2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷B卷（含答案）

20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷与业务规范每日一练试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险 B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响 C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化 D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的【答案】C 2、（2016 年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺通过财务处理降低收费标准 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 3、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲 B.基本管理制度 C.部门规章 D.业务操作手册【答案】A 4、(2016 年)基金募集期限届满封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到（）人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 5、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 6、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50 B.100 C.200 D.300【答案】C 7、（2017 年真题）根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 9、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债券类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 10、(2017 年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件 B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金 C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格 D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B 11、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A 12、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。A.自受理基金募集申请之日起 6 个月内可以获知注册或者不予注册的决定 B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过 20 个工作日 C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过 6 个月 D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额【答案】D 13、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（）原则。A.忠诚尽责 B.守法合规 C.专业审慎 D.保守秘密【答案】D 14、(2016 年)CPPI 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时总值 B.风险资产 C.投资组合价值平均线 D.保本收益【答案】B 15、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.后端收费模式的认购费率可能为 0【答案】C 16、（）不属于科学合理的基金分类的好处。A.有利于监管部门实施更有效的分类监管 B.有助于确保投资者的基金投资获利 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于投资者加深对各种基金的认识【答案】B 17、(2016 年)下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流 B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告 C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现 D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用【答案】A 18、（2016 年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育 B.岗位职业道德教育 C.后续职业道德教育 D.基金业协会的自律【答案】C 19、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是 AAA 级国家债券，业绩稳健，收益可期 C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息 D.某基金路演现场茶歇期间以 PPT 展示“抓住牛市轻松赚”【答案】C 20、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常时，通常采取的措施是（）A.取消资格 B.罚款 C.电话提示、警告 D.没收违法所得【答案】C 21、我国第一只有保本特色的基金是（）。A.南方基金配置基金 B.南方避险增值基金 C.南方宝元债券基金 D.华安现金富利墓金【答案】B 22、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构【答案】A 23、基金管理人应建立电子信息数据的（）制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.即时保存和备份；本地备份 B.定期保存和备份；异地备份 C.即时保存和备份；异地备份 D.定期保存和备份；本地备份【答案】C 24、契约型基金依据（）之间签署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人 B.基金管理人、基金投资者 C.基金托管人、基金投资者 D.基金投资者、基金持有者【答案】A 25、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险 B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩 C.告知客户投资的基本流程和一般原则 D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】B 26、关于托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户 B.安全保管基金财产 C.计算并公告基金份额净值 D.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜【答案】C 27、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。A.监事会 B.董事会 C.公司经理层 D.纪律检查委员会【答案】C 28、（2017 年真题）根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、中国证券投资基金业协会成立于（）A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 7 月 6 日 C.2011 年 6 月 6 日 D.2011 年 7 月 6 日【答案】A 30、证券投资基金可分为（）。A.风险投资基金和私募股权基金 B.公募证券投资基金和私募证券投资基金 C.对冲基金和封闭式基金 D.开放式基金和风险投资基金【答案】B 31、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每日 B.每月 C.每 15 天 D.每周【答案】D 32、基金管理人应当设立督察长，对（）负责。A.管理层 B.经营层 C.董事会 D.监事会【答案】C 33、(2016 年)某开放式基金的赎回费率设置为“对于持有时间超过 2 年的基金份额，其赎回费率为 0.25%”某投资者于 2016 年 8 月 5 日 15：00 赎回该开放式基金 10 万份，持有时间为 2 年 1 个月，2016 年 8 月 5 日基金单位净值为1.024 元，2016 年 8 月 6 日基金单位净值为 1.025 元，则其赎回手续费为（）。A.256.00 元 B.256.25 元 C.250.00 元 D.255.25 元【答案】A 34、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流 B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动 C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力 D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术【答案】B 35、（2016 年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T 1 日公告【答案】A 36、下列属于部门规章和规范性文件的是（）。A.基金经理注册登记规则 B.证券投资基金管理公司管理办法 C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】B 37、（2017 年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种 B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项 C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性 D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A 38、(2016 年)诚实守信的基本要求不包括（）。A.不得欺诈客户 B.不得从事与投资人利益相冲突的业务 C.不得进行内幕交易和操纵市场 D.不得进行不正当竞争【答案】B 39、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006 B.2007 C.2008 D.2009【答案】B 40、封闭式基金的交易遵从（）的原则。A.价格优先 B.时间优先 C.价格优先、时间优先 D.面值量优先【答案】C 41、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003 年 6 月 1 日 B.2003 年 7 月 1 日 C.2004 年 6 月 1 日 D.2004 年 7 月 1 日【答案】C 42、(2016 年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息 C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】A 43、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 44、（2018 年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素 D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立【答案】C 45、（2020 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（）。A.收集整理证券业务相关信息，为会员提