2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟检测试卷A卷（附答案）

20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟检测试卷检测试卷 A A 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】A 2、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B 3、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%，则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32,34 B.32.4,32.45 C.30,32.45 D.32.4,34.8【答案】B 4、确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。A.确定证券投资政策 B.进行证券投资分析 C.投资组合的修正 D.构建证券投资组合【答案】D 5、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 6、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C 7、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.不相关 B.相独立 C.负相关 D.正相关【答案】C 8、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 9、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 10、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。A.B.C.D.【答案】D 11、套利定价模型表明（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.B.C.D.【答案】B 13、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险 B.健康保险 C.财产保险 D.团体保险【答案】D 14、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B 15、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D 16、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B 17、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 18、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。A.总额差异的重要性低于细目差异 B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析【答案】D 20、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 21、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 22、按偿还与付息方式分类债券可分为（）。A.II、III、IV、V B.I、II、III、IV、V C.I、II、III、IV D.I、II、IV、V【答案】B 23、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 24、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（）A.B.C.D.【答案】D 25、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。A.政府债券的发行主体是政府 B.公司债券的发行主休是股份公司 C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业 D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】C 26、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B 27、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 29、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型 B.标准指数法，积极型 C.指数法，积极型 D.指数法，保守型【答案】C 30、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 31、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。A.B.C.D.【答案】A 32、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 33、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 35、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C 36、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B 37、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期 B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略【答案】C 38、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 39、在进行上市公司调研时通常遵循的流程有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 40、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 41、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D 42、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A 43、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B 44、可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、证券产品进场时机选择的要求有（）A.B.C.D.【答案】D 46、证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 48、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 49、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 50、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C 51、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A 52、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强势市场 C.强势有效市场 D.弱势有效市场【答案】D 53、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B 54、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 55、缺口分析的局限性包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 56、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 57、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.【答案】A 58、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 59、客户风险特征的内容包括了（）方面。A.B.C.D.【答案】D 60、关于客户的次级信息，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 61、美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。A.B.C.D.【答案】D 62、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B 63、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 64、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 65、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640 B.650 C.670 D.680【答案】C 66、下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 67、常见的战略性投资策略包括（）。A.B.C.D.【答案】D 68、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A 69、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A 70、下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。A.休假 B.按揭买房 C.建立退休基金 D.购置新车【答案】C 71、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】D 72、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测 B.不顾一切的追求最大利益 C.尽量对比较确定的收入项目进行预测 D.关注支出现金流入的时间点【答案】C 73、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C 74、下列属于短期目标的有（）。A.B.C.D.【答案】A 75、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域 B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小 C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在 3 日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者 D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入【答案】C 76、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B 77、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上 B.36 个月 C.3 周3 个月 D.不超过 3 周【答案】A 78、下列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 79、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。A.无法判断 B.风险中立型 C.风险厌恶型 D.风险偏好型【答案】C 80、下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 81、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B 82、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 83、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 84、经常性收益是投资者（）。A.B.C.D.【答案】D 85、一般而言，比率越低表明企业的长期偿