基金从业资格考试题库含答案

基金从业资格考试题库含答案 1、 对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试, 经所在(域以上人力资源部门审核确认，由运营管理部门审核通过后, 建立BoEing用户号。 一级支行 •二级分行(V) 斯一级分行 斯总行 2、 营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于()日常用量，对于距 离重要空白凭证库房较远的营业机构，可适当调高申领重要空白凭证量 并向一级分行运营管理部报备。 所一周 〜两周(V) 斯一^月 叶一个季度 3、 ()是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。 •联机收费(V) 打联动收费 b批量收费 •退费 4、 ()是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发收 费交易进行的收费。 所联机收费 •联动收费(V) 所批量收费 =退费 5、 ()是指根据系统登记的收费协议,在系统日终批处理时进行的扣 费。 打联机收费 f动收费 所批量收费(V) =退费 6、 ()是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据,在审核无误后, 将已收取的服务费退还给客户。 斯联机收费 打联动收费 ,批量收费 打退费(V ) 7、 对于开户之日起()内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业 务。 〜三个月 打六个月(V) W —年 斯两年 8、 本外币结算性同业存放结算账户原则上应在()机构开立。 一级支行及以下 所一级支行及以上(V) 打二级分行及以上 «■总行或一级分行 9、 本外币投融资性同业存放结算账户应在()机构开立。 h 一级支行及以下 一级支行及以上 斯二级分行及以上(V) 斯总行或一级分行 10、 投融资性存放同业账户原则上应当由()开立。 一级支行及以下 行一级支行及以上 二级分行及以上 -总行或一级分行(V) 11、 ()分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得 为异地(跨县市)客户开立同业存放结算账户。 • 一级支行及以下(V) «■二级分行及以上 -总行或一级分行 12、()是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。 高柜服务区 »■集中办公区 自助服务区(V ) 财富管理区 13、()是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。 高柜服务区 集中办公区 自助服务区 •财富管理区(V) 14、现金设备的迁址由()运营管理部门根据业务发展需要组织实施。 一级支行 所一级分行 打总行 15、 对因设备低效中请关停的现金设备，经()审批后关停。 斯一级支行 二级分行 • 一级分行(V) 总行 16、 个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超()笔， 日累计交易金额不超()万元。 =10 ; 5 ( V) 打 20 ; 5 叶 20 ; 10 10 ; 20 17、 ()是指单位客户用于收取与直接投资相关保证金而开立的外汇 账户,包括境外汇入的外汇保证金和境内划入的外汇保证金。 ,前期费用账户 斯夕卜汇资本金账户是 打资产变现账户 b保证金专用账户(V) 18、 对于()未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户 部门核实，转入不动户管理。 六个月 斯一年(V) 打两年 斯三年 19、 对公贷款激活放款后为()状态，贷款本息全部还清后为()状 态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为()状态。 -激活；结清；超期 •正常；结清；超期(V) «■正常；撤销；超期 所激活;撤销;超期 20、在人员管理中，以下说法错误的是：()。 打严格岗位制约,落实轮岗要求。 ,内勤行长、临柜人员（柜面经理、大堂经理）、管库人员（含自助 设备加配钞人员）等岗位，须做到不相容岗位相分离。 打在岗人员数量须满足岗位制约要求。 网点负责人应切实履行运营线职责，落实对员工行为的监督管理要 求，做好日常检查与异常行为报告,确保重要线索及时登记反映。（V ） 21、 网点受理单位账户单笔金额100万元及以上（当地银监局有明确 规定的，从严执行）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行（）。 上门查证 «■电话查证（V ） 斯视频查证 现场查证 22、 受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的，严禁代客 户对代发清单电子数据进行（）处理。 •加密（V） 打加水印 23、 对账管理，以下说法错误的是：（） -对账签约、对账信息变更等环节,应严格审核客户身份。 •发现可疑时，对账人员要及时与客户电话核实，必要时上门核实。 •采用网银对账的，要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址,或 是否存在行外网段异常变动等情况。 所重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。 （ V ） 24、 在内部账户管理中，以下说法错误的是：（）。 =严格内部账户管理，规范开户与使用。 «■严格审核通用账户的业务准入和开户申请，严禁随意开立通用账户。 +通用账户和专用账户可以混用。（V ） 所对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。 25、 重点关注能手工动账的通用账户，手工动账应（）o 打依据领导签字办理业务 打以客户部门要求为背景 ,依据领导要求办理业务 b以真实业务为背景（V） 26、 在单位非活期账户管理中，以下说法错误的是：（）。 •规范单位定期和同业存款业务,加强核算管理。 单位定期存款资金应来自其单位结算账户。 打同业存款账户的开立和使用,应严格按照资金性质正确核算。 可以将同业存款作为一般性存款核算,但不得将投融资性质资金作 为结算性质资金核算。（V） 27、 针对临柜联网核查，以下说法错误的是：（）。 斯加强客户身份证件联网核查,防范冒用身份风险。 柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，只需开展人脸识别。（V ） •严禁应机读不机读、应朧寻查、事后屣等违规操作。 所严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。 28、在自助（智能）设备管理中，以下说法错误的是：（）。 •应按规定频次清机。 ,清机时，应对回钞金额、账面金额及流水发生额进行三方核对。 b自助(智能)设备检查当日发生调拨业务的，应逐笔核实真实性, 同时应对调入柜员现金箱进行账款核对。 加配钞和清机只允许在监控状态下双人操作。(V) 29、 针对质押存单,以下说法错误的是：()。 •已质押存单,可以由银行内部人员自行保管。(V ) 所严格存单质押贷款业务办理，防范虚假质押。 打办理存单质押止付时，应鉴别存单的真伪。 =已质押存单应〃一票一封"，并入金库集中保管。 30、 个人存单质押贷款业务()。 应由客户经理办理 «■可以由客户直系亲属办理 所应由客户本人办理(V) 打可以由客户授权他人办理 31、在网点营业场所现场管理中，以下说法错误的是：（）。 严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。 a严禁第三方机构人员违规进入网点营业场所。 应重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时 间逗留，发现问题应立即制止，并予劝离，情节严重的应向上级行及时 jRcZIo 严禁本行人员在网点从事产品宣传推介、销售等活动。（V） 32、以下说法错误的是：（）。 ,严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。 •实施弹性扌非班,尤其是日间多次弹进弹出的营业网点,要关注柜员 现金箱、操作系统等管控重点,避免因人员频繁岗位变动造成的柜面交 接疏漏。 打自助设备管理机构要严格落实手机巡检要求，重点巡查自助设备是 否运行正常、是否存在非法装置，防范银行卡测录风险。 «■综合服务区的大堂经理向其他分区转换或临时离柜时，不按柜面经 理临时离柜制度规定执行。（V） 33、 正常营业期间，无高柜运行的轻型网点按照不低于"()〃的在 岗劳动组合模式进行配置。 • 1+1 (V) 1+2 «■ 1+3 打1+5 34、 对实施弹性排班的网点，一级分行每半年组织一次监督检查,每 年覆盖()。 不少于10% ( V) ir不少于30% 斯不少于60% W 1 35、 对实施弹性排班的网点，二级分行每季度至少组织一次监督检查, 每年覆盖()O «■不少于10% 打不少于30% •不少于60% 叶 1 (V) 36、 咨询引导台具备超柜功能或紧邻智能服务区，〃迎宾位"值守人 员可兼顾服务〃()"。 °-高贵位 打超柜位(V) 斯综合位 斯低柜位 37、 对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户主动到网 点办理业务，但无法亲自在柜台办理开销户、密码重置等必须本人办理 的业务，客户意识清醒的，网点可()。 斯在客户本人签署授权委托书的情况下，参照上门服务流程办理(V ) 斯由客户直系亲属直接办理 由居委会出具证明,由网点人员办理 =在客户本人签署承诺书的情况下，参照上门服务办理 38、 对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户，在办理 ()时，在风险可控的前提下，按照上门服务有关规定可适当简化手续 和流程。 •密码解锁 ■个人信息修改 «■小额批量代发业务核验账户真实性(V ) ,小额批量代发 39、 客户赵六于星期一上午9:30至我行柜面将其账户内10万元转至 田七他行账户，选择"普通到账'o柜面受理完成后赵六离开网点.10:30 赵六再次来行，表明田七为诈骗分子，要求我行追回资金。此时应如何 处理：() 打联系他行退回资金 打建议客户修改账户密码 打建议客户换卡 斯为客户做转账撤销交易(V) 40、 客户张小山前来我行柜面申请开立个人存款证明，以下户名录入 正确的是:() 打 ZHANGXIAOSHAN w zhangxiaoshan »■ ZhangXiaoShan ( V ) w Zhangxiaoshan 41、 反洗钱行政主管部门两名执法人员持相关法律文书及证件前往我 行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限，以下说法正确的是: () 所不超过1年 ,不超过6个月 •不超过48小时的临时冻结(V ) 所不超过24小时的临时冻结 42、 某网点在对某企业账户进行年检时，发现法定代表人发生变更, 当日即通知企业办理变更手续。30日后，该企业仍未办理变更手续且 未提出合理理由。此时该网点有权采取()控制账户交易措施。 只收不付(V ) 打暂停账户非柜面业务 打限制账户交易规模或频率 43、 某网点将自助设备A钞箱内现金25万元进行下钞处理后,直接 加入另一台自助设备B。上述行为的违规内容包括:() 自助设备采取补充方式加配钞(V ) 打自助设备加配钞逆程序 斯自助设备摆放不规范 ■自助设备开闭锁模式操作不规范 44、 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业法定 代表人出差无法提供＞份证原件。此时需经()对应该客户的对公客户 部门和运营管理部门书面审批同意后方可办理。 斯总行 ■ 一级分行 所二级分行(V) 一级支行 45、 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业内部 管理原因无法提供营业执照原件。此时需经（）运营管理部门负责人或 分管行长书面审批同意后办理。 斯总行 斯一级分行 斯二级分行 & 一级支行（V） 46、 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周 期选择〃按季〃。此时需由（）审批签章。 所一级支行客户主管部门 〜一级支行运营管理部门 •二级分行客户主管部门 斯二级分行运营管理部（V） 47、 某对公客户未对账，我行对其账户进行未对账止付处理。现客户 已对账，但对账系统未自动解封。此时,柜面经理可根据二级分行运营 管理部提供的对账系统对账明细截图（有对账结果），经（）审批后柜 面直接解封。 斯二级分行对账管理人员 打—级支行对账管理人员 h网点负责人 «•内勤行长（V） 48、 签约双向保付主合约账户须为我行已启用（）。 斯个人