2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库(考点梳理)

20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库题库(考点梳理考点梳理)单选题（共单选题（共 9090 题）题）1、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 2、资本资产定价模型的应用于（）方面 A.I、II B.II、IV C.I、III D.I、II、IV【答案】C 3、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IV B.I、II、III C.I、II、IV D.II、III、IV【答案】B 4、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 5、积极型债券组合管理策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 6、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D 7、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住 B.本息还贷支出预算 C.普通娱乐休闲 D.医疗【答案】B 8、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 9、按研究内容分类,证券研究报告可以分为（）。A.I、II、III、IV B.I、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV、V【答案】A 10、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 11、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 12、下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润 B.期末资产余额 C.期末负债余额 D.融资活动中产生的现金流【答案】D 13、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A 14、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析 B.公司分析 C.行业和区域分析 D.宏观经济分析【答案】B 16、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 17、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景 B.收益率 C.组合在战略层面的重要性 D.过去的组合集中倩况【答案】D 18、消极的债券组合管理策略不包括（）。A.B.C.D.【答案】A 19、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 20、假设一个公司今年的 EBIT（息税前利润）是 100 万元，折旧是 20 万元，营运资本增加了 10 万元，适用税率是 40，那么该公司今年的自由现金流量是（）。A.40 万元 B.50 万元 C.60 万元 D.70 万元【答案】D 21、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 22、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 23、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆【答案】C 24、小华月末投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元（）。A.年金终值为 1438793.47 元 B.年金终值为 1538793.47 元 C.年金终值为 1638793.47 元 D.年金终值为 1738793.47 元【答案】C 25、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 26、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆【答案】C 27、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D 28、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C 29、证券投资顾问业务签订协议应当（）A.B.C.D.【答案】A 30、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 31、了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 32、假设王先生有一笔 5 年后到期的 200 万元借款，年利率 10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于 5 年后到期偿还的贷款。A.50 B.36.36 C.32.76 D.40【答案】C 33、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C 35、客户对财务利益的要求大致有（）这三种。A.B.C.D.【答案】C 36、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 37、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 38、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D 39、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态 B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小【答案】C 40、某人家庭税后年收入 20 万元(该人贡献 70)，其于今年购买了一套总价110 万元的投资性住房，其中贷款 70 万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 41、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金 B.融资缺口=流动性资产+借入资金 C.融资缺口=-流动性资产-借入资金 D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A 42、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 43、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 44、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】C 45、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 46、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。A.编号 B.统一 C.严格 D.宽松【答案】A 47、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D 48、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C 49、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 51、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C 52、下列属于压力测试主要环节的有（）。A.B.C.D.【答案】B 53、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息 B.钟表 C.太阳能 D.石油冶炼【答案】A 54、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 55、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 56、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 57、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A 58、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 59、股票类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 60、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 61、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 62、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量 B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例 C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位 D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A 63、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 64、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（），评估客户的风险承受能力。A.B.C.D.【答案】C 65、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 66、在市场风险的分析中，久期也称为（）。A.持续期 B.缺口期 C.风险控制期 D.检验期【答案】A 67、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 68、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A 69、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 70、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 71、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 72、根据风险矩阵对于高能力高态度、低能力低态度两类投资者的描述，理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 73、下列关于收益率曲线的说法，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 74、如果收盘价格（）开盘价格，则 K 线被称为阳线。A.高于 B.低于 C.等于 D.略低于【答案】A 75、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险 B.非系统风险 C.信用风险 D.市场风险【答案】C 76、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 77、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 78、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 79、关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 80、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 81、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D 82、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 83、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 84、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】A 85、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 86、市场风险中的期