网络设备公司企业风险管理计划（范文）

泓域/网络设备公司企业风险管理计划 网络设备公司 企业风险管理计划 目录 一、 产业环境分析 3 二、 网络安全行业基本情况及发展趋势 3 三、 必要性分析 3 四、 项目基本情况 4 五、 公司概况 6 公司合并资产负债表主要数据 7 公司合并利润表主要数据 7 六、 内部技术风险的特征 8 七、 信息系统风险及其管理 9 八、 运营风险的含义及其主要内容 10 九、 运营风险管理理论与实务的发展 17 十、 管理信息系统的基本概念 18 十一、 风险管理信息系统概述 19 十二、 风险管理信息系统的功能模块 28 十三、 风险管理信息系统总体架构 30 十四、 风险管理信息系统的基本功能 36 十五、 风险管理信息系统的构建原则 37 十六、 商品价格风险的含义 42 十七、 我国的价格管理体制 42 十八、 政治风险含义及分类 46 十九、 政治风险源 49 二十、 发展规划 51 二十一、 人力资源分析 59 劳动定员一览表 59 一、 产业环境分析 建设高质高效、持续发展的经济发展强市。经济保持平稳较快增长，产业结构优化升级，实体经济不断壮大，质量效益明显提高。创新驱动成为经济社会发展的主要动力，科技创新能力明显增强。区域协同发展取得明显成效，开放型经济达到新水平。产业强市成效显著，项目建设鳞次栉比，传统产业优化升级，新兴产业蓬勃兴起，现代农业和服务业迅猛发展、蒸蒸日上，市域综合经济实力和影响力迈上新台阶。 建设生态良好、环境优美的秀美生态城市。城镇化进程进一步加快，中心城区综合服务功能大幅提升，中小城市和特色小城镇格局基本形成，城镇化率达到60%以上。生态文明建设加快推进，具备条件的农村基本建成美丽乡村。节约型社会、循环经济深入发展，主要污染物减排如期实现省下达目标任务，森林覆盖率大幅提升，环境质量明显改善，经济、人口与资源环境相协调的发展格局初步形成。 二、 网络安全行业基本情况及发展趋势 网络安全指对网络攻击、侵入、干扰、破坏和非法使用以及意外事故的必要防范，使网络和信息系统处于稳定、安全、可靠的运行状态，以及保障信息数据的完整性、保密性、可用性。 三、 必要性分析 1、提升公司核心竞争力 项目的投资，引入资金的到位将改善公司的资产负债结构，补充流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力，降低公司财务费用水平，提升公司盈利能力，促进公司的进一步发展。同时资金补充流动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支持，提高公司核心竞争力。 四、 项目基本情况 （一）项目投资人 xxx有限公司 （二）建设地点 本期项目选址位于xx（以选址意见书为准）。 （三）项目选址 本期项目选址位于xx（以选址意见书为准），占地面积约65.00亩。 （四）项目实施进度 本期项目建设期限规划24个月。 （五）投资估算 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资32849.59万元，其中：建设投资26795.83万元，占项目总投资的81.57%；建设期利息661.36万元，占项目总投资的2.01%；流动资金5392.40万元，占项目总投资的16.42%。 （六）资金筹措 项目总投资32849.59万元，根据资金筹措方案，xxx有限公司计划自筹资金（资本金）19352.46万元。 根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额13497.13万元。 （七）经济评价 1、项目达产年预期营业收入（SP）：61300.00万元。 2、年综合总成本费用（TC）：49865.23万元。 3、项目达产年净利润（NP）：8349.92万元。 4、财务内部收益率（FIRR）：19.09%。 5、全部投资回收期（Pt）：6.10年（含建设期24个月）。 6、达产年盈亏平衡点（BEP）：25879.70万元（产值）。 （八）主要经济技术指标 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 43333.00 约65.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 78707.64 容积率1.82 1.2 基底面积 ㎡ 26433.13 建筑系数61.00% 1.3 投资强度 万元/亩 392.59 2 总投资 万元 32849.59 2.1 建设投资 万元 26795.83 2.1.1 工程费用 万元 22541.71 2.1.2 工程建设其他费用 万元 3568.63 2.1.3 预备费 万元 685.49 2.2 建设期利息 万元 661.36 2.3 流动资金 万元 5392.40 3 资金筹措 万元 32849.59 3.1 自筹资金 万元 19352.46 3.2 银行贷款 万元 13497.13 4 营业收入 万元 61300.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 49865.23 "" 6 利润总额 万元 11133.22 "" 7 净利润 万元 8349.92 "" 8 所得税 万元 2783.30 "" 9 增值税 万元 2512.92 "" 10 税金及附加 万元 301.55 "" 11 纳税总额 万元 5597.77 "" 12 工业增加值 万元 19496.42 "" 13 盈亏平衡点 万元 25879.70 产值 14 回收期 年 6.10 含建设期24个月 15 财务内部收益率 19.09% 所得税后 16 财务净现值 万元 6183.12 所得税后 五、 公司概况 （一）公司基本信息 1、公司名称：xxx有限公司 2、法定代表人：韩xx 3、注册资本：500万元 4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx 5、登记机关：xxx市场监督管理局 6、成立日期：2013-3-26 7、营业期限：2013-3-26至无固定期限 8、注册地址：xx市xx区xx （二）公司主要财务数据 公司合并资产负债表主要数据 项目 2020年12月 2019年12月 2018年12月 资产总额 12426.71 9941.37 9320.03 负债总额 4993.42 3994.74 3745.07 股东权益合计 7433.29 5946.63 5574.97 公司合并利润表主要数据 项目 2020年度 2019年度 2018年度 营业收入 46365.16 37092.13 34773.87 营业利润 10523.93 8419.14 7892.95 利润总额 9075.77 7260.62 6806.83 净利润 6806.83 5309.33 4900.92 归属于母公司所有者的净利润 6806.83 5309.33 4900.92 六、 内部技术风险的特征 1、内部技术风险是一种可以管理的风险 无论是哪一类技术风险，如果管理得当，都能将其限制在可容忍的范围之内。例如，技术创新风险。为了保持企业在技术上的领先地位，企业需要投入人力、物力和财力进行技术开发。如果开发不成功，则不仅使相关的投入成了损失，而且使企业在经营上处于困境。为此，企业必须加强对其的风险管理。比如，在对信息系统投资前，进行可行性评估，充分权衡其投入产出；在信息系统使用过程中，加强组织管理，树立风险意识。从而在一定程度上防范和控制风险损失的发生和发展，使受控的技术创新活动向预期目标发展。 2、内部技术风险是一种动态风险 内部技术的开发或运用过程，是一个动态的过程。所有的过程都是有目的、有组织地进行，每个阶段都包含有分析、评价、决策和实施等符合逻辑的理性行为。不同阶段呈现不同的风险特征。由此决定了技术风险管理过程会受到许多可变因素以及事先难以估测的不确定性因素的作用和影响。这些因素的影响使技术风险管理的结果具有不确定性。因而需要针对不同特征的风险进行系统性的考虑，使风险处于受监测状态，以减少风险发生的可能性及降低风险可能造成的损失。 七、 信息系统风险及其管理 随着信息技术的发展，企业借助计算机系统支持日常经营运作和管理越来越广泛。如使用企业资源计划系统、办公自动化系统、财务软件等协助企业进行信息管理；使用电子邮件，文件服务器等手段进行公司内外部信息的传递和沟通；利用互联网，进行网上宣传、网上调查等开拓市场；使用客户关系管理系统，收集客户资料，分析客户需求，制定公司营销策略等。 信息系统包括一般信息系统和应用信息系统。信息系统风险包括系统的适用性、数据的真实性与完整性、系统能力、未经授权的入侵和使用以及各种意外事故中恢复业务运作能力等。 企业在使用上述信息系统过程中会涉及自动化和人工成分。其中，自动化成分涉及信息系统本身的运行风险，人工成分涉及信息系统操作风险。 （1）信息系统运行风险。信息系统运行风险指系统本身存在的不确定性。例如，信息系统的不稳定，信息系统本身设计中的漏洞等。 （2）信息系统操作风险。即使信息技术使自动化控制达到很高程度，人工因素仍然会存在于各种信息系统当中。而人工因素的参与，必然带来不确定性。例如：在未得到授权的情况下访问数据，或处理了不正确的数据，或对数据进行了不恰当的修改等。 八、 运营风险的含义及其主要内容 和所有的其他风险一样，无论是理论界还是实务界对运营风险均没有一个被一致认可的概念。但一般认为，运营风险是指企业在运营过程中，由于外部环境的复杂性和变动性以及主体对环境的认知能力和适应能力的有限性，而导致的运营失败或使运营活动达不到预期目标的可能性。运营风险并不是指某一种特定的风险，而是由一系列具体风险组成。不同行业、不同规模、不同性质的企业，其运营过程可能相差巨大，而运营风险的内容构成与具体企业的具体运营过程相关。 通常，在对非金融类行业企业的研究中，对“运营”一词的理解可以限制在“有关整个产品生产和交付系统”的概念之内。而对于金融类行业的企业，其运营风险则遵从2003年巴塞尔银行监督管理委员会风险管理小组所提出的概念：“运营风险是指源于失效或挫败的内部程序，人力资源或系统以及外部事件所带来的风险。” 不同行业的企业或组织面临不同的运营过程，从而承担不同的运营风险。 运营风险主要来源于企业内部，同时与外部事件密切相关。在过去的几年中，诸如巴林银行、中航油公司等所发生的重大风险损失事件，均属于运营风险管理失效的典型案例。运营风险已经日益成为企业管理层所关注的主题，这主要是基于两个重要的理由。①运营风险通常与信用和市场风险相关联，并且在复杂的市场条件下运营风险失败的潜在代价可能极为昂贵。②如果运营风险没有一个分工明确的组织系统对之进行管理，那么往往难以对之进行有效地应对。这种缺少系统性的处理可能导致对关键性风险问题的忽略，以及在各种不同业绩计量中产生偏差，最终还可能导致管理层在不准确信息基础上做出决策。 本书将运营风险定位为一种主要源自于企业内部失效或失败的企业战略管理决策、业务管理流程、人为或系统错误而产生经济损失的可能性，并将它分为战略风险、流程风险、人力资源风险、内部技术风险等主要类别。 （一）战略风险 战略风险是指影响企业实现战略目标的各种事件或可能性。战略风险与企业战略管理密切相关，它蕴涵于企业战略管理的各个步骤中。 1、企业外部环境分析 一般将企业的外部环境分为3大类：一般宏观环境、行业环境、经营环境与竞争优势环境。在战略分析过程中需要对这些外部环境因素进行分析。宏观环境分析中的关键要素包括：政治和法律因素、经济因素、社会和文化因素、技术因素。目的是要确定影响行业和企