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客户经理年度工作计划12篇
时间不经意间流逝,忙碌的一年即将结束,年度岗位的工作计划是对一年工作的全面回顾。年度工作计划可以让我们面对工作时有更好的安排。您是否在烦恼怎么写好岗位年度工作计划呢?编辑特地为你收集整理“客户经理年度工作计划”,在此提醒你收藏本页,以方便阅读!
客户经理年度工作计划(篇1)
__年上半年的工作很快结束了,面对今年宏观经济形势较为紧张,支行现状不容乐观的境遇下,作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用,提出下半年的工作计划,努力实现。一,主动学习,提升技能。作为一名入职一年的客户经理,工作时间不长,没有坐柜的经历,确实是自己在工作中的不足之处。不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,。因此在下半年的工作中,要继续加强自己的学习,提升个人素质,努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。不断总结、不断学习、不断积累,争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。二,维系客户,拓展市场。主动与客户联系,关心客户需求,适时将我行新的业务产品介绍给客户。对于现有客户的上下游企业,应该做到深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作。应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。
客户经理年度工作计划(篇2)
客户经理是商业银行高素质人才的群体,是现代商业银行经营与管理的人力资源主体,其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此,商业银行均高度重视对客户经理的持续培训(也叫终身培训),以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有:银行内部举办专业培训班;由资深的客户经理带领,实行在职岗位培训;邀请金融专家到本银行讲座;派往参与其它金融机构举办的培训与讲座,组织到国外金融机构考察学习;到其它业务部门接受短期培训;新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧,其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。客户经理的主要职能是:1、开拓银行业务(主动进攻型)。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户;全方位地开发新业务;不断创造客户需求,提出产品创新思路。2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务,是客户经理的一项重要职责。大力促销业务,提倡连带促销,交叉式销售,为客户提供一揽子报务;认真解决客户的疑难问题,处理客户投诉;千方百计提高服务质量,为客户提供高品质服务;大力开展各种收费服务,努力提高非利息收入比例。3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请,客户经理要在认真进行调查分析的基础上,提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告,送同级信贷管理部门审查。4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员,直接参与审批工作。5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作,及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料,上报给有关部门,以采取应对措施,把握商机,促进业务发展。客户经理处在市场竞争的最前线,必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。客户经理作为银行与客户联系的桥梁,银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者,在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多,也不能定得太少。其主要职责应定为:开发客户;开拓业务(以批发业务和私人银行业务为主);提出新产品创意;信贷调查;贷后监管;信息情报收集反馈。严格管理,逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先,把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”,更不是分流富余人员的渠道,应是银行比较优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任,竞争上岗。第二,加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理,分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业,要坚持持续性、长期性,对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外,对一些高级客户经理,可有计划地组织到境(国)外进行短期培训考察,以开拓视野、掌握新知识。第三,严格进行考核。在指标体系中,突出以业绩为中心,以效益为目标。考核办法一经出台,就要严格执行。第四,完善对客户经理的监督管理,防范经营风险。严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。以业绩论英雄,凭贡献拿薪酬,按表现定去留,这在银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影响。
客户经理年度工作计划(篇3)
一、强化理论学习,提升自身综合素质一年来,我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求,不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在管理中求生存,在竞争中求发展。同时,为不断提高自身的理论水平和管理水平,制定了详细的学习计划,坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件,使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,做到了学有所用,正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取,把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求,把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在20__-20__年之间从__万存款增加到___多万元,其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等,都超额完成在各项考核,在全行的业绩排名名列前茅,我连续__年当选优秀客户经理。二、坚持求实创新,做好各项业务工作在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,以良好的大局意识、创新意识和责任意识,投入到工作当中去;以优质的服务,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户,掌握客户第一手资料,搜集、整理客户信息,建立和维护完整的客户档案信息。例如:有一次客户在交流中,我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后,我及时介入,通过对外公关、对内协调、克服种种困难,终于在__年_月份,成功发放个人贷款___余万元。2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在__年年底,我一次与__公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张,正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难,我了解到这个信息后,他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模,一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难,通过自己不懈努力,为支行增加了__亿元的票据业务。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,配合网点主任把存贷业务及中间业务做好,在营业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,与网点、客户交流处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,既要管理、又要经营,上对上级支行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础,在挖掘客户源上狠下功失,确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势,面向城镇寻找开户单位,可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款,瞄准单位找关系,全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩:国际业务方面,去年结算量为5000多万美元,处于支行地位;贷款存量__亿元,其中包括短期__亿元,住房和中长期__亿元,现有的管户数___多户,当前贷款存量还受户数都是全市第一名。4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要,解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营,我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求,积极推广农户小额信用贷款,宣传农业银行的惠农政策、服务。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则,创新工作思路、增强营销理念,大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展,我经常走入到农户中了解农户的需求和想法,还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款,公开信贷操作流程,增强群众对“惠农卡“的了解和信任,保证了农行的“惠农卡“顺利开展。20__年,我累放各项贷款__亿元,有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。三、切实严于律己,树立自身良好形象在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济*。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务,越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置,达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情,有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直接回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心地向客户解释了我行的政策制度,并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理,这些客户不但都主动收回了自己的礼品,而且对我比以前更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信赖的人!四、下步工作思路客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。1、强化团队意识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的,但十只筷子就很难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。所以,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的*,积极投身农行改革发展中去,重塑农行员工队伍的崭新形象,打造一流的员工队伍。2、努力精益求精,全面服务客户。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,我们要进一步提高服务质量,争创服务品牌,用优质服务吸引广大客户,有效提高了顾客满意度。3、加大营销力度,做好贷款工作。五、1、在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如黄金客户镇海炼化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司,发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务,以提高存款业务。2、加强临俞工业园区企业的营
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