基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题模拟练习试题B卷含答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题模拟练习试题规范押题模拟练习试题 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日 B.债券基金的收益比债券的利息固定 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.两者的投资风险不同【答案】B 2、(2016 年)根据运作方式分类，证券投资基金可分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.公募基金和私募基金【答案】C 3、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.对基金销售业务以及人际关系的维护 B.基金投资效益及客户评价的稳步提高 C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高 D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流【答案】A 4、(2016 年)基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育 B.政府监管机构监督 C.岗前职业道德教育 D.社会各界监督【答案】C 5、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 6、下列选项中，（）不属于 QDII 基金的可投资范围。A.短期政府债券 B.可转让存单 C.远期合约 D.房地产抵押按揭【答案】D 7、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（）。A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系 B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果 C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施 D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围【答案】C 8、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.股权 D.担保【答案】A 9、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚 B.行政处罚 C.限制交易 D.调查取证【答案】A 10、从基金公司经营管理的角度看,关于伞型基金的特点，如下错误的是（）A.不同子基金均隶属于个总契约和总体管理框架，可以很大程度地简化管理。B.在诸如基金的托管、审计、法律服务、管理团队等方面享有规模经济，从而降低设立及管理只新基金的成本 C.它具有强大的扩张功能，包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张 D.采取单结构比伞型结构具有优势【答案】D 11、投资者进行 ETF 证券认购时需具有()。A.沪、深 B 股或 H 股证券账户 B.开放式基金账户 C.沪、深 A 股证券账户 D.封闭式基金账户【答案】C 12、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 13、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】C 14、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】A 15、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有 B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益 C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险 D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B 16、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。A.净值增长指标 B.本期利润 C.加权平均份额本期利润 D.加权平均净值利润率【答案】A 17、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A.基金销售协议 B.基金合同 C.基金合同附件 D.协商确定【答案】C 18、（2016 年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答案】B 19、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见 D.办理基金备案手续【答案】D 20、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.区域股票型基金 D.全球股票型基金【答案】C 21、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品 B.基金行业分散趋势突出 C.快速发展，市场地位和影响不断提高 D.基金市场竞争加剧【答案】B 22、股票基金分类方式不包括（）。A.按收益率分类 B.按股票性质分类 C.按股票投资规模分类 D.按投资市场分类【答案】A 23、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.反洗钱合规风险 B.信息披露合规风险 C.投资合规性风险 D.销售合规风险【答案】C 24、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大 B.股票是信用凭证，基金是受益凭证 C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系 D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域【答案】C 25、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内编制完整基金年度报告 B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上【答案】D 26、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到()。A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据 B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确 C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告 D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证【答案】D 27、2015 年至今属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期 B.试点发展阶段 C.行业平稳发展及创新探索阶段 D.防范风险和规范发展阶段【答案】D 28、避险策略基金通常将大部分资金投资于（）。A.与基金到期日一致的股票 B.与基金到期日一致的货币市场工具 C.衍生金融工具 D.与基金到期日一致的债券【答案】D 29、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.违规承诺收益或承担损失 B.诋毁其他基金管理人 C.登载其他组织的祝贺性文字 D.不对证券投资业绩进行预测【答案】D 30、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 31、场内申购和赎回 ETF 采用（）的方式。A.金额申购，份额赎回 B.份额申购，金额赎回 C.份额申购，份额赎回 D.金额申购，金额赎回【答案】C 32、（2016 年真题）在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 33、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 34、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇 B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】D 35、若某投资者投资 10 万元认购某保本基金，假设该笔认购按照 100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为 1.0%。假定募集期间产生的利息为50 元，基金份额面值为 1 元，持有期基金累计分红 0.08 元/基金份额。则认购份额为（）份。A.99009.90 B.990.10 C.99059.90 D.100000【答案】C 36、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是（）。A.姓名 B.从业资质证明及编号 C.所在营业网点 D.以上都是【答案】D 37、（）不属于成为专业投资者的条件。A.具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员 B.依法设立的金融机构 C.获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 D.金融资产不低于 100 万元的个人【答案】D 38、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 39、A 基金是一只普通开放式证券投资基金，于 2016 年成立。投资者甲于 2017年 2 月 7 日上午 10:00 申购了 A 基金 10150 元，申购费率 1.5%。基金于 2 月 6日至 2 月 8 日的基金份额净值如下所示：日期：2 月 6 日、2 月 7 日和 2 月 8 日分别对应的基金份额净值为 2.05、2.0 和 2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的 A 基金份额是（）份。A.4878.05 B.4761.9 C.5000 D.5075【答案】C 40、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 41、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到 1.110 后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式 B.净值归一符合保护投资者原则 C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述 D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C 42、(2017 年)下列机构不可以担任基金托管人的是（）。A.中国证券登记结算有限责任公司 B.商业银行 C.证券公司 D.中国证监会【答案】D 43、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.B.C.D.【答案】C 44、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。A.3 个月 B.6 个月 C.12 个月 D.24 个月【答案】B 45、(2017 年)下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。A.是一项专业性很强的服务 B.重点展示公司的投资业绩 C.在服务时必须遵守相关业务规则 D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求【答案】B 46、申请注册基金销