2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷B卷（附答案）

20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提年基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷升训练试卷 B B 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、股票风险的内涵是指（）。A.预期收益的确定性 B.预期收益的不确定性 C.股票容易变现 D.投资损失【答案】B 2、交易所交易资金清算不包括（）。A.权证交易 B.股票交易 C.债券买卖 D.债券回购【答案】A 3、很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，其波动性和不可预测性（）。A.越强 B.越弱 C.没有影响 D.视情况而定【答案】A 4、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。A.1 天 B.2 天 C.3 天 D.5 天【答案】D 5、股票的()由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。A.理论价格 B.市场价格 C.供求价格 D.票面价格【答案】B 6、以下不属于场内证券交易原则的是（）。A.第三方存管原则 B.货银对付原则 C.共同对手方制度 D.法人结算原则【答案】A 7、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序，表述正确的是（）。A.普通股股东先于优先股股东 B.债券持有者先于优先股股东 C.普通股股东先于债券持有者 D.优先股股东先于债券持有者【答案】B 8、（）指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。A.即期利率 B.远期利率 C.贴现因子 D.到期利率【答案】B 9、某股票的前收盘价为 10 元,经每 10 股分红 0.5 元的现金红利后,该股票的除息参考价为（）。A.9.95 元 B.10.5 元 C.10.05 元 D.9.5 元【答案】A 10、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。A.限价指令 B.止损指令 C.市价指令 D.触价指令【答案】C 11、私募股权投资最为广泛使用的战略形式包括()A.成长收益、买断式回购 B.投资私募股权二级市场、质押式回购 C.风险投资、定向增发 D.并购投资、危机投资【答案】D 12、我国场内证券交易结算费用中，过户费的最终收取方式（）。A.中国结算公司 B.证券交易所 C.券商 D.国家税务机关【答案】A 13、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。A.企业年金 B.社会保障基金 C.养老保险 D.失业保险【答案】A 14、如果一个投资组合的收益率为 2%,期基准组合收益率为 2.2%,则跟踪偏离度是（）。A.-0.2%B.0.1%C.-0.1%D.0.2%【答案】A 15、债券市场所说的年利率都是指（）A.通货膨胀率 B.保值贴补率 C.名义利率 D.实际利率【答案】C 16、下列选项中，哪一项是另类投资的优点（）。A.流动性强 B.有助于实现投资组合多元化 C.信息透明度高 D.收益率高于传统投资【答案】B 17、以下选项中暂不缴纳所得税的有（）。A.对内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得转让差价的 B.对内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配取得收益的 C.个人投资者从公开发行和转让市场取得上市公司股票，持股超过 1 年取得的股票红利 D.内地个人投资者通过基金互认从香港基金分配取得收益的【答案】C 18、其他条件不变，债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就（）A.越大 B.无影响 C.越小 D.不能确定【答案】A 19、（）对经济情况，行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。A.宏观经济分析 B.技术分析 C.行业分析 D.基本面分析【答案】D 20、()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。A.投资期限的长短 B.收益要求的高低 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】A 21、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 22、随机变量它是对 X 所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值【答案】A 23、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（）等，往往容易被忽视。A.买卖价差 B.市场冲击和对冲费用 C.机会成本 D.以上选项都对【答案】D 24、某投资者将其资金分别投向 A、B、C 三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票 A、B、C 的期望收益率分别为 RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D 25、我国目前债券交易市场体系（）。A.以柜台市场为主 B.以交易所市场为主 C.以银行间市场为主 D.以场内交易市场为主【答案】C 26、下列关于互换合约说法，错误的是（）。A.互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约 B.互换合约是双方约定的在未来某期间内交换其认为具有相等经济价值现金流的合约 C.最为常见的互换合约是信用违约互换合约 D.货币互换合约是指两种货币资金的本金交换【答案】C 27、以下常见的股票市场指数中，采用算术平均法编制而成的是（）。A.标普 500 B.上证综指 C.沪深 300 D.道琼斯指数【答案】D 28、债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。A.接近；长 B.接近；短 C.偏离；长 D.偏离；短【答案】D 29、（）是由发行公司委托存券银行发行的。A.全球存托凭证 B.美国存托凭证 C.无担保的存托凭证 D.有担保的存托凭证【答案】D 30、下列关于资本资产定价模型基本假定的说法，错误的是()。A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的 B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整 C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产 D.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同的判断【答案】D 31、基金单位资产净值的计算公式为（）。A.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额 B.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额 C.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额 D.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额【答案】B 32、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（）。A.根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为 240 天 B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的 40 C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小 D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为 200【答案】D 33、股票的（）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。A.票面价值 B.清算价值 C.账面价值 D.内在价值【答案】B 34、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。A.市场风险 B.流动性风险 C.信用风险 D.操作风险【答案】B 35、下列关于证券公司设立 QFII 的说法，错误的是()。A.经营证券业务 5 年以上 B.净资产不少于 5 亿美元 C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元 D.最近三年平均净资产利润率不低于 6%【答案】D 36、目前，我国证券市场推出的权证为（）。A.债券类权证 B.股权类权证 C.认股权证 D.备兑权证【答案】B 37、资本资产定价模型的基础是（）。A.夏普的单一指数模型 B.马科维茨证券组合理论 C.套利定价模型 D.法玛的有效市场假说【答案】B 38、以下哪一个因素不影响投资者承担风险的能力（）。A.资产负债状况 B.投资者的风险厌恶程度 C.投资期限 D.收入支出状况【答案】B 39、（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。A.净额清算 B.全额清算 C.双边净额清算 D.多边净额清算【答案】C 40、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。A.优先股的股息率是固定的 B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权 C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东 D.优先股拥有股权和债权的双重属性【答案】B 41、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。A.最佳收益比率 B.最佳负债比率 C.最佳权益比率 D.最佳股本比率【答案】B 42、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。A.房地产投资信托 B.房地产权益基金 C.房地产有限合伙 D.以上说法都对【答案】D 43、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。A.法兰克福证券交易所 B.纽约证券交易所 C.纳斯达克证券交易所 D.布鲁塞尔证券交易所【答案】C 44、风险指标可以分成（）。A.事前和事后两类 B.事前、事中和事后三类 C.事前和事中两类 D.事中和事后两类【答案】A 45、我们将一个能取得多个可能值的数值变量 X 称为（）。A.静态变量 B.随机变量 C.非随机变量 D.动态变量【答案】B 46、2002 年 11 月 5 日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法，并于（）正式实施。A.发布之日起 B.发布当月起 C.当年 12 月 1 日起 D.次年 1 月 1 日起【答案】C 47、2017 年 10 月 16 日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下，银行存款 10000 万元，股票市值 50000 万元，应收股利 1000 万元，预提审计费用200 万元，应付交易费用 400 万元，应付证券清算款 2400 万元，实收基金的数量 100000 万份。当日该基金资产单位净值是（）。A.0.62 元 B.0.58 元 C.0.60 元 D.0.55 元【答案】B 48、债券的远期交易从成交日到结算日的期限由双方确定，但最长时间不得超过（）A.30 天 B.180 天 C.365 天 D.90 天【答案】C 49、股票估值的内在价值法不包括（）。A.股利贴现模型 B.自由现金流量贴现模型 C.超额收益贴现模型 D.市盈率模型【答案】D 50、某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）A.卖空交易 B.买空交易 C.现货交易 D.期货交易【答案】B 51、下列选项中属于显性成本的是（）。A.机会成本 B.佣金 C.市场冲击 D.买卖价差【答案】B 52、关于利润表，以下表述错误的是（）。A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润 B.利润表分析用于评价企业的经营绩效 C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润 D.利润表表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】A 53、个人投资者的差异不包括（）。A.可投资款 B.投资经验 C.投资能力 D.道德观念【答案】D 54、关于浮动利率债券，下列表述错误的是()A.浮动利率债券在每个利息支付日利息由上一支付日的基准利率和利差共同决定 B.浮动利率债券的利差在发行时可以反映不同债券发行人的信用 C.浮动利率债券可以设置浮动利率的上限和下限 D.浮动利率债券的利差反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变【答案】D 55、下列关于基金资产估值，表述错误的是（）。A.基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任 B.基金管理人每个工作日对基金资产估值 C.基金资产估值的责任人是基金托管人 D.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份