2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案

20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案库与答案 单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、下列关于大宗商品的分类，不正确的是（）。A.能源类 B.基础原材料类 C.黄金 D.农产品【答案】C 2、下列关于权证的分类中，错误的是（）。A.按照持有人权利的性质分类，权证可分为认购权证和认沽权证 B.按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等 C.按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证 D.按基础资产的来源分类，权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证【答案】D 3、()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。A.投资期限的长短 B.收益要求的高低 C.风险容忍度的大小 D.监管制度的强弱【答案】A 4、下列关于债券持有者、优先股股东、普通股股东的清偿顺序,表达正确的是()A.债券持有者先于优先股股东 B.普通股股东先于优先股股东 C.优先股股东先于债券持有者 D.普通股股东先于债券持有者【答案】A 5、（）年 12 月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金成立。A.2000 B.2001 C.2012 D.2013【答案】D 6、大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素、供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的（）功能。A.抗风险 B.投资 C.通货膨胀保护 D.高收益【答案】C 7、根据债券的期限，可将债券分为长期债券，中期债券和短期债券，其中短期债券的期限是（）。A.3 年以下 B.6 个月以下 C.1 年以上 D.1 年以下【答案】D 8、投资者的最优投资组合就是在投资者所要求的预期收益率水平上，（）的投资组合方式。A.方差最小 B.方差最大 C.方差为零 D.相关系数最小【答案】A 9、关于交易成本，以下表述正确的是（）A.交易成本仅包括交易佣金、印花税和过户费 B.由于隐性成本无法测量，交易过程中需关注显性成本 C.由于交易佣金费率很低，交易成本对投资收益率的影响可以忽略不计 D.隐性成本包含买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等。【答案】D 10、下列说法正确的（）。A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利 B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利 C.见券付款和见款付券对双方都有利 D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利【答案】D 11、（）报告了企业在某一时点的资产、负债、所有者权益的状况。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.损益表【答案】A 12、每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。A.浮动利率 B.单利 C.复利 D.固定利率【答案】C 13、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值 B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值 C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值 D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次【答案】D 14、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。A.基金分类 B.基金业绩计算 C.基金风格 D.基金星级评价【答案】C 15、基金产品托管费的计提标准为（）。A.按资产规模的一定比例 B.按投资收益的一定比例 C.投资产总值的一定比例 D.资产净值一定比例【答案】D 16、基金财产的债务由_承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担_责任。（）A.基金管理人；有限 B.基金管理人；无限 C.基金财产本身；无限 D.基金财产本身；有限【答案】D 17、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险【答案】C 18、2017 年 10 月 24 号，投资者小王买入 A 股票 50000 元，卖出 B 股票 30000元，当前的证券交易印花税率为 1，则小王应缴纳的印花税金额是（）元。A.20 B.50 C.80 D.30【答案】D 19、从事()的人员或机构被称为“天使”投资者。A.风险投资 B.另类投资 C.并购投资 D.危机投资【答案】A 20、股票回购的方式主要三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。（）是指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股票。A.场内公开市场回购 B.场外协议回购 C.要约回购 D.以上三项均不是【答案】B 21、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A.风险并购 B.回购协议 C.兼并收购 D.短期融资【答案】B 22、目前，我国的基金会计核算已经细化到（）。A.日 B.季 C.月 D.年【答案】A 23、下列行为属于 QDII 基金可以投资的是（）A.购买不动产 B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 C.购买实物商品 D.银行存款【答案】D 24、假设投资者在 2015 年 4 月 17 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。A.4 月 17 日 B.4 月 18 日 C.4 月 20 日 D.4 月 22 日【答案】C 25、股票价格与每股净资产的比值被称为（）。A.市净率 B.市盈率 C.净值收益率 D.净现值【答案】A 26、对于到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期与债券期限的关系是（）A.麦考利久期大于债券期限 B.麦考利久期等于债券期限 C.麦考利久期小于债券期限 D.不确定【答案】B 27、垃圾债券市场中大约（）的债券曾经是投资级，但后来被降到 BB+级或以下。A.10 B.20 C.25 D.30【答案】C 28、分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析，而公司未来的经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。对于公司前景预测来说，“自上而下”的（）是比较适用的。A.基本分析法 B.层次分析法 C.技术分析法 D.行为分析法【答案】B 29、QDII 基金可以投资于（）。A.短期政府债券 B.购买不动产 C.购买房地产抵押按揭 D.购买实物商品【答案】A 30、公司解散或破产清算时，最先获得清偿顺序的是（）。A.公司高管 B.优先股 C.普通股 D.债券持有者【答案】D 31、以下不属于影响回购协议利率的因素的是（）。A.交割条件 B.回购期限的长短 C.回购市场 D.质押证券的质量【答案】C 32、分析师希望采用经济附加值（EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据：根据 EVA 模型比较三家公司经营绩效，正确的选项是（）A.乙丙甲 B.甲乙丙 C.甲丙乙 D.丙乙甲【答案】C 33、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次 B.封闭式基金只能采用现金分红 C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值 D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的 90%【答案】D 34、如果某基金实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 35、（）是指基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。A.方差 B.标准差 C.跟踪误差 D.贝塔系数【答案】C 36、选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变化中获取收益的策略不包括（）。A.或有免疫 B.价格免疫 C.所得免疫 D.市场免疫【答案】D 37、自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（?）。A.根据宏观经济研究决定大类资产配置 B.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益 C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值 D.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益【答案】C 38、关于债券投资的通胀风险，以下说法错误的是()A.对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券 B.浮动利息债券因其利息是浮动的，因此避免了通胀风险 C.大多数种类的债券都是面临通胀风险 D.随着物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降【答案】B 39、关于投资者效用函数画出的无差异曲线,以下表达正确的是（）。A.同一条无差异曲线上的点所代表的效用水平并不必然相同 B.风险厌恶程度高的投资者与风险厌恶程度低的投资者相比,其无差异曲线更加陡峭 C.风险厌恶的投资者的无差异曲线是从左上方向右下方倾斜的 D.不同的无差异曲线也可以代表相同的效用水平【答案】B 40、某公司按每股 05 元送现金红利，配股价格为 5 元，股东按每股 01 的比例实行配股，3 月 24 日为权益登记日，3 月 23 日该股票收盘价为 11 元，请计算该股票除权（息）参考价（）元。A.12 B.9 C.10 D.11【答案】C 41、关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A.多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等 B.多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广 C.规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险 D.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平【答案】B 42、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险 B.经营风险 C.政策风险 D.流动性风险【答案】C 43、陈女士在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100 元，2014年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 110 元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D 44、用复利法计算第 n 期末终值的计算公式为（）。A.FV=PVx（l+ixn）B.PV=FVx（l+ixn）C.PV=FVx（1+i）n D.FV=PVx（1+i）n【答案】D 45、根据（），投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高。A.风险报酬理论 B.风险控制理论 C.多米诺骨牌理论 D.能量破坏性释放理论【答案】A 46、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强 B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同 C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限 D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】D 47、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。当估值或资产净值计价错误实际发生时，基金管理人应立即纠正，及时采取合理措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。A.0.1 B.0.2 C.0.25 D.0.5【答案】C 48、下列关于资本市场线的说法错误的是（）。A.切点 M 是市场均衡点，它代表唯一最有效的风险资产组合 B.市场组合指的是所有证券以各自的总市场价值为权数的加权平均组合 C.直线的截距表示无风险利率，它可以视为等待的报酬率 D.在 M 点的左侧，投资者仅持有市场组合 M，并且会借入资金以进一步投资于组合 M【答案】D 49、某股票的前收盘价为 10 元,经每 10 股分红 0.5 元的现金红利后,该股票的除息参考价为（）。A.9.95 元 B.10.5 元 C.10.05 元 D.9.5 元【答案】A