历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷A卷附答案

历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库历年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷练习试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列费用不列入基金费用的有（）。A.基金份额持有人大会费用 B.基金合同生效前的相关费用 C.销售服务费 D.基金管理人的管理费【答案】B 2、下列关于久期的说法错误的是（）。A.在其他因素不变的情况下，债券的票面利率越低，久期越大 B.在其他因素不变的情况下，到期时间越长，久期越小 C.在其他因素不变的情况下，久期越大，债券的价格波动性越大 D.久期能够体现利率弹性的大小【答案】B 3、投资者的投资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每()对投资者的需求作一次重新的评估。A.半年 B.年 C.两年 D.季度【答案】B 4、以下关于正态分布的说法正确的是（）。A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布 B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布 C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集【答案】B 5、相对于投资于国内市场的基金，QDII 基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括（）。A.税务风险 B.QDII 基金的流动性风险 C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期，外汇掉期等金融工具对冲汇率风险 D.信用风险【答案】D 6、关于单利和复利，以下表述错误的是（）。A.单利考虑了本金的时间价值 B.复利考虑了本金的时间价值 C.复利考虑了利息的时间价值 D.单利考虑了利息的时间价值【答案】D 7、目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。A.印花税 B.审计费 C.过户费 D.交易佣金【答案】B 8、（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。A.利率 B.汇率 C.国内生产总值 D.财政预算【答案】C 9、资产管理公司对客户利益担负（）责任。A.保险 B.信托 C.为客户创造盈利 D.保管【答案】B 10、经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（）。A.分位数 B.中位数 C.方差 D.均值【答案】D 11、（）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。A.所得免疫 B.价格免疫 C.或有免疫 D.利息免疫【答案】A 12、下列关于我国 QFII 的发展历程说法错误的是（）。A.合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法的正式实施，标志着制度在我国正式进入操作阶段 B.2002 年 11 月 5 日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了合格境外机构投资者证券交易实施细则 C.2003 年 5 月 23 日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者 D.2003 年 7 月 9 日，瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味着 QFII正式在我国证券市场上实际参与投资【答案】B 13、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。A.股票的票面价值 B.股票的内在价值 C.股票的账面价值 D.股票的清算价值【答案】C 14、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是（）。A.市场风险 B.信用风险 C.非系统性和系统性风险 D.购买力风险【答案】C 15、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。A.回购协议 B.同业拆借 C.金融借贷 D.商业票据【答案】B 16、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。A.上海清算所 B.中央结算公司 C.各家商业银行 D.中国人民银行【答案】D 17、以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。A.管理层质量 B.行业或产业竞争结构 C.行业持续性 D.抗外部冲击能力【答案】A 18、下列证券的持有者，对公司事务有表决权的是()A.金融债券 B.优先股 C.普通股 D.政府债券【答案】C 19、下列关于零息债券的说法，不正确的是()。A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限 B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值 C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益 D.许多偿还期是 1 年或 1 年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在 1 年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】C 20、下列选项中，正确的基金股票换手率公式是()。A.基金股票换手率=期间基金股票交易量/期间基金平均资产净值 B.基金股票换手率=期间基金股票交易量/期间基金平均资产净值/2 C.基金股票换手率=期间基金股票交易量/2/期间基金平均资产净值 D.基金股票换手率=期间基金平均资产净值/2/期间基金股票交易量【答案】C 21、关于股票的参与性的说法错误的是（）。A.股票持有人有权参与公司重大决策 B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低 C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权 D.股票持有人有权出席股东大会【答案】B 22、AIFMD 要求私募股权投资基金管理机构初始资本金不应少于（）万欧元。A.10.5 B.11.5 C.12.5 D.13.5【答案】C 23、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。A.否定强式有效市场 B.否定半强式有效市场 C.否定弱式有效市场 D.以上都不对【答案】B 24、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 25、期货市场的功能不包括（）。A.价格发现 B.回避价格风险的功能 C.稳定收益 D.有利于市场供求稳定【答案】C 26、下列属于流动资产的是（）。A.短期借款 B.应付票据 C.应收账款 D.应付账款【答案】C 27、下列关于中央银行票据说法错误的是（）。A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证 B.中央银行票据的期限包括 3 个月、6 个月、1 年和 3 年等 C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构 D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种【答案】A 28、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）A.投资获得产生的现金流包括正常生产经营活动投资的短期资产以及企业投资所产生的股权与债权 B.企业净现金流可以通过现金流量表反映，主要包括经营活动，投资活动和筹资活动产生的现金流 C.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况 D.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量【答案】A 29、下列证券价格指数中,使用加权平均法编制的是（）A.美国价值线指数 B.标准普尔 500 指数 C.道琼斯股票价格平均指数 D.伦敦金融时报指数【答案】B 30、久期配比策略的不足之处是（）A.相对于现金配比策略，可供选择的债券更少 B.为了满足负债的需要，债券管理者可能不得不在价格极低时抛出债券 C.策略要求获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求 D.策略限制性强，弹性很小，可能会排斥许多缺乏良好现金流量特性的债券【答案】B 31、在某基金公司的晨会上，投资经理 A 提到，“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理 B 补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。关于两人的说法，下列表述正确的是（）。A.两者均正确 B.A 经理的说法错误，B 经理的说法正确 C.两者均不正确 D.A 经理的说法正确，B 经理的说法错误【答案】B 32、有关上海证券交易所固定收益平台，以下表述错误的是()A.固定收益平台的现券交易实行净价申报 B.交易商通过固定收益平台当日买入的证券（当日被待交收处理的除外），可以当天卖出 C.固定收益平台交易价格不受涨跌幅控制 D.交易商参加固定收益平台交易前，应通过固定收益平台注册可用于交易的证券账户【答案】C 33、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。A.中国人民银行 B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.证券公司【答案】A 34、下列关于衍生工具的说法，错误的是()。A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具 B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具 C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具 D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A 35、某投资者自有资金 100000 元，投资者向该证券公司融资 100000 元，以 10元每股的价格买入 20000 股 A 公司的股票。如果 A 公司的股票价格下降至 8 元每股，如不考虑考虑融资利息和交易成本，此时维持担保比例为（）%。A.100 B.110 C.130 D.150【答案】C 36、下列属于基金会计核算中基金费用核算范围内的是（）。A.红利再投资核算 B.基金申购核算 C.基金持有债券的利息核算 D.托管费核算【答案】D 37、在资本市场中相信市场定价有效的投资者认为（）。A.交易成本的因素可以忽略 B.系统性地跑赢市场是不可能的 C.不应选择被动投资策略 D.在市场有效的前提下有可能获得超额收益【答案】B 38、根据基金的分类标准，正确的是()。A.B.C.D.【答案】B 39、关于场内证券交易结算原则，以下表述错误的是（）A.根据中国结算公司深圳分公司的规定，开立非担保结算备付金账户的机构，交易所场内证券或资金 B.在共同对手方制度下，即使买卖双方中的一方不能履约，结算机构也要向守约一方先行垫其应收的证券或资金 C.根据货银对付原则，一旦结算参与人未能履行对证券登记结算机构的资金交收义务，结算机构就可以暂不向其交付其买入的证券 D.根据分级结算原则，当证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时，结算机构负责人与结算参与人之间的集中清算交收【答案】A 40、以下不属于风险敏感度指标的是（）。A.特雷诺比率 B.久期 C.凸性 D.系数【答案】A 41、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。A.柜台竞价 B.自由竞价 C.连续竞价 D.集合竞价【答案】D 42、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是（）。A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值 B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值 C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率 D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向【答案】C 43、利润表的终点是（）。A.特定会计期间的收入 B.本期的所有者盈余 C.与收入相关的成本费用 D.本期的所有者权益【答案】B 44、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格 B.合约价格 C.期权费 D.无穷大【答案】C 45、关于期货合约，以下表述错误的是（）A.金融期货合约的交割大多采用现金结算 B.盯市制度对保证期货合约的履行非常重要 C.期货合约是非标准化合约 D.投机者是期货市场的重要组成部分【答案】C 46、下列（）不属于基金管理公司的境外机构可以采取的形式。A.分公司 B.代表处 C.子公司 D.办事处【答案】B 47、私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金