2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷B卷含答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷与业务规范考前冲刺试卷 B B 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、关于公募基金的投资与交易行为的限制，以下说法错误的是（）。A.不得向基金管理人出资 B.严格禁止基金的关联交易 C.不得承销证券 D.不得从事承担无限责任的投资【答案】B 2、基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A.20 个工作日 B.30 个工作日 C.7 个工作日 D.10 个工作日【答案】A 3、(2017 年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。A.年度报告 B.季度报告 C.净值公告 D.半年度报告【答案】A 4、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】C 5、(2016 年)基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算 B.投资管理 C.信息披露 D.公司财务【答案】A 6、根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金 B.对不同申购金额投资者适用不同费率 C.采取抽奖、回扣方式销售基金 D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制【答案】B 7、（2017 年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 个 B.5 个 C.7 个 D.10 个【答案】B 9、（2016 年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 10、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.专业性原则 D.协调性原则【答案】C 11、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、关于基金管理人内部控制，以下表示错误的是（）。A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点 B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章等部分组成 C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任 D.基金管理人严格遵守证券投资基金管理公司内部控制指导意见【答案】C 13、证券投资基金法对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()A.向基金管理人出资 B.从事承担无限责任的投资 C.承销证券 D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】D 14、投资基金主要是一种（）投资工具。A.间接 B.综合 C.分散 D.直接【答案】A 15、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B 16、长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（）。A.货币储蓄 B.投资 C.融资 D.借贷资金【答案】A 17、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定 B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力 C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高 D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加【答案】D 18、关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（）。A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱 B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障 C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的 D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具【答案】B 19、特殊类型基金包括（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 20、封闭式基金价格主要受（）的影响。A.二级市场供求关系 B.银行存贷款利率 C.基金资产总值 D.基金份额净值【答案】A 21、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 22、下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是（）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流 B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动 C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力 D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术【答案】B 23、（2018 年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷 B.风险揭示书 C.投资者符合合格投资者条件的承诺函 D.投资说明书【答案】D 24、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作 B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况 C.公司督察长可以列席相关会议、调阅相关档案 D.公司应设立督察长，对董事会负责【答案】B 25、（2017 年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量 B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段 C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】A 26、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】B 27、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金 A 自设立以来刚好运作 9 个月，9 个月内实现 35%的投资收益，最大回撤仅 2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、根据中华人民共和国民法通则的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。A.15 B.18 C.20 D.22【答案】B 29、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.不可以在交易所进行份额交易 C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B 30、丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。答案四舍五入取整 A.1999940 B.1970503 C.2000060 D.1970443【答案】B 31、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平 B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素 C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设 D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D 32、（）机制是 ETF 最大的特色之一。A.现金申购、赎回 B.实物申购、赎回 C.完全复制或抽样复制 D.跨系统转登记【答案】B 33、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A.基金份额的所有权 B.基金份额的处置权 C.基金份额的收益权 D.基金资产的管理权【答案】D 34、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.30 日；3 个月 B.20 日；6 个月 C.20 个工作日；6 个月 D.20 个工作日；3 个月【答案】C 35、（2020 年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。A.II、III、IV B.I、II、III C.I、II、III、IV D.II、III【答案】B 36、（2016 年真题）关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.需要公开披露招募信息 B.面向社会公开发行 C.发行对象为不特定投资人 D.发行对象为特定投资人【答案】D 37、()是金融市场上进行交易的载体。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.金融工具【答案】D 38、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（）。A.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的应披露前 20 名的股票明细 B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细 C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 39、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（）A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录 B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存 15 年 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理 D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度【答案】C 40、（2016 年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过 05时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 41、（2016 年真题）监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D 42、中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.华安创新基金【答案】A 43、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估 B.风险应对 C.风险报告和监控 D.风险管理体系的评价【答案】C 44、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C 45、（）年 12 月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。A.2003 B.2004 C.2006 D.2007【答案】B 46、（2016 年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种 B.债券是一种低风险、低收益的投资品种 C.股票是一种高风险、高收益的投资品种 D.以上说法都对【答案】D 47、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.工作日的收益公告【