2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我检测试卷B卷（附答案）

20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我检测试卷我检测试卷 B B 卷（附答案）卷（附答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、下列关于衍生工具风险的论述中，错误的是（）。A.因为交易对手无法按时付款或者按时交割会带来结算风险 B.我国沪深 300 指数价格走势会影响股指期货沪深 300 指数合约的价格走势 C.期货保证金为合约金额的 5%,则可以控制 20 倍于所投资金额的合约资产 D.衍生工具中交易双方某方违约的风险属于流动性风险【答案】D 2、关于另类投资的优点与局限性.以下表述错误的是（）.A.另类投资产品与传统证券相关性较高 B.另类投资多采取高杠杆模式运作 C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险 D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息【答案】A 3、上交所规定，符合条件的证券公司可以为 A.充当经纪人角色，执行投资者的指令 B.充当做市商角色，执行投资者的指令 C.充当做市商角色，为市场提供流动 D.充当经纪人角色，为市场提供流动【答案】C 4、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整 B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产 C.不存在交易费用及税金 D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的【答案】D 5、申请 QDII 资格的证券公司，净资本不低于（）亿元人民币。A.5 B.6 C.8 D.4【答案】C 6、()，中国金融期货交易所正式成立。A.2006 年 9 月 B.2004 年 5 月 C.2013 年 9 月 D.2012 年 6 月【答案】A 7、下列属于中央银行的货币政策工具的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 8、下列不属于短期政府债券的特点的是()。A.利息免税 B.流动性强 C.收益率较高 D.违约风险小【答案】C 9、从 2001 年 7 月 2 日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（）。A.净价交易 B.全价交易 C.溢价交易 D.竞价交易【答案】A 10、关于优先股、普通股和债券的表决权和收益分配权，以下表述正确的是（）。A.债券是最后一个被偿还的，剩余资产在债券持有人中按比例分配 B.优先股是股东以不享有表决权为代价而换取的对公司盈利和剩余财产的优先分配权 C.普通股不可以选举董事 D.优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金的债券，但其股息一般比债券利息要低一些【答案】B 11、（），又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，它是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。A.修正久期 B.有效久期 C.麦考利久期 D.债券组合久期【答案】C 12、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的()%。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 13、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差 B.风险评价 C.风险溢价 D.风险收益【答案】C 14、股票的市场价格由（）决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。A.市场的风险 B.股票的价值 C.公司的盈利 D.分析方法【答案】B 15、关于资产负债表中的信息，下列选项表述均错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 16、资本资产定价模型(CAPM)是希腊字母贝塔()来描述资产或资产组合的系统风险大小。关于贝塔,以下表述正确的是（）A.贝塔值不能小于 0 B.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益率变动的敏感度 C.塔值越大,预期收益率越低 D.市场组合的贝塔值为 0【答案】B 17、在半强有效证券市场中，下列说法正确的是()。A.因为价格已经反映了所有的历史信息，所以技术分析是无效的 B.因为价格已经反映了所有公开获得的信息，所以技术分析是无效的 C.因为价格已经反映了包括内幕信息在内的所有信息，所以基本分析和技术分析都是无效的 D.因为价格已经反映了所有公开获得的信息和所有历史信息，所以基本分析和技术分析都是无效的【答案】D 18、根据跟量算法，若交易量放大，这段时间内的下单成交量（）；若交易量缩小，这段时间内的下单成交量（）。A.放大；降低 B.放大；放大 C.降低；降低 D.降低；放大【答案】A 19、从一般意义上讲，()是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。A.行业风格配置 B.全球资产配置 C.战术资产配置 D.战略资产配置【答案】D 20、在我国早期证券市场中曾经有一类投资者，对市场上所有的股票，每一只都少量购买甚至只买一手，业内特其称为股票集邮投资者或者股票收藏投资者，这类投资者的投资方法体现了其分散投资和被动管理的策略。以下哪一类基金的出现，是的这类投资者的想法的以更好地实现？（）。A.QDII 基金 B.混合基金 C.股票型指数基金 D.灵活配置型基金【答案】C 21、股票基金管理人会密切关注行业和个股的基金面变化，构建股票投资组合操作主要是为了降低哪种风险？（）A.信用风险 B.系统性风险 C.流动性风险 D.市场风险【答案】D 22、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）A.综合考虑风险和收益 B.基金管理规模 C.时间区间 D.基金的价格【答案】D 23、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销 B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%C.基金管理公司可以进行直销 D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务【答案】B 24、下列关于债券流动性风险的说法，正确的有（）。A.债券的流动性主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度 B.一般来说，买卖差价越小，流动性风险就越高 C.一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越低 D.对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险仍很重要【答案】A 25、某投资者将其资金分别投向 A、B、C 三只股票，占总资金的比重分别为30%、40%、30%；股票 A、B、C 的期望收益率分别为 RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率（）。A.11.6%B.12.6%C.13.6%D.14.6%【答案】D 26、根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。A.分红再投资 B.现金分红 C.直接分配基金份额 D.固定红利【答案】B 27、关于另类投资的优点和局限性，以下说法错误的是()。A.另类投资采取高杠杆模式运作 B.另类投资产品与传统证券相关性较高 C.另类投资能获取多元化的收益并分散风险 D.另类投资的经理人通常不公开所投资的产品信息【答案】B 28、下列关于期货交易制度的论述中，错误的是()。A.任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金 B.对冲平仓是指持仓者在到期日之前买卖与持仓合约品种、数量相同但方向相反的期货 C.期货交易执行盯市制度，进行逐日结算 D.期货的交割只能现金交割，而不能实物交割【答案】D 29、下列关于制定投资决策说明书的好处说法错误的是（）。A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标 B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人 C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩 D.有助于投资管理人进一步对投资者保证收益的承诺【答案】D 30、（）表示企业所应支付的所有债务。A.应付款项 B.负债 C.应付利息 D.应付所得税【答案】B 31、私募股权投资的退出机制不包括（）。A.杠杆收购 B.首次公开发行 C.管理层回购 D.二次出售【答案】A 32、根据人民银行规定，债券质押式回购最长期限不得超过（）。A.2 年 B.5 年 C.3 年 D.1 年【答案】D 33、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）。A.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任 B.普通合伙人负责日常管理，重大经营决策须要经过有限合伙人审批 C.普通合伙人收取固定比例的管理费 D.有限合伙人可能画 IS 长达数年的负现金流【答案】B 34、()是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。A.股票 B.存托凭证 C.可转换债券 D.认股权证【答案】B 35、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。A.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款 B.回售条款由发行人行使 C.回售条款由可转债持有人行使 D.回售价格根据回售时标的股票市价确定【答案】C 36、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。A.审定公司投资管理制度的业务流程 B.确定不同管理级别的操作权限 C.对基金公司重大投资活动进行管理 D.制定投资组合具体方案【答案】D 37、下列关于另类投资基金的说法中，正确的是（）。A.黄金 QDII 可投资于海外上市交易的黄金 ETF 产品 B.黄金 QDII 可以直接投资于海外的黄金期货或黄金现货 C.国内商品 QDII 只能投资于黄金和石油 D.国内黄金 ETF 直接投资于实物黄金【答案】A 38、假设市场期望收益率为 8，某只股票的贝塔值为 13，无风险利率为2，依据证券市场线得出的这只股票的预期收益率为（）。A.7.8 B.12.4 C.10.6 D.9.8【答案】D 39、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括（）。A.财务风险 B.经营风险 C.流动性风险 D.以上选项都对【答案】D 40、下列关于黄金 QDII 的说法正确的是（）。A.都配置了黄金类的股票进行投资 B.能直接投资于海外的黄金现货产品 C.能直接投资于海外的黄金期货产品 D.投资海外上市交易的黄金 ETF 产品【答案】D 41、按付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）。A.贴现债券 B.零息债券 C.金融债券 D.可转换债券【答案】A 42、投资者参与以下投资，要求风险溢价最低的是（）。A.某国有银行发行的一年期理财产品 B.一年期国债 C.沪深 300 指数 D.某股份制银行发行的一年期债券【答案】B 43、某一只基金 2 年的累计收益率为 36%，那么该基金的年平均收益率为（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D 44、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制 B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制 C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制 D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】D 45、（）是最大的不动产管理公司 A.麦格理集团 B.高盛公司 C.世邦魏理仕全球投资集团 D.贝莱德【答案】C 46、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是()。A.市场风险 B.信用风险 C.非系统性和系统性风险 D.购买力风险【答案】C 47、票面金额为 100 元的 2 年期债券，第一年支付利息 6 元，第二年支付利息6 元，当前市场价格为 95 元，则该债券的到期收益率为（）。A.4.70%B.6%C.8.836%D.5.30%【答案】C 48、进行基金业绩评价不能仅看回报率，还必须考虑其他因素，以下属于基金业绩评价必须考虑的因素是（）。A.基金管理规模 B.基金公司股权稳定性 C.基金经理从业年限 D.基金公司资产管理规模【答案】A 49、沪深 300 股指期货合约交易单位为每点（）元。A.100 B.200 C.300 D.500【答案】C 50、（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期