资源描述
(新版)农行财富顾问理论考试题库(含答案)
一、单选题
1 .利用一可以对冲利率波动引起的利率风险。
A、 股指期货
B、 商品期货
C、 国债期货
D、 外汇期货
答案:C
解析:国债期货可用于对冲利率风险
2. 哪种权益资产投资方式是价值投资的基本观点?
A、 在长期内,股票价格必将回归其内在价值
B、 股票价格存在动量效应
C、 股价波动本身存在时序相关性
D、 股价是无规律随机波动的结果
答案:A
解析:价值投资的基本观点即长期来看,股票价格等于其内在价值。
3. 以下哪个功能模块可以进行客户提升试算?
A、 客户资产指标查询
B、 我的客户
C、 定制客户查询
D、客户资金变动查询
答案:B解析:本题主要考査客户管理。我的客户支持客户提升和降级试算。
4, 哪一种分红类型需要我们特别关注
力、现金
B、 送股
C、 配股
答案:A
解析:现金分红可快速落地为我行业务
5, 以下不是投保人权利的是()。
A、 签订、变更和解除合同
B、 红利
C、 万能账户价值
D、 获得保险赔偿
答案:D
解析:投保人权利包括签订、变更和解除合同,现价、红利、万能账户价值。
6, 掌银配置体检中推荐公募基金范围来自于PBS () 0
A、 优选仓
B、 基金仓
C、 产品库
D、 产品池 答案:A解析:私人银行客户的配置体检中公募基金来自于PBS的优选仓库
7, 家族信托的委托人可以是几个人?
A、 一个人或一个家庭
B、 两个人
C、 三个人
D、 1-50 人
答案:A
解析:家族信托的委托人可以是个人或家庭。
8. 一是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,是中央政府向投资者 出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。
A、 国债
B、 地方债
C、 金融债
D、 次级债
答案:A
解析:国债的基本定义。
9. 客户的金融资产至少为多少万元才能自动进入PBS?
A、 300万元
B、 400万元
C、 500万元
D、 600万元
答案:B 解析:本题考查的是PBS重要业务规则。新客户自动进入PBS规则:即自动成为 PBS客户的规则,月末时点AUM或年日均AUM大于等于400万元的客户在下个月5 日晚上自动进入PBS。
10. 以下哪款产品是家族信托专属产品?
A、 “农银私享-稳健-安盈”委托资产管理理财产品第1期
“农银私享•稳健”开放式理财产品(10年)
D、 “农银私享•穏健”开放式理财产品(3年)
B、 “农银私享-稳健-博盈”委托资产管理理财产品第1期
答案:D解析:家族信托投资
H.合并户签约完成后,可以享受签约客户权益的账户是
A、 主账户
B、 所有附属户
C、 主账户+所有附属户
D、 主账户+1个附属户
答案:A解析:本题主要考查客户管理。合并户签约完成后主账户可以享受签约 客户权益。
12.以下债权类资产中,不属于信用债的是一0
A、 央票
B、 公司债
C、 中期票据
D、 定向工具
答案:A
解析:中央银行票据是中央银行为调节商业银行超额准备金而面向商业银行发行 的短期债务凭证,其实质是中央银行债券,并非信用债。
13. 下面关于私人银行绿钻信用卡说法正确的是一0
A、 产品设钻石卡、白金卡等级
B、 产品设金、普等级
C、 产品为银联、Master及VISA品牌
D、 产品不收年费
答案:C
解析:绿钻信用卡分为银联Master及VISA品牌;仅设钻石卡等级,没有白金卡、 金卡、普卡等级;银联银牌绿钻卡主卡年费16000/年,附属卡年费6000/年,Master 及VISA品牌绿钻卡不收年费,但需与银联品牌卡配套办理。
14. 以下哪些客户可以签约为正式客户? (1)时点资产为600万以上客户(2)月 日均AUM大于等于600万以上客户(3)年日均AUM600万以上客户(4)月日均AUM大 于等于500万以上客户
A、 (1)⑵(3)
B、 (1)⑶(4)
C、 (1) (2)
D、 (2) (3)
答案:C
解析:本题主要考查客户管理。时点或者月日均AUM达到600万及以上,可签约成 为我行私人银行正式客户。
15. 以下需要进行加强型尽调的客户是一0
4、CCS等级为1的客户
B、CCS等级为2的客户
Cx CCS等级为3的客户
D、CCS等级为4或5的客户
答案:B
解析:本题主要考查尽职调查。CCS等级为2的客户高风险客户,须完成高风险 加强型尽职调査,且持续尽调频率为半年1次。
16. 尊享贷服务中以私行客户年日均AUM为标准,将私行客户分为一个级别
A、 2
B、 3
C、 4
D、 5
答案:B
解析:根据《关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见》((农银办发[2 019]361号)),“以年日均AUM为标准,将私行客户分为P1、P2、P3三个级别。”
17. 以下哪一项计入客户AUM?
A. 行外资产
B、 福利储蓄
实物黄金
D、股票市值答案:B
解析:本题主要考查本题主要考查客户金融资产构成。客户金融资产(AUM)构成: 存款、国债、基金、第三方存管、贵金属(纸黄金、存金通1号2号、代理金交 所)、理财产品、保险、私募产品(基金专户、券商资管和信托计划)、家族信托。 AUM不包含股票市值及贷款。
18. 下列哪类客户不会被列入待清理客户名单? (1)家族信托客户。(2)超高净 值客户。(3)最近6个月中至少一个月日均资产达到600万元及以上的客户。
⑷体验客户。
A、 (1)⑵(3) (4)
B、 (1) (2) (3)
C、 (1) (2)
D、 (1) (2) (4)
答案:A
解析:本题主要考查清理客户管理。PBS系统自动将符合清理标准的客户将被列入 待清理名单,目前的清理标准为时点AUM低于100万。
19. 代表沪深最具代表性与流动性的300只股票的指数是?
A、 上证50
B、 沪深300
C、 中证500
D、 科创50
答案:B解析:权益投资
20. 一后,信托公司发送家族信托成立通知。
A、 家族信托合同签署
B、 家族信托托管户开立
C、 客户交付信托资金,信托公司确认资金入账
D、 家族信托合同双方用印完成
答案:C
解析:标准化家族信托业务流程
21. 在涉外税务家族信托(加拿大)中,委托人成为加拿大税务居民,信托被认 定为事实加拿大税务居民信托时,委托人将一的加拿大税务义务。
A、 承担信托本金部分
B、 承担信托收益部分
C、 承担信托本金和收益
D、 不承担
答案:B
解析:本题考查的是涉外税务信托相关内容。
22. _债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险,被称为
_ O
A、 市场风险
B、 系统风险
C、 经营风险
D、 违约风险
答案:D
解析:违约风险是用来描述债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支 付利息的风险
23. 在投资分析中,一般使用一来衡量社会总体物价水平暨通货膨胀的变动。
A、 PPI
B、 PMI
C、 CPT
D、 AI
答案:C
解析:CPI代表了社会上总体物价水平和通胀变化。
24. 私行时时付产品起息时间为一。
A、 T+0
B、 T+1
C、 T+2
D、 T+3
答案:B
解析:私行时时付产品T+1日起息
25. 目前,境内家族信托可以放入的财产主要是哪一项?
A、 房产
B、 股权
C、 金融资产
答案:C
D、动产
解析:冃前境内家族信托交付财产以金融资产为主。
26. PBS报表数据覆盖哪些机构? (1) 一级分行(2)二级分行(3)支行(4)网点
A、 (1) (2) (3)
B、 (1) (2)
C、 (1) (2) (3) (4)
D、 (1) (2) (4)
答案:C
解析:本题主要考查业务报表。
27. 票息确定的情况下,到期收益率上升,债券价格将。
A、 下降
B、 上升
C、 不变
D、 无法确定
答案:A
解析:到期收益率与债券价格是反向关系
28. 通过以下哪项功能可以为客户设置协管财富顾问?
4、补充信息
B、 维护营销
C、 行内信息
D、 属地客户经理维护
答案:B
解析:客户协办权限管理
29. 以下哪种查询功能支持批量查询财富顾问名下贷款余额在一定标准之上的
客户?
A、 快速客户查询
B、 客户类型自动变更查询
C、 定制客户查询
D、 身份认证査询
答案:C
解析:本题主要考查客户査询。定制客户查询-高级查询支持用户的个性化查询需 求,可通过客户字段的自由组合筛选客户名单,高级查询支持筛选条件(字段)超 过100个。
30. 针对客户保险保障需求情况进行动态监控,通过保险规划,将传统的客户维 护模式升级为基于0的全面跟踪"
A、 客户职业发展周期
B、 客户收入情况
C、 客户家庭全生命周期
D、 客户企业经营情况
答案:C
解析:不同家庭生命周期阶段的需求均存在差异,因此营销人员可根据客户家庭 生命周期阶段的变更,挖掘客户的新增需求,动态调整保险规划方案,实现可持 续、可跟进的保险营销。
31. 权益对冲策略中,下列哪个操作不属于对冲?
A、 融券
B、 融资
C、 做空股指期货
D、 做多股指期货
答案:D
解析:权益投资
32. 以下哪个因素不属于股票基本面分析因素?
A、 宏观经济形势
B、 行业景气度
C、 企业发展前景
D、 股价的支撑线和阻力线
答案:D
解析:股价的支撑线和阻力线属于技术面分析因素,非基木面分析因素。
33. 以下哪种功能支持将暂未进入PBS的客户导入PBS系统?
A、 客户申请
B、 客户创建
C、 客户认领
D、 客户开户
答案:B
解析:本题主要考查客户管理。客户创建用于将目前不在PBS系统中的客户导入
PBS系统。
34. 在其他因素一致的情况下,资产流动性越高,则收益越
A、 咼
B、 低
C、 不确定
答案:B
解析:流动性越高,则流动性风险溢价越低,产品收益越低。
35, 客户被清理期间的金融资产在PBS中如何计算?
A、 按客户实际资产每日计算
B、 将被清理当日的资产作为被清理期间每日资产
C、 将被清理前年日均资产作为被清理期间每日资产
D、 按零计算
答案:B
解析:本题主要考查清理客户管理。目前的清理标准为时点AUM低于100万。
36. 根据美林时钟,“过热”阶段的特征是经济增长一而通胀
A、 向好,下行
B、 向好,上行
C、 成缓上行
D、 放缓,下行
答案:B
解析:过热阶段,经济向好,通胀上行。
37. 甲、乙、丙拟共同出资50万元设立一有限公司。公司成立后,在其设置的 股东名册中记載了甲乙丙3人的姓名与出资额等事项,但在办理公司登记时遗 漏了丙,使得公司登记的文件中股东只有甲乙2人。下列哪一说法是正确的?
A、 丙不能取得股东资格
B、 丙能取得股东资格,但不能参与当年的分红
C、 丙取得股东资格,但不能对抗第三人
D、 丙不能取得股东资格,但可以参与当年的分红
答案:C
解析:公司成立后,股东名册中记載了出资人姓名与出资额等事项,但在办理公 司登记时遗漏了的,不影响股东资格,但不得对抗第三人。
38. 以下哪项不属于终止与増值服务合作机构合作的情况?
A、 产生部分客户投诉的
B、 出现负面舆论且口碑下降的
C、 超出约定范围提供服务的
D、 泄露本行客户信息或侵犯客户权益的情形
答案:A
解析:《私人银行增值服务管理办法》定义
39. 银行业金融机构应将从业人员行为评估结果作为一和职位晋升的重要依据。
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