2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷B卷（附答案）

20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库练习试卷试卷 B B 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.【答案】A 2、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 3、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 4、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 5、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕 B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕 C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕 D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D 6、利用沪深 300 成分股构建组合是期现套利的主要选择，构建方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 8、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B 9、关于计算 VaR 值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 11、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 12、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 13、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测 B.不顾一切的追求最大利益 C.尽量对比较确定的收入项目进行预测 D.关注支出现金流入的时间点【答案】C 15、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D 16、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 17、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、股票类证券产品的基本特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 20、关于年金的表述，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 21、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 22、行业生命周期主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 23、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 24、关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。A.趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种 B.反映价格变动的趋势线是一成不变的 C.研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征 D.标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成【答案】B 25、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 26、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。A.责令改正 B.监管谈话 C.承担赔偿责任 D.出具警示函【答案】C 27、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 28、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。A.、B.、C.、D.、【答案】A 29、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 30、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等 B.收入型、增长型、指数化型等 C.激进型、稳健性、均衡型等 D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B 31、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 32、按照风险来源的不同，利率风险可以分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A 34、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 35、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元 B.50 万元 C.60 万元 D.70 万元【答案】D 36、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度 B.每年 C.每半年 D.每月【答案】C 38、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 39、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、下列属于健康保险的有（）。A.B.C.D.【答案】A 41、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元 A.1248 B.1224 C.1272 D.1152【答案】A 42、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C 43、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A 44、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 45、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标 B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率 C.资产负债率与权益乘数同方向变化 D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A 46、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元.营业利润 360 万元，营业成本 304万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B 47、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 48、某人患有先天性心脏病，于 2009 年 3 月 1 日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现 B.映射 C.回归 D.转换【答案】A 50、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析 B.公司分析 C.行业和区域分析 D.宏观经济分析【答案】B 51、行业竞争分析的主要内容包括（）。A.B.C.D.【答案】C 52、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D 53、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会 B.理事会 C.监事会 D.证监会【答案】A 54、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 55、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 56、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5%的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10%,那么（）。A.B.C.D.【答案】D 57、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】C 58、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 59、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 60、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 61、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 62、常见的战略性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】D 63、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面【答案】B 64、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 65、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 66、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是（）。A.B.C.D.【答案】A 67、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 68、关于证券分析方法，下列说法正确的是（）。A.I、B.、C.I、D.、【答案】A 69、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 70、下列有关规划保险风险的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 71、下列各项中，正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产月固定支出 B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)基本费用 C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)基本费用 D.失业保障月数一不可变现资产月固定支出【答案】A 72、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 73、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.交易成本和管理费用最大化 C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 D.收益的不稳定【答案】A 74、货币具有时间价值的原因在于（）A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.II、III、IV D.I、II、III【答案】D 75、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 76、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C 77、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】D 78、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 79、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 80、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 81、VAR 的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法 A.历史模拟法 B.历史数据法 C.直接比较法 D.情景综合分析法【答案】A 82、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天 B.不少于 60 天 C.不少于 180 天 D.不少于 365 天【答案】A 83、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 84、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【