2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺试卷B卷（含答案）

20232023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考前冲刺试卷前冲刺试卷 B B 卷（含答案）卷（含答案）单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、一般来说，当经济处于扩张期，信用利差（）。A.变小 B.时而扩大，时而减小 C.扩大 D.不变【答案】A 2、下列不属于权益类证券种类的是（）。A.公司债券 B.可转换债券 C.存托凭证 D.股票【答案】A 3、通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加（）。A.5%-20%B.10%-25%C.15%-25%D.10%-20%【答案】A 4、货币市场工具的特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、（）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为。A.买壳上市 B.借壳上市 C.首次公开发行 D.管理层回购【答案】C 6、证券监管目标和原则是由()发布的。A.国际金融协会 B.国际基金业协会 C.中国证监会 D.国际证监会组织【答案】D 7、以下选项中，不能用于衡量货币基金风险的指标是（）A.平均剩余期限 B.跟踪误差 C.融资回购比例 D.平均剩余存续期【答案】B 8、如果 X 的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。A.连续型随机变量 B.分布型随机变量 C.离散型随机变量 D.中断型随机变量【答案】A 9、关于浮动利率债券，下列表述错误的是()A.浮动利率债券在每个利息支付日利息由上一支付日的基准利率和利差共同决定 B.浮动利率债券的利差在发行时可以反映不同债券发行人的信用 C.浮动利率债券可以设置浮动利率的上限和下限 D.浮动利率债券的利差反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变【答案】D 10、下列不属于 QDII 基金的投资范围的是（）。A.房地产抵押按掲 B.远期合约 C.住房按揭支持证券 D.可转换债券【答案】A 11、（）是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，表示的是从现在（t=0）到时间 t 的收益。A.名义利率 B.远期利率 C.即期利率 D.实际利率【答案】C 12、交易所上市交易的债券按（）估值。A.第三方估值机构提供的当日估值净价 B.当日的开盘价 C.估值当日的结算价 D.采用估值技术【答案】A 13、（）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。A.道氏理论 B.过滤法则 C.止损指令 D.相对强度理论【答案】B 14、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。A.债券基金的久期越长，债券基金的利率风险越低 B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降 C.当市场利率下跌时，债券的价格通常会上涨 D.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动【答案】A 15、以下属于影响基金流动性风险因素的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 16、（）贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。A.股利 B.自由现金流 C.股权资本自由现金流 D.以上选项都对【答案】A 17、远期利率和即期利率的区别在于（）A.付息频率不同 B.计息日起点不同 C.计息方式不同 D.计息期限不同【答案】B 18、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.基金会计核算应当独立于公司会计核算 C.独立建账、独立核算 D.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体【答案】D 19、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。A.ADRs B.SDR C.CDR D.GDR【答案】A 20、我们将一个能取得多个可能值的数值变量 X 称为（）。A.静态变量 B.随机变量 C.非随机变量 D.动态变量【答案】B 21、所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。指数基金的业绩比较基准就是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将（）控制在一定范围内。A.投资风险 B.投资成本 C.交易成本 D.跟踪误差【答案】D 22、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。A.申购 B.转换 C.转托管 D.赎回【答案】C 23、下列不属于权证按照标的资产分类的是（）。A.认股权证 B.股权类权证 C.债券类权证 D.其他权证【答案】A 24、下列关于黄金 QDII 的说法正确的是（）。A.都配置了黄金类的股票进行投资 B.能直接投资于海外的黄金现货产品 C.能直接投资于海外的黄金期货产品 D.投资海外上市交易的黄金 ETF 产品【答案】D 25、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人员负责境外资产托管业务。关于境外资产托管人所需满足的条件，以下表述正确的是（）A.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于 2 亿美元或等值货币，或托管规模不少于 2000 亿美元或等值货币 B.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，或托管规模不少于 1000 亿美元或等值货币 C.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于 20 亿美元或等值货币，或托管规模不少于 2000 亿美元或等值货币 D.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，或托管规模不少于 1000 亿美元或等值货币【答案】B 26、下列选项中，符合上海证券交易所对融资融券标的股票规定的是（）。A.流通股本大于 10 亿元 B.股东 500 人 C.股票交易被上海证券交易所实行特别处理 D.上市流通不足 3 个月【答案】A 27、A 公司存入银行 10 万元，年利率为 4%,存款期限为 3 年，按复利计息到期一次性取出，则 A 公司到期可从银行一次性取出（）万元。A.11.25 B.11.2 C.11.3 D.11.35【答案】A 28、不影响净资产收益率的指标包括（）。A.总资产周转率 B.资产收益率 C.资产负债率 D.流动比率【答案】D 29、.某 10 年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为 8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。A.8.0 B.8.17 C.8.27 D.8.37【答案】C 30、如果 X 的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。A.连续型随机变量 B.分布型随机变量 C.离散型随机变量 D.中断型随机变量【答案】A 31、所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义，该策略最重要的特质是满足了投资者（）的需要。A.资产凸性低于负债凹性 B.以收益率最大化为首要目标 C.充足的资金满足预期现金支付 D.找到凸性相等的债券组合【答案】C 32、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。A.托管人结算模式；券商结算模式 B.共同对手结算模式；逐笔清算模式 C.货银对付模式；净额交收模式 D.净额交收模式；全额交收模式【答案】A 33、个人投资者投资基金的税收、含免征的税收、包括（）。A.个人所得税 B.企业所得税 C.增值税 D.营业税【答案】A 34、下列不属于不动产投资具有的特点的是（）。A.低流动性 B.异质性 C.可分性 D.不可分性【答案】C 35、不在 QFII 基金投资范围的金融工具是（）。A.股指期货 B.证券投资基金 C.新股发行 D.场外市场的固定收益证券【答案】D 36、下列可以列入基金费用的有（）。A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的赛用支出或基金财产的损失 B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于险资赛、会计师和律师费、信息披露费用等费用 D.基金份额持有人大会费用【答案】D 37、（）采用券商结算摸式。A.QFII 基金 B.证券公司集合资产管理计划 C.基金管理公司特定客户资产管理产品 D.信托计划【答案】D 38、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，长期债券收益率较高，属于收益率曲线中的（）A.反转收益曲线 B.水平收益曲线 C.下降收益曲线 D.正收益曲线【答案】D 39、利润表的组成部分不包括（）。A.营业收入 B.所有者权益 C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用 D.利润【答案】B 40、财务报表分析是()进行证券分析的重要内容。A.公司董事 B.总经理 C.基金投资商 D.基金投资经理或研究员【答案】D 41、办理质押式回购业务时，确定回购利息支出的主要因素包括融资金额、融资利率和（）。A.质押券的信用等级 B.融资的结算方式 C.融资的天数 D.质押率【答案】C 42、关于基金公司投资管理业务，以下说法错误的是()。A.基金公司投资管理业务受中国证监会监管 B.投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务 C.投资管理部门体现着基金公司的核心竞争力 D.基金公司的主要利润来源是所管理产品的投资收益【答案】D 43、关于基金分红方式，以下表述错误的是（）。A.开放式基金可以采用现金分红或分红再投资方式 B.基金收益分配默认为采用分红再投资方式 C.分红再投资方式是指将投资者应分配的净利润折算成定的基金份额分配给投资者 D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】B 44、下列亮类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金?（）A.并鸭投资 B.成长权益 C.危机投资 D.风险投资【答案】D 45、逐笔全额结算方式的主要特点不包括（）A.交收期不早于 T+1 日 B.证券登记结算机构不提供交收担保 C.可以采用货银对付或纯券过户等 D.资金（证券）的足额以单笔交易【答案】A 46、投资政策是指令的重点内容不包括（）。A.投资回报 B.可投资的品种 C.投资比例限制 D.投资禁止【答案】A 47、某时点市值最大的 15 只股票的市值分别为 420 亿元、318 亿元、306 亿元、275 亿元、260 亿元、247 亿元、231 亿元、220 亿元、183 亿元、180 亿元、177 亿元、173 亿元、170 亿元、158 亿元、153 亿元，则该类股票中位数是（）。A.260 亿元 B.247 亿元 C.177 亿元 D.220 亿元【答案】D 48、减少回购协议信用风险的方法不包括（）。A.对抵押品进行限定 B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求 C.提高抵押率的要求 D.降低抵押率的要求【答案】D 49、可转换证券的市场价格一般保持在可转换证券的投资价值或转化价值之上,这意味着当可转换证券价格（）。A.在投资价值之上，购买该证券并持有到期，就可获得较高的到期收益 B.市场价格小于转换价值，此时转股对持有人不利 C.在转换价值之上,购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票出售，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益 D.在转换价值之下,购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票购买，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益【答案】C 50、小王在银行间债券市场交易，需要投合规并经审批的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。A.公开市场一级交易商制度 B.做市商制度 C.会员管理制度 D.结算代理制度【答案】D 51、在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。A.可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况 B.部分存货可能属于安全库存 C.预付货款的变现能力较差 D.存货可能采用不同的评价方法【答案】D 52、（）衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。A.凸性 B.收益率曲线 C.修正久期 D.信用利差【答案】C 53、投资者持有期限为 3 年，票面利率为 8，每年付息一次的债券。3 年期即期利率为 6，则第 3 年的贴现因子是（）。A.0.943 B.0.794 C.0.926 D.0.840【答案】D 54、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是()。A.投资组合具有一个特定的预期收益率 B.期望值度