国内理财产品PPT课件

2010-2011财经动态理财产品回顾2021/4/81各种投资理财产品其他理财产品（如保险、艺术品等）其他理财产品（如保险、艺术品等）2021/4/82信托（1）什么是信托？（2）信托的种类（3）西安的信托公司有哪些？2021/4/83股票2010-2011股票波动特点：1、震荡加大！2、结构性行情突出3、故事多、热点多节能环保、锂电池、通货膨胀、高铁、高端制造、大消费2021/4/84近两年股票走势图2010年开始2010年7月份2010年11月2021/4/852003-2011年股票走势2009.82008.112021/4/86股票（1）股票市场的发展2008年大幅下跌08年大幅下跌的原因2009年股指修复，大幅上涨2010股票走势2011年近期股票走势欧美股市大幅下跌限购令对房地产企业的打击扩容的压力国际版创业板虚假报表紫新药业2021/4/87股票指数的变化（2001-2008）2021/4/882001-2008年上证指数走势2021/4/89股票（2）如何投资股票w2007年私募理财的兴起，巴菲特理念对于国人的冲击和教育w2007年申购新股的热潮w2010年创业板w国外股票如何投资（QFII，QDII）wA股与H股的价差（A、B、H）2021/4/810创业板指数2010。122011。62021/4/8112011年8月19日AH股比价2021/4/8122009-2-27日A股与H股比价比价=H股价*0.88/A股价2021/4/813股票之衍生品权证（略讲）w什么是权证？w什么是行权日？w权证与正股之间的关系w权证交易的特点w如何投资权证？w爆炒权证的根源与国家对此的措施w你敢投资权证吗？2021/4/814上市的权证2021/4/815基金w基金的分类w不同基金的区别w基金净值基金净值 NAV net asset valuew如何选择投资基金如何选择投资基金 与基金净值的关系与基金净值的关系w关于投资基金的几个问题w2007年基金投资热，2008年基金的可怕下跌w怎样投资基金？基金定投2021/4/816基金的分类按不同的投资标的：股票型Open-endsecuritiesinvestmentfunds，债券型，货币型股票型基金分为：2021/4/817开放式基金与封闭式基金w开放式基金的特点w封闭式基金的特点w不同的购买和交易方式w封闭式基金的折价率封闭式基金的折价率 难点难点 投资机会？投资机会？w封闭式基金到期怎么办？封转开或结束w“利益输送”与“老鼠仓”2021/4/818交易所交易的基金2021/4/819部分高折价率的封闭式基金20112021/4/820封闭式基金的折价率2009年2021/4/821高折价率基金的投资w折价率与什么有关系？w折价率与投资收益率之间的关系2021/4/822三年牛熊轮回三年牛熊轮回 基金赚基金赚45.80%w2009-02-19w昨日，A股大跌109.58点，跌幅高达4.72%，上证综指又一次跌破2245点这一敏感关口。对比2006年12月14日和2008年9月5日上证综指三次兵临2245点关口，基金在本轮牛熊市中收益率为45.80%w001年6月14日，上证综指盘中最高冲至2245.43点，2245点这一关键点位也成为此轮牛市的终结点。此后，上证综指展开5年左右的“熊”途。2006年12月14日，上证综指收于2249.11点，突破上一轮的牛市高点2245点，直至冲上6124点高地。此后，A股重回熊市，2008年9月5日跌破2245点这一敏感点位，当天收于2202.45点。在2009年以来的小牛市中，上证综指在2月10日冲破2245点关口。2021/4/823尽管上证综指重返2245关口，但基金的业绩远超同期指数的表现w从2006年12月14日至本周二2009年02-19，上证综指三次徘徊在2245点附近，同期沪深300指数上涨32.23%。w天相投顾的统计显示，在可比的168只偏股基金中（不含被动投资的指数基金），华夏大盘精选和华夏红利单位净值分别上涨195.85%、111.59%，这也是仅有的两只在本轮牛熊市中单位净值增长率超过100%的基金。此外，华夏回报、兴业可转债、华宝增长、兴业趋势、博时主题和兴业全球基金同期单位净值增长率也都超过90%。国富弹性、华夏优增、华安宏利和中信红利4只偏股基金单位净值涨幅在80%至90%之间。w此外，单位净值涨幅在70%至80%之间和60%至70%之间的基金共计有6只和18只，嘉实服务等24只基金单位净值涨幅在50%至60%之间。这也意味着一共有60只基金经历本轮牛熊市且单位净值涨幅在50%以上，占比35.71%。仅有两只偏股基金同期净值下跌，跌幅分别为2.56%和6.38%。2021/4/824穿越牛熊市前十强基金w基金名称净值增长率（）华夏大盘精选华夏红利华夏回报兴业可转债华宝增长兴业趋势博时主题兴业全球国富弹性华夏优增w统计时间：年月日至本周二2009-02-19数据来源：天相投顾2021/4/825晨星开放式基金业绩排行计算截止日期：2008-08-08数据来源：Morningstar晨星基金代码基金名称单位净值（元）7月晨星评级（两年）7月晨星评级（三年）今年以来总回报率（%）最近3年年化回报率（%）与排名股票型基金（股票型基金（203）160505博时主题行业1.6440-35.5556.255100020富国天益价值0.7570-33.5357.874240005华宝兴业多策略增长0.5418-26.0253.669000011华夏大盘精选5.2140-27.5881.841002011华夏红利2.2720-27.3761.602375010上投摩根中国优势2.1355-41.7060.913377010上投摩根阿尔法4.3128-33.44-2021/4/826部分股票型基金近三年业绩排行（2011.8。19）天天基金网2021/4/827混合型基金近三年业绩排行2021/4/828债券型基金近三年业绩排行2021/4/829关于基金的思考w比较在近期大盘不断下跌的情况下（2011.8。19），三年前同一时间大盘指数是多少？最好和最差的股票型基金以及债券型基金的收益如何？w基金的业绩和大盘走势有关系么？三年下来，基金比大盘好还是差？w近一年、近两年大盘指数有什么变化？（2010.8。19），基金业绩如何？能得出什么结论？2021/4/830外汇w近年来主要货币汇率的变化w关于人民币与外汇的兑换问题w人民币升值的发展态势w关于外汇的理财产品w外汇保证金交易外汇衍生工具2021/4/831人民币外汇牌价(中国银行）2021/4/832人民币外汇牌价（2011.8。17）2021/4/8332021/4/834人民币外汇牌价(中国银行）2021/4/835USD/RMB(100USD=RMB)100USD=729.96RMB100USD=780.73RMB807.02FROM:http:/ 年利率（年利率（%)w一、城乡居民及单位存款一、城乡居民及单位存款w一）活期存款0.50二）定期存款w1.整存整取w三个月三个月3.10六个月六个月3.30一年一年3.50二年二年4.40三年三年5.00五年五年5.502.w零存整取、整存零取、存本取息一年3.10三年3.30五年3.503.w定活两便按一年以内定期整存整取同档次利率打6折w二、协定存款二、协定存款1.31w三、通知存款三、通知存款一天0.95七天1.492021/4/849人民币贷款利率表2021/4/850历年银行存款利率变化表（历年银行存款利率变化表（2008年年11月月27日统计）日统计）2021/4/85108年以后银行存款利率的变化w中国自2008年10月9日起对储蓄存款利息所得暂免徵收个人所得税w2011/02/093.004.505.002011/04/063.254.755.252011/07/073.505.005.502021/4/852关于存款的思考w利率跟什么相关？w怎样存款划算？w整存整取如果提前支取会怎样？逾期呢？w定活两便什么意思？怎么计算利息呢？2021/4/853整存整取如何计算提前或逾期的利息2021/4/854其他理财产品w银行的各种理财产品1、详细阅读理财产品的重要性；2、品种：与黄金挂钩、与大宗商品挂钩（农产品等）、酒类产品、w银行保险w玉石、古董等收藏品w民间投融资各种民间集资形式2021/4/855总结w稳健投资的重要性w一个简单实用的复利计算方法2021/4/856思考题w2500多点了，可以投资股票或基金吗？w在目前形势下，如果我有10万，那么我会怎样规划我的资金？投资那些理财产品？w什么是可转债？优势在哪里？现在投资合适吗？w你怎么样看待不前形势下，投资品的选择？2021/4/857注：注：文档文档资料素材和料素材和资料部分料部分来自网来自网络，如不慎侵犯了您的，如不慎侵犯了您的权益，益，请联系系Q2653327170，我，我们将做将做删除除处理，感理，感谢您您的理解。的理解。2021/4/858