2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷（含答案）

20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 2、根据资本资产定价模型，下列关于 系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 3、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。A.B.C.D.【答案】B 4、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期【答案】D 5、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 6、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 7、以下属于投资规划的步骤的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 9、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、证券产品选择的目标有（）。A.B.C.D.【答案】B 11、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B 12、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供 B.养老金 C.每月家庭日用品费用支出 D.定期定额购买基金的月投资款【答案】C 13、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】A 15、中国证监会颁布的关于发布证券硏究报告暂行规定中对证券硏究报告发布机构做出相关要求 A.B.C.D.【答案】C 16、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IV B.II、III C.II、IV D.I、II【答案】C 17、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 18、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。A.B.C.D.【答案】D 19、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 20、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书 B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告 C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C 21、在半强式有效市场的假设下，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 22、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 23、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 24、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 26、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006 B.500000 C.100000 D.无法计算【答案】C 27、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期【答案】A 29、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 30、下列关于 B-S-M 定价模型基本假设的内容中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 31、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场【答案】D 32、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 33、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3%的国债，当期资金成本为 2%，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 34、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40 B.66.6 C.150 D.60【答案】C 35、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、II B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III、IV、V【答案】D 36、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 37、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 38、以下属于证券分析方法的是（）A.I、II、IV B.I、III、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 39、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A 40、关于国债，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 41、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D 42、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 43、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 44、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D 45、大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 46、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 47、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】C 48、证券估值的方法主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。A.増长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业【答案】A 50、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】A 51、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A 52、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 53、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 54、某投资者在 3 月份以 300 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的 5 月恒指看涨期权，同时，他又以 500 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的5 月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 55、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 56、（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。A.处置效应 B.羊群效应 C.孤立效应 D.狂顶效应【答案】A 57、公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的（）密切相关，它是从微观方面具体考察公司的成长性。A.、B.、C.、D.、【答案】C 58、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 59、以下关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 60、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 61、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D 62、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 63、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 64、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 65、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 66、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D 67、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 68、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息 B.财务状况 C.经营状况 D.非财务因素【答案】D 69、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C 70、布莱克一斯科尔斯模型的假定有（）。A.B.C.D.【答案】A 71、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D 72、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 73、财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B 74、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（）。A.B.C.D.【答案】B 75、向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。A.投资主办人 B.证券经纪业务营销 C.证券投资咨询 D.一般证券业务【答案】C 76、下列关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 77、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 78、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 79、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 80、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 81、在 系数运用时（）。A.B.C.D.【答案】A 82、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 83、某投资者在 3 个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。A.股指期货的卖出套期保值 B.股指期货的买入套期保值 C.期指和股票的套利 D.股指期货的跨期套利【答案】B 84、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化 B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息 C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息 D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】D 85、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为