014 年 12 月 31 日基金份额净值为 1.2 亿元。计算该基金的时间加权收益率是()%。A.5.6 B.6.7 C.7.8 D.8.9【答案】B 20、短期债券的偿还期为（）。A.1 年以下 B.2 年以下 C.3 年以下 D.4 年以下【答案】A 21、到期收益率，在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈（）。A.同方向增减 B.反方向增减 C.先增后减 D.先减后增【答案】B 22、股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。关于自上而下策略，以下描述错误的是（）。A.可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益 B.从宏观经济及行业、板块特征入手 C.投资组合构建无需受投资政策的约束 D.可以通过积极的风格调整，追求风格收益【答案】C 23、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。A.固定收益证券 B.权益证券 C.以上两项都是 D.以上两项都不是【答案】B 24、以下不承担汇率风险的基金是()A.货币 ETF B.原油基金 C.港股通基金 D.海外债券基金【答案】A 25、（）是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用主要的财务比率之间的关系来综合评价企业的财务状况，其基本思想是将企业净资严收益率逐缴分解为多项财务比率乘积，从而有助于深入分析比较企业经营业绩。A.财务比率分析法 B.财务数据分析法 C.杜邦分析法 D.李斯特分析法【答案】C 26、关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差 B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 D.主动投资的业绩主要取决于投资者使用信息的能力和投资者所掌握的投资机会的个数【答案】C 27、金融期货不包括()。A.货币期货 B.利率期货 C.汇率期货 D.股票期货【答案】C 28、关于可转换债券的特征和要素。以下表述正确的是（）。A.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率 B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权 C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系 D.可转换债券一般每月付息一次【答案】B 29、（），上海证券交易所成立，国债逐步进入了交易所交易。A.1990 年 6 月 B.1990 年 12 月 C.1991 年 6 月 D.1991 年 12 月【答案】B 30、已知某债券久期为 5.5，市场利率是 10%，则修正的麦考利久期为()。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】B 31、（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.通胀风险 D.再投资风险【答案】D 32、依据上市公司股息红利差别化个人所得税政策，持股期限在 1 个月以上至1 年（含 1 年）的，暂减按（）计入应纳税所得额。A.20 B.25 C.50 D.100【答案】C 33、企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是（）。A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制【答案】B 34、债券久期是指（）。A.债券的到期时间 B.债券的剩余到期时间 C.债券本息所有现金流的加权平均到期时间 D.债券利息【答案】C 35、下列指数中，由中证指数公司编制反映 A 股市场整体走势的是（）。A.上证 180 指数 B.中证全债指数 C.沪深 300 指数 D.中信债券指数【答案】C 36、通常可以用贝塔系数（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。下列选项（）关于贝塔系数的说法完全正确的是（）。A.其余选项都对 B.如果某基金的贝塔系数小于 1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金 C.如果股票指数上涨或下跌 1%，某基金的净值增长率上涨或下跌 l%，贝塔系数为 l D.如果某基金的贝塔系数大于 l，说明该基金是一只活跃或激进型基金【答案】A 37、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.赎回费余额 B.基金获得的赔偿款 C.存款利息收入 D.新股手续费返还【答案】C 38、下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。A.组合平均剩余期限 B.融资比例 C.浮动利率债券投资情况 D.日每万份基金净收益【答案】D 39、债券的价格与利率呈（）变动关系。A.正向 B.反向 C.无影响 D.不确定【答案】B 40、投资者的最优投资组合就是在投资者所要求的预期收益率水平上，（）的投资组合方式。A.方差最小 B.方差最大 C.方差为零 D.相关系数最小【答案】A 41、关于 UCITS 基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。A.一周；一个月 B.一个月；一个月 C.一周；两个月 D.一个月；一季度【答案】B 42、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。A.全球存托凭证 B.美国存托凭证 C.无担保的存托凭证 D.有担保的存托凭证【答案】C 43、下列属于基金投资交易过程中的风险的是（）。A.投资组合风险 B.汇率风险 C.利率风险 D.市场风险【答案】A 44、事前和事后风险指标的区别（）。A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况 B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况 C.事前指标比事后指标更准确 D.事后指标比事前指标更准确【答案】B 45、某基金 A 在持有期为 12 个月，置信水平为 95%的情况下，若计算的风险价值为 5%，则表明（）。A.该基金在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过 95%B.该基金在 12 个月中的损失有 5%的可能不超过 5%C.该基金在 12 个月中的最大损失为 5%D.该基金在 12 个月中的损失有 95%的可能不超过 5%【答案】D 46、下列关于股票的价值和价格的说法中，错误的是（）。A.股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利 B.股票的供求关系直接影响股票的市场价格 C.股票的清算价值往往高于股票的账面价值 D.股票的理论价格是根据现值理论而来的【答案】C 47、每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。A.浮动利率 B.单利 C.复利 D.固定利率【答案】C 48、关于中证全债指数，以下表述错误的是（）A.中证全债指数为债券投资者提供了投资分析工具和业绩评价基准 B.中证全债指数是由中证指数有限公司编制 C.中证全债指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了最近收盘价 D.中证全债指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数【答案】C 49、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。A.QFII B.QDII C.RQFII D.REITs【答案】A 50、其他条件不变，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就（）。A.越小 B.不能确定 C.越大 D.无影响【答案】C 51、下列关于技术分析法和基本面分析法的区别，说法错误的是（）。A.技术分析法和基本面分析法是从不同角度来分析股票市场价格的走势 B.基本面分析法侧重于对微观因素的分析，判