投资理财基础知识热门5篇

投资理财基础知识热门5篇 投资理财根底知识第1篇 一、选择靠谱的理财平台是关键 鉴于目前P2P平台跑路、倒闭、虚构信息等事件频发，投资之前一定要擦亮眼睛： 1、可以从平台的注册资金、成立时间、融资情况、运营时间是否有大企业背景等方面综合判断一家P2P平台的实力。 2、关注平台的风险控制能力，目前P2P平台有无垫付模式、担保模式、风险备用金模式等。例如担保公司是否靠谱、是否是融资性担保公司并提供连带责任担保等，都是需要重点考察的环节。 3、不要盲目最求高收益，安全和透明才是根本。国家规定民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的四倍，超过部分无效。因此，P2P网贷平台收益超过15%的一定不要投，10%左右的项目还是比较保险。 二、投资时应掌握基本的理财投资技巧 1、分散投资，投资不同的网贷平台，新老混搭。建议将资金分散到不同的P2P平台，像陆金所、金米袋、小牛这些，因为不同平台的保障方式不同，风险也肯定不同。投资者可以将一部分资金放到老牌的P2P平台，喜欢打新的朋友可以将一小部分资金放到新平台获得更高收益，这样有利于稀释投资风险。 2、地域分散，大中城市合理分布。其实，大城市的P2P平台也不一定全可靠，跑路的平台有部分还是一线大城市的呢，投资P2P平台时可以考虑投资大城市平台一部分，投资中等城市平台一部分。 3、坚持期限错配原则。投资者可根据自己的实际情况，将资金分布到不同期限的投资项目上，提高资金的使用效率。 三、目前P2P理财公司比较热门，靠谱的平台 在国内比较宽容的监管体系下，P2P理财平台近两年快速增长，这就需要仔细甄别、筛选。可以通过流动性、收益率、规范程度、风控水平等甄别，通过一些资料收集，总结出目前比较活跃的互联网理财公司排名(排名不分前后)： 陆金所(老牌的P2P公司) 金米袋理财(非常有前途新兴P2P理财公司) 人人贷(老牌的P2P公司) 红岭创投(老牌的P2P公司) 小牛在线(非常有前途的新兴P2P公司) 投资理财根底知识第2篇 1、存款：存款是最传统的理财，人人皆知的理财通常为三个月、半年、一年。 2、银行理财产品：银行近几年来推出的银行理财产品颇受关注，额度为5万元起存，只要在早九点到下午三点期间可以随意赎回，收益是活期额6到10倍，通常29天以上会超过一年的定期利率。 3、保险：很多家庭上有老下有小，但对于理财投资入门与技巧并不了解，如果想全面兼顾很困难，因此保险成为了很多家庭的保护伞，可以在老人能照顾自己，孩子还没有或者还很小，消费少的时候，给父母买上一份医疗保险，为孩子买一份教育储蓄险，可以在以后的日子里不用为老人生病、孩子上学操劳。 4、基金：基金定投比较适合工薪阶层的定期存款，收益比银行存款收益高，而且具有一定的监视作用，不过基金比较适合长期持有，累积资本。 5、贵金属：黄金、***有三种投资类型：①定投型：每月固定投入1克或者多克黄金，但扣款时间可以根据投资者而定，可以卖出和提取。②实物性：可以购买金条、金钱、金元宝之类的黄金做以增值，或赠送亲朋好友。③纸黄金：这个是在市场上低卖高卖，风险性较高的投资。 6、信托理财：资金门槛最低100万，但收益较高，通常在百分之九以上，例如华夏泉盛投资理财公司的“金鼎鸿稳健收益投资项目”年收益最高能到达百分之十五。 个人投资理财基本知识 1、个人理财的必要性： 在未来5年内，我国居民将对个人财务策划产生巨大需要，主要原因在于：一是老龄化问题;二是家庭发展;三是市场经济的发展(如:通货膨胀); 2、理财代理机构： 投资顾问公司、产品提供者(证券商、保险公司、信托公司等)、商业银行 3、私人银行业 私人银行是指重点为富有阶层或高价值、但自身并不具备投资理财知道和经验的客户提供投资服务的银行机构。 4、理财过程 沟通了解，达成共识;制定投资策略;实施计划;监控实施情况;调整计划缺陷或执行偏差5、理财原则 量入为出原则——保证基本生活，余钱投资;经济效益原则——绝对值：利润=收入-本金;相对值：投资收益率=利润/投资额*100%安全性原则——组合投资，分散风险，不要把全部鸡蛋放在同一个篮子里;也不要把全部篮子挑在一个肩膀上。 变现原则——天有不测风云。因人置宜原则——环境、个性、偏好、年龄、职业、经历等。 终生理财原则——一个人一生不同时期理财的需求不一样，因此必须考虑阶段性和延续性。 快乐理财原则——投资理财的目的是为了生活得更美好，保持快乐的心情和安康的身体。 提高素质原则——追求利润目标的同时，增强理财管理能力、资金运筹能力、风险投资意识，充实经济金融知识，提高自身综合素质。 6、投资理财组合 投资“一分法”——适合于贫困家庭。选择现金、储蓄和债券作为投资工具。 投资“二分法”——低收入者。选择现金、储蓄、债券作为投资工具，再适当考虑购买少量保险。 投资“三分法”——适合于收入不高但稳定者。可选择55%的现金及储蓄或债券，40%的房地产，5%的保险。 投资“四分法”——适合于收入较高，但风险意识较弱、缺乏专门知识与业余时间者。其投资组合为：40%的现金、储蓄或债券，35%的房地产，5%的保险，20%的投资基金。 投资”五分法“——适合于财力雄厚者。其投资比例为：现金、储蓄或债券30%，房地产25%，保险5%，投资基金20%，股票、期货20%。 7、理财15忌家底不清; 寅吃卯粮;不思而行;忧柔寡断;盲目攀比;不良消费;不自量力;分散财力;轻信他人;见利忘义;大手大脚;知难不退;存钱成瘾;因小失大;过分吝啬。因为我觉得他说的不错，理财其实就用有限的资金能到达最大化的资源配置。所以呢要阶段性对自己的资产开展清理和规划。 投资理财根底知识第3篇 债券型 投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的时机。 信托型 投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 挂钩型 产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩，如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原油价格挂钩、与道·琼斯指数及与港股挂钩等。 型 客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。 投资理财根底知识第4篇 理财的三大观念 1、理财理所应当，你不理它，它不理你。 2、从现在开始，尽早开始，坚持就是胜利。 3、理顺财富，增值生活。 理财的四大误区 1、我没有什么钱，我无财可理。 2、我没有必要也不需要理财。 3、我现在没有钱，等有钱了再理财吧。 4、再会理财不如我努力赚钱。 理财的五大目标 1、资产增值 2、保证资金安全 3、预防意外 4、保障老有所养 5、提供养老和养子基金 理财的六大习惯 1、设定目标 2、生活量力而行，住房汽车等 3、生活为未来着想 4、防止负债 5、日常生活节俭 6、养成记账习惯 理财的七大事项 1、不要过度消费 2、预留未来6个月的生活费 3、预期投资金额 4、不投资不熟悉或不懂行的产品 5、定期注视投资状况，但不要过度的关注 6、设定停损停利点 7、做好本职工作之后再做好投资 理财的八大规则 1、销户必须去开户行办理 2、提前还贷要预约排期 3、金融迷信 4、强调买者赔钱自负而忽略卖者有责任的产品还是不信的好 5、对自己有利的话多说，不利的不说 6、产品设计复杂自己不懂行的别施加给别人 7、免费推荐的股票有陷阱 8、预期的收益不要轻易相信 理财的九大热点 1、炒金 2、基金 3、国债 4、期货 5、股票 6、债券 7、外汇 8、保险 9、银行理财 投资理财入门小知识 一、了解自身财务状况 在理财投资之前，清楚自身的财务状况是必要的，其中包括日常收入、开支、原始资本、负债等。有了这份档案记录，开展理财投资可据此对自身的投资开展总结。我表示，在互联网技术发达的今天，还可使用很多理财记账小软件开展对自身情况开展记录与分析。 二、确立理财方向 理财前，还应确立自身的经济目标，并此目标要明确真实且有一定可行性，根据自身性格与偏好，选择相应的投资类型，有稳健型、平衡型等分类。 三、选择理财方式 当前，个人投资理财方式丰富多样，适合稳健型投资的有：固定收益类的理财产品、银行货币投资型产品，其中，前者更适合大众及工薪阶层，用来做稳健型投资，其投资期限多样，且产品收益也可观，我推荐爱银承，它是以银行未到期的承兑汇票作为票据投资项目，风险极低，回报较高，所有交易全程平台都无法接触用户资金，资金流向非常透明，极为安全，对于想要理财的朋友来说是一个非常不错的选择。专家指出如果偏爱积极进取型的投资，则可考虑股票投资，但其风险较高。而平衡型投资则在以上两者间，开展低风险、高风险投资的搭配。 四、管理财富 投资前后的财富管理也十分重要，有的人财富来得快，但去得也快，其原因在于，在赚到钱后，往往会掉以轻心，下次投资时容易忽略操作风险，导致亏损。而有的人赚钱后在花钱上浪费过多，留不住财富，可见，投资后也应慎重开展后续的财富管理。 五、不断学习 作为投资者来讲，投资需懂得计算复利，缺乏投资经验的投资者对于这方面是比较弱的，举个例子，十万元本金，每年获百分之十利润，利润取得后继续投资，连续投资五年后的本金与收益是多少?答案是万。我表示，投资还需懂得相关投资行业的专业术语，以此有助于理解相关的投资理财资讯。 投资理财根底知识 一、找到我们的财务梦想，树立理财的目标。 赡养父母、自我充电、安康投资、婚姻规划都应该是人生重要的财务目标，说到长远还应该有重大疾病资金安排、子女教育金规划、退休规划等。那你的财务梦想是什么呢?是LV的包包，还是一次远行，是5年内自费读完MBA，还是10年内买车买房。先闭上眼睛吧，给自己5分钟的时间，找到你全部的财务梦想。 好了，你的财务梦想已经找到了，下一步，请把你的梦想按照时间排个序，比方一年内要实现的、3年内要实现的、10年内要实现的等等。然后再预测一下实现这些梦想需要的资金量吧。 好似是很大的一笔钱哦。我相信我们每个人都会存在资金缺口的，不过没关系，我们每个人都拥有一个强大的武器可以弥补这个缺口，那就是时间。所有的资金都是具有时间价值的，只要你还拥有时间，就一定不要嘲笑自己的梦想。