基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟练习题(一)及答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟练习题规范模拟练习题(一一)及答案及答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。A.份额持有人 B.托管人 C.监管机构 D.注册登记机构【答案】C 2、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A.市场营销不同于有形产品营销 B.强调销售服务的持续性 C.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量【答案】C 3、（2017 年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告 B.基金临时公告 C.基金资产净值 D.份额净值【答案】B 4、私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。A.普通会员 B.联席会员 C.观察会员 D.特别会员【答案】C 5、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.15 B.30 C.45 D.60【答案】B 6、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险 B.火山地震等地质条件相关的风险 C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险 D.宏观经济周期导致行业整体风险【答案】A 7、私募基金可以进行推介渠道的是（）。A.公开出版资料 B.海报户外广告 C.公共门户网站 D.有特定对象的讲座【答案】D 8、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。A.B.C.D.【答案】A 9、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息 B.公司章程或者合伙协议 C.主要股东或者合伙人名单 D.公司内部控制制度【答案】D 10、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.2 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.10 个月【答案】C 11、（2017 年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.、B.、V C.、V D.、【答案】A 12、以下不符合公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 规定的是（）。A.某基金公司通过其 APP 代理销售其他公司的明星基金产品 B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其 APP 向客户销售货币市场基金 C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金 D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D 13、（2016 年真题）下列属于基金合同所包含的重要信息的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、(2016 年)（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。A.信息与沟通 B.风险应对 C.风险评估 D.事项识别【答案】D 15、内部控制的目标不包括（）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 C.加强基金管理人的内部控制的重要性 D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时【答案】C 16、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬 B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配 C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担 D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有【答案】D 17、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回 C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请 D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理【答案】D 18、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则 B.高效监管原则 C.审慎监管原则 D.保障投资人利益原则【答案】A 19、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配 B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品 C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验 D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品【答案】D 20、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提 B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产 C.基金管理人可以根据情况调整申购费率 D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的 25%计入基金资产【答案】A 21、中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.3 个月 B.6 个月 C.三十日 D.六十日【答案】B 22、（2016 年真题）基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 23、ETF 的主要特点不包括（）。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B.独特的实物申购赎回机制 C.被动操作的指数型基金 D.收益保障【答案】D 24、（2017 年真题）关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息 B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 C.内幕信息必须是来源可靠的信息 D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】D 25、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。A.风险评估 B.风险识别 C.风险报告和监控 D.风险应对【答案】B 26、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构 B.国家市场监督管理总局派出机构 C.中国证券投资基金业协会派出机构 D.中国证监会派出机构【答案】D 27、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖 B.在证券交易所上市交易 C.交易费用为申购和赎回费用 D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C 28、关于金融市场监管的外部性问题说法正确的是（）A.监控成本过大带来经营压力弓 I 发的外部性问题 B.过于重视规范化带来的发展问题 C.金融产品、金融机构之间的关联性较弱带来的协调问题 D.追求自身利益带来的忽视风险引发的外部性问题【答案】D 29、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法 B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策 C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道 D.建立研究报告质量评价体系【答案】B 30、下列关于基金登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力 B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理 C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样【答案】B 31、（2017 年真题）某投资者在某 ETF 基金募集期间内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 100000000000 元，折算的基金份额总额为100010000000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00 B.8999.10 C.900090 D.11122.22【答案】A 32、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 34、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。A.没收有关股东的股权及红利 B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利 C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务 D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款【答案】C 36、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 37、目前，LOF 基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】B 38、（2017 年真题）基金的招募说明书更新的频率是（）。A.每半年 B.每季度 C.每年 D.依据实际需要进行更新【答案】A 39、（2020 年真题）A 公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型 C 基金进行转型，拟将 C 基金变更为一只开放式 FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的 B.投资 A 公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的 50%C.投资的标的基金（除 ETF 联接基金外）运作不应少于 1 年 D.可以投资其他符合条件的 FOF【答案】C 40、避险策略基金的核心是（）。A.动态资产配置策略 B.买入并持有策略 C.投资组合保险策略 D.对冲保险策略【答案】C 41、（2017 年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.、B.、V C.、V D.、【答案】A 42、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损 B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌 C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌 D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票【答案】D 43、按基金投资人的()来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。A.期望收益率 B.投资收益预期 C.资产规模大小 D.风险承受能力【答案】D 44、规范基金信息披露的作用有（）。A.B.C.D.【答案】A 45、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是()。A.责令其限期改正 B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权 C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权 D.限制有关股东行使股东权利【答案】C 46、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。A.督察长 B.总经理 C.基金经理 D.独立董事【答案】A 47、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（）A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任 B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的 C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任 D