历年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库精品含答案

历年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题历年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库精品含答案库精品含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C 2、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 3、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B 4、下列关于信用额度的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B 6、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B 7、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 9、情景分析法适用于（）的情况。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 11、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（）。A.B.C.D.【答案】A 14、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。A.、V B.、C.、D.、【答案】D 16、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 17、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 18、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同 B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系 C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式 D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B 19、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 20、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A 21、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15 B.20 C.25 D.30【答案】A 22、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 23、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】C 24、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 25、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 26、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5【答案】C 27、一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。A.、B.、C.、D.、【答案】C 28、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 29、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B 30、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 31、按发行主体分类，债券可分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 32、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 33、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 34、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006 B.500000 C.100000 D.无法计算【答案】C 35、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 36、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、II B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III、IV、V【答案】D 37、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划 B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要 C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划 D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】A 38、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 40、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。A.子弹式策略 B.极端策略 C.两极策略 D.梯式策略【答案】B 42、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值 27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A 43、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 44、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 45、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 46、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 47、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 48、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 50、假设某金融机构总资产为 1000 亿元，加权平均久期为 6 年，总负债为 900亿元，加权平均久期为 5 年则该机构的资产负债久期缺口为（）。A.-1.5 B.-1 C.1.5 D.0【答案】C 51、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0 B.0.8 C.6.25 D.4.0【答案】D 52、宏观经济分析的主要目的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 53、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.【答案】D 54、根据证券投资顾问业务暂行规定的规定，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 55、下列属于年金的有（）。A.B.C.D.【答案】C 56、以下属于次级信息的收集方法的是（）A.从业人员与客户的交谈 B.政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息 C.客户的资产状况 D.交谈和数据调查表相结合【答案】B 57、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 58、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 59、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 60、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】B 61、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 62、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 63、某人要想在 5 年后本利和为 1000 元，按单利计息，利率为 5的情况下，应存入()元。A.950 B.800 C.750 D.700【答案】B 64、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 65、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 66、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 67、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 68、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 69、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 70、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A 71、产业作为经济学的专门术语，有更严格的使用条件，产业一般具有（）特点。A.、B.、C.、D.、【答案】D 72、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 73、商品价格波动取决于（）原因 A.B.C.D.【答案】C 74、下列关于 BAPM 模型与 CAPM 的不同之处，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 75、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 76、根据对客户收入预测的方