2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案

20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷与业务规范题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2017 年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守 B.制定完善的业务流程 C.制定应急处理措施 D.制定完善的公司财务制度【答案】D 2、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则和有效性原则 B.适当控制原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 3、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2 日 B.T-1 日 C.T 日 D.T+1 日【答案】D 4、基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求 B.投资经验 C.保证收益率 D.风险承受能力【答案】C 5、(2017 年)下列关于基金宣传材料的说法中，错误的是（）。A.基金宣传材料与基金合同保持一样，具有同等法律效力 B.基金宣传材料是投资者了解基金的渠道 C.基金宣传册材料应避免夸大业绩或以诱导性语言吸引投资者 D.基金宣传材料是基金对外展示的平台【答案】A 6、下列主体中，应当加入基金业协会的是（）A.基金管理人、基金服务机构 B.基金托管人、基金服务机构 C.基金服务机构、登记结算机构 D.基金管理人、基金托管人【答案】D 7、（）会导致 ETF 总份额的减少，（）会导致 ETF 总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利 B.溢价套利；折价套利 C.风险套利；无风险套利 D.无风险套利；风险套利【答案】A 8、（2016 年真题）下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（）。A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告 B.接受全额赎回 C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 D.部分延期赎回【答案】C 9、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致 B.内容符合合规性 C.预测基金的证券投资业绩 D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字【答案】C 10、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证券投资基金业协会或基金公司 B.中国证监会 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或销售机构【答案】D 11、（2021 年真题）关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。A.3 B.1 C.半 D.2【答案】B 13、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介的禁止行为 B.基金管理公司可自主决策的事项 C.法规许可的行为 D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A 14、(2017 年)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（）。A.召开时间 B.审议事项 C.会议形式 D.份额净值【答案】D 15、定期检讨并调整投资限制性指标是（）所议事项。A.产品审批委员会 B.投资决策委员会 C.风险控制委员会 D.运营估值委员会【答案】B 16、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。A.是社会团体法人 B.是自律性组织 C.权力机构为全体会员组成的会员大会 D.理事会成员由证监会指定【答案】D 17、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0 B.1%;0 C.1.5%;5 元的整数倍 D.1%;5 元的整数倍【答案】B 18、根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。A.净资产 3000 万元的某单位 B.持有 500 万元金融资产，最近三年个人年均收入 10 万元的李某 C.持有 250 万元金融资产，最近三年个人年均收入 35 万元的孙某 D.持有 150 万元金融资产，最近三年个人年均收入 60 万元的张某【答案】C 19、风险承受能力最低的投资者是指（）中含风险承受能力最低类别。A.C1 B.C2 C.C3 D.C4【答案】A 20、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.5 B.2 C.3 D.1【答案】D 21、2013 年 6 月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.淘宝网店 B.天天基金网 C.支付宝 D.余额宝【答案】D 22、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集 B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 C.分开募集仅限于证券型分级基金 D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D 23、基金监管的首要目标是()。A.降低系统风险 B.保护投资人利益 C.规范证券投资基金活动 D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B 24、依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（）。A.B.C.D.【答案】D 25、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 B.侵占、挪用基金财产 C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失 D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资【答案】A 26、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.3/4【答案】C 27、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 28、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 29、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 30、下列不属于基金销售机构促销策略的是（）。A.派发各种宣传资料 B.基金产品推介会 C.费率打折 D.设计不同费率结构【答案】D 31、（2020 年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管 B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 C.证明对基金管理人的投资能力的认可 D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B 32、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率 B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制 C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明 D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡【答案】A 33、(2016 年)（）加入基金业协会的，为普通会员。A.基金托管人 B.基金服务机构 C.指数公司 D.登记结算机构【答案】A 34、合规风险的主要种类不包括（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.投机合规性风险 D.信息披露合规性风险【答案】C 35、行政监管的特征不包括（）。A.监管时间具有连续性 B.监管主体及其权限具有法定性 C.监管活动具有自觉性 D.监管对象具有广泛性【答案】C 36、分级基金业务管理指引于（）5 月 1 日起正式施行。A.2015 年 B.2016 年 C.2017 年 D.2018 年【答案】C 37、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 B.基金资产总值在合同期限内固定不变 C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D 38、投资决策业务控制的内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度 B.建立投资风险评估与管理制度 C.建立科学的投资管理业绩评价体系 D.建立科学的交易绩效评价体系【答案】D 39、在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A.基金过往业绩不预示未来表现 B.可预计一定区间的盈利 C.不保证基金一定盈利 D.不保证最低收益【答案】B 40、（2017 年真题）基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是（）。A.基金净值变动的收益 B.销售佣金 C.基金托管费 D.基金管理费【答案】B 41、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则 B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除 C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容 D.统一印制服务协议【答案】B 42、（2016 年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 43、(2016 年)基金业协会成立于（）。A.2012 年 6 月 6 日 B.2012 年 10 月 1 日 C.2013 年 6 月 6 日 D.2013 年 10 月 1 日【答案】A 44、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25 B.50 C.75 D.以上都不是【答案】A 45、基金年度报告要披露上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3 B.20 C.5 D.10【答案】D 46、QDII 基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D 47、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3【答案】B 48、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.投资者 B.经理层 C.销售人员 D.托管机构【答案】B 49、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）A.未知价交易原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则【答案】C 50、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化 B.合规政策 C.公司章程 D.合规责任【答案】B 51、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”B.某基金募集资金投向是 AAA 级国家债券，业绩稳健，收益可期 C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息 D.某基金路演现场茶歇期间以 PPT 展示“抓住牛市轻松赚”【答案】C 52、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A.对冲策略基金 B.股票策略基金 C.固定策略基金 D.平衡策略基金【答案】A 53、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。A.0.5 B.1 C.2 D.3【答案】D 54、QDII 基金在募