2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷B卷（附答案）

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷与业务规范能力提升试卷 B B 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 2、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.全面性原则 B.相互制约 C.健全性原则 D.独立性原则【答案】C 3、(2017 年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到 0.25 B.负偏离度达到 0.25 C.偏离度的绝对值达到 0.25 D.正偏离度达到 0.25【答案】A 4、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是()。A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核 B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核 C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免 D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免【答案】A 5、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。A.基金的募集符合证券投资基金法规定 B.基金合同期限为 3 年以上 C.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 D.基金份额持有人不少于 1000 人【答案】B 6、（2020 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产 B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.编制基金财务会计报告【答案】D 7、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）。A.甲的观点错误，乙的观点正确 B.甲的观点正确，乙的观点错误 C.甲的观点错误，乙的观点错误 D.甲的观点正确，乙的观点正确【答案】C 8、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则 B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍 D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D 9、(2017 年)基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守 B.制定完善的业务流程 C.制定应急处理措施 D.制定完善的公司财务制度【答案】D 10、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金 B.股票 C.可转换债券 D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券【答案】A 11、(2016 年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。A.缘故法 B.定位法 C.介绍法 D.陌生拜访法【答案】D 12、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（）A.介绍法 B.缘故法 C.联系法 D.陌生拜访法【答案】D 13、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）日的申购、赎回清单中公告。A.T+2 B.T-1 C.T D.T+1【答案】D 14、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.从严监控客户核心资料信息修改 B.制定严格有效的开户流程 C.建立规模导向的反洗钱防控体系 D.对现金支付进行控制和监控【答案】C 15、某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 16、我国境内投资者不包括（）。A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人 B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民 D.境内公民【答案】A 17、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券 D.良好增长潜力的股票【答案】D 18、基金管理人应当在自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。A.3 个月 B.5 个月 C.6 个月 D.12 个月【答案】C 19、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A.股票 B.债券 C.基金 D.衍生金融工具【答案】D 20、下列基金产品适用简易注册程序的有（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 21、关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金 C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额 D.将募集的资金投资于本国证券市场【答案】C 22、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】C 23、(2016 年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25的股东 B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90的股东 C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东 D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25的股东【答案】A 24、(2017 年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范 B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人 C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作 D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C 25、（2017 年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息 B.客户允许披露该信息 C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动 D.该信息属于法律要求披露的信息【答案】A 26、（）是指基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A.环境控制 B.风险评估 C.控制活动 D.信息沟通【答案】B 27、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化 B.开放式基金没有固定的存续期限 C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高 D.开放式基金具有独立法人资格【答案】D 28、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】C 29、（2017 年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换 B.采用金额申购、份额赎回 C.申购、赎回均采用现金方式 D.采用已知价原则【答案】B 30、基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（）。A.基金估值 B.运作费用 C.基金运作方式 D.基金份额持有人的权利【答案】D 31、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人 B.是自律性组织 C.权力机构为全体会员组成的会员大会 D.理事会成员由证监会指定【答案】D 32、一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 33、（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A.持续性 B.专业性 C.适用性 D.服务性【答案】B 34、ETF 建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF 建仓期不超过()个月。A.1 B.3 C.5 D.7【答案】B 35、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书 B.基金份额上市交易公告书 C.基金资产总值、基金份额总值 D.基金份额申购、赎回价格【答案】C 36、（2019 年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求 B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规 C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档 D.基金销售机构应建立员工培训制度【答案】C 37、下列行为中，涉嫌内幕交易的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、(2017 年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】B 39、有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、基金职业道德修养不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范 B.正确树立基金职业道德观念 C.坚决维护基金职业道德规范 D.积极参加基金职业道德实践【答案】C 41、下列不属于基金管理公司股东权利的是（）。A.收益分配权 B.表决和监督权 C.知情权 D.经营决策权【答案】D 42、公募证券投资基金成立日是（）。A.募集期届满之日 B.基金合同生效日 C.验资报告出具之日 D.基金合同生效公告当日【答案】B 43、根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.9 个月【答案】C 44、ETF 的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】B 45、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。A.查阅全部基金投资资料 B.管理基金资产 C.托管基金财产 D.转让其持有的基金份额【答案】D 46、另类投资基金不可以投资于（）。A.房地产 B.大宗商品 C.证券化资产 D.债券【答案】D 47、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率 B.股票型基金的认购费率一般不超过 2.5 C.货币市场基金一般不收取认购费 D.债券型基金的认购费率通常在 1以下【答案】B 48、关于基金信息披露应用 XBRL 的意义，表述不正确的是（）。A.有利于促进信息披露的规范化 B.有利于提高信息编报的效率 C.不利于投资者基金投资决策 D.提高监管效率【答案】C 49、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性【答案】C 50、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会 B.股东会 C.监事会 D.理事会【答案】A 51、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算 B.基金登记 C.基金交易 D.后台管理【答案】D 52、说法正确的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管 B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障 C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提