2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案二

20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案二与业务规范模拟试题及答案二 单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、基金行业要健康发展，必须以（）为本。A.客户至上 B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信【答案】D 2、(2017 年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（）。A.将基金定期报告提前向其父披露 B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易 C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议 D.在基金投资前征求其父的意见和建议【答案】B 3、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。A.10 日内 B.10 个工作日内 C.30 日内 D.30 个工作日内【答案】C 4、公司型基金的最高权力机构是()。A.会员大会 B.股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】B 5、（2017 年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 6、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量【答案】D 7、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.B.C.D.【答案】C 8、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理 B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金投资人、基金经理、基金投资策略 D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构【答案】B 9、某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2019 年 2 月 20 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2019 年 2 月 22 日 B.2019 年 2 月 24 日 C.2019 年 2 月 23 日 D.2019 年 2 月 21 日【答案】D 10、（2017 年真题）下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金 B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金 C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金 D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率【答案】D 11、根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长（）A.从事证券、基金工作 5 年以上，并且通过注册会计师资格考试 B.最近 2 年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施 C.从事证券、基金工作 8 年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试 D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职 5 年以上【答案】D 12、基金合同一般不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.基金托管人【答案】A 13、（2016 年真题）（）体现基金监管的本质属性和根本价值。A.基金监管法律 B.基金监管目标 C.基金监管的方式 D.基金监管的基本原则【答案】D 14、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体 C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发 D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络【答案】A 15、下列不属于国内金融市场分类的是（）A.全国性 B.区域性 C.市场性 D.地方性【答案】C 16、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报（）备案。A.基金业协会 B.工商注册所在地中国证监会派出机构 C.中国证监会 D.证券业协会【答案】C 17、（）即货币资金的融通。A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资【答案】B 18、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名 B.家庭住址 C.所在营业网点 D.从业资质证明及编号【答案】B 19、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A.价值型 B.成长型 C.公开募集型 D.私募型【答案】A 20、金融市场上进行交易的载体是（）。A.市场参与者 B.金融工具 C.金融交易的组织方式 D.监督机构【答案】B 21、（）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。A.行为监控 B.控制活动 C.内部环境 D.事项识别【答案】A 22、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.60【答案】C 23、在销售人员方面，（）方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】B 24、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利 B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务 C.公正廉明，接受监督 D.接受他人物品【答案】C 25、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 26、基金管理人的宣传推介材料，应当报（）备案。A.中国证监会机构部 B.中国银监会 C.中国证监会派出机构 D.中国基金业协会【答案】C 27、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（）。A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日 C.单一债券的信用风险比较集中 D.债券基金的平均到期日常常会相对固定【答案】A 28、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易 B.基于交易的操纵市场 C.基于信息的操纵市场 D.不正当竞争【答案】B 29、下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A.混合型基金同时投资于股票、债券 B.混合型基金的风险小于股票基金 C.混合型基金的收益小于债券基金 D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间【答案】C 30、(2016 年)保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合现时净值超过价值底线的数额 C.投资组合中风险资产与保本资产的比例 D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】B 31、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 32、下列不属于基金市场参与主体的是（）。A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.基金监管机构和自律组织 D.社会团体【答案】D 33、(2017 年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上 B.18 周岁以上 C.18 周岁以上不满 20 周岁 D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D 34、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 3 亿元人民币 B.净资产和风险控制指标符合有关规定 C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 D.有安全高效的清算、交割系统【答案】A 35、（2016 年真题）承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.基金的基金 B.分级基金 C.另类投资基金 D.对冲基金【答案】D 36、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员 B.协会章程需报中国证监会备案 C.权力机构为理事会 D.证券投资基金行业的自律性组织【答案】C 37、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。A.B.C.D.【答案】D 38、下列各项中，（）属于基金定期报告。A.基金年度报告 B.公开说明书 C.基金持有人大会决议 D.澄清公告【答案】A 39、(2017 年)基金份额持有人享有权利包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 40、李某为 A 上市公司的财务总监，参与 B 公司资产注入 A 公司的会议，当日通过微信暗示王某买入 A 公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利 50 万元，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 41、在美国，共同基金将近 50由（）持有。A.企业年金 B.私人养老金 C.社会保障基金 D.医疗基金【答案】B 42、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象【答案】D 43、控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（）A.公司治理结构 B.经营理念和内控文化 C.公司技术系统 D.员工道德素质【答案】C 44、(2017 年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则 B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 C.基金监管机构的设置必须有法律依据 D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度【答案】A 45、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A.公开、公平、公正 B.及时、客观、准确 C.高效、全面、及时 D.客观、全面、准确【答案】A 46、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）A.基金主要投资方向和类别 B.基金合同、招募说明书 C.基金代销协议 D.公司章程或者合伙协议【答案】C 47、（2021 年真题）A 是具有基金销售业务资格的商业银行，B 是 A 银行控股的公募基金管理公司，在 A 与 B 建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。A.A 不必对 B 进行审慎调查，B 应当对 A 进行审慎调查 B.A 不必对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查 C.A 应当对 B 进行审慎调查，B 也不必对 A 进行审慎调查 D.A 与 B 应当相互进行审慎调查【答案】D 48、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.取得基金从业资格 B.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 D.具有 5 年以上证券投资管理经历【答案】D 49、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）A.优先满足客户的利益 B.优先满足股东的利益 C.优先满足从业人员个人的利益 D.优先满足机构的利益【答案】A 50、开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购 B.份额认购 C.差额认购 D.一篮子股票认购【答案】A 51、ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 52、可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。A.B.、C.、D.、【答案】D 53、基金公司监事会行使以下职权（）。A.B.C.D.【答案】A 54、中国证券投资基金业协会以通过网站公示