2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟测试试卷A卷（附答案）

20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟测试试卷测试试卷 A A 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况 B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的 C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资 D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C 2、某 3 年期债券麦考利久期为 2.3 年，债券目前价格为 105.00 元，市场利率为 9%0 假设市场利率突然上升 1%，则按照久期公式计算，该债券价格（）。A.B.C.D.【答案】A 3、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 4、现金类证券产品包含的种类有（）。A.B.C.D.【答案】D 5、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 6、根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。A.战术性投资策略 B.战略性投资策略 C.被动型投资策略 D.主动型投资策略【答案】D 7、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 8、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 9、（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率 B.凸性 C.期限 D.久期【答案】D 10、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.【答案】D 11、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IV C.、IV D.、IV【答案】A 12、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 13、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D 14、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 15、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 16、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C 17、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法 B.学术分析法 C.基本分析法 D.技术分析法【答案】C 19、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 20、可转换证券的价值分为（）。A.B.C.D.【答案】A 21、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 22、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 23、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C 24、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险 B.健康保险 C.财产保险 D.团体保险【答案】D 25、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 26、影响证券市场供给的制度因素主要有（）A.B.C.D.【答案】C 27、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 28、艾氏波浪理论的缺点（）A.B.C.D.【答案】D 29、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 30、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 31、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 32、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象【答案】A 33、通常，将（）所得分开有利于节省税款。A.B.C.D.【答案】A 34、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 35、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 36、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 37、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A 38、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（）。A.I、II B.II、IV C.III、IV D.I、III【答案】D 39、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 40、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C 41、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 42、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 43、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】B 44、关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 46、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 47、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 48、以下属于遗产规划内容的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）A.B.C.D.【答案】D 50、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 51、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上 B.向下 C.向左 D.向右【答案】A 52、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 53、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 54、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 55、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出 B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用 C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用 D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A 56、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D 57、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 58、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 59、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 60、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 61、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B 62、证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 63、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 64、证券公司的主要职能部门包括（）。A.B.C.D.【答案】A 65、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C 66、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 67、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 68、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应 B.沉没成本效应 C.交易效用效应 D.蝴蝶效应【答案】D 69、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。A.B.C.D.【答案】A 70、关于久期分析，下列说法正确的有（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】A 71、证券投资顾问业务签订协议应当（）。A.B.C.D.【答案】A 72、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 73、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 74、投资本金 20 万元，在年复利 5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到 40 万元。A.14.4 B.13.09 C.13.5 D.14.21【答案】B 75、在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标【答案】B 76、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A 77、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 78、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬 B.虚假繁荣 C.过度繁荣 D.金融假象【答案】A 79、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 80、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 81、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。A.B.C.D.【答案】A 82、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优 A.B.C.D.【答案】A 83、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C 84、基本分析流派是以价值分析理论为基础，以（）为主要分析手段。A.B.C.D.【答案】C 85、下列属于客户财务信息的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 86、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530 B.535 C.1035 D.1040【答案】B 87、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 88、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 89、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 90、如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。A.有效组合规则 B.共同偏好规则 C.风险厌恶规则 D.有效投资组合规则【