用电信息专变终端项目供应链金融方案

泓域咨询/用电信息专变终端项目供应链金融方案 用电信息专变终端项目 供应链金融方案 xx投资管理公司 目录 一、 项目基本情况 2 二、 供应链金融 8 三、 供应链管理的概念 10 四、 管理供应链的必要性 11 五、 供应链绩效评价 12 六、 公司简介 16 公司合并资产负债表主要数据 17 公司合并利润表主要数据 17 七、 经济效益 18 营业收入、税金及附加和增值税估算表 18 综合总成本费用估算表 20 利润及利润分配表 21 项目投资现金流量表 24 借款还本付息计划表 26 八、 项目投资分析 27 建设投资估算表 29 建设期利息估算表 30 流动资金估算表 31 总投资及构成一览表 32 项目投资计划与资金筹措一览表 34 一、 项目基本情况 （一）项目承办单位名称 xx投资管理公司 （二）项目联系人 尹xx （三）项目建设单位概况 面对宏观经济增速放缓、结构调整的新常态，公司在企业法人治理机构、企业文化、质量管理体系等方面着力探索，提升企业综合实力，配合产业供给侧结构改革。同时，公司注重履行社会责任所带来的发展机遇，积极践行“责任、人本、和谐、感恩”的核心价值观。多年来，公司一直坚持坚持以诚信经营来赢得信任。 公司坚持诚信为本、铸就品牌，优质服务、赢得市场的经营理念，秉承以人为本，始终坚持 “服务为先、品质为本、创新为魄、共赢为道”的经营理念，遵循“以客户需求为中心，坚持高端精品战略，提高最高的服务价值”的服务理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人才理念，致力于为客户量身定制出完美解决方案，满足高端市场高品质的需求。 未来，在保持健康、稳定、快速、持续发展的同时，公司以“和谐发展”为目标，践行社会责任，秉承“责任、公平、开放、求实”的企业责任，服务全国。 公司将依法合规作为新形势下实现高质量发展的基本保障，坚持合规是底线、合规高于经济利益的理念，确立了合规管理的战略定位，进一步明确了全面合规管理责任。公司不断强化重大决策、重大事项的合规论证审查，加强合规风险防控，确保依法管理、合规经营。严格贯彻落实国家法律法规和政府监管要求，重点领域合规管理不断强化，各部门分工负责、齐抓共管、协同联动的大合规管理格局逐步建立，广大员工合规意识普遍增强，合规文化氛围更加浓厚。 （四）项目实施的可行性 1、不断提升技术研发实力是巩固行业地位的必要措施 公司长期积累已取得了较丰富的研发成果。随着研究领域的不断扩大，公司产品不断往精密化、智能化方向发展，投资项目的建设，将支持公司在相关领域投入更多的人力、物力和财力，进一步提升公司研发实力，加快产品开发速度，持续优化产品结构，满足行业发展和市场竞争的需求，巩固并增强公司在行业内的优势竞争地位，为建设国际一流的研发平台提供充实保障。 2、公司行业地位突出，项目具备实施基础 公司自成立之日起就专注于行业领域，已形成了包括自主研发、品牌、质量、管理等在内的一系列核心竞争优势，行业地位突出，为项目的实施提供了良好的条件。在生产方面，公司拥有良好生产管理基础，并且拥有国际先进的生产、检测设备；在技术研发方面，公司系国家高新技术企业，拥有省级企业技术中心，并与科研院所、高校保持着长期的合作关系，已形成了完善的研发体系和创新机制，具备进一步升级改造的条件；在营销网络建设方面，公司通过多年发展已建立了良好的营销服务体系，营销网络拓展具备可复制性。 该行业下游客户主要是电力，涉及国计民生和社会安全，因此对供应商业务资质及产品安全性和可靠性要求很高，产品必须符合电力行业系统性、规范化的成熟标准。电力客户在招投标时对智能电表企业丰富的行业经验、成功的实战案例、高水平的服务团队等综合实力均有严格要求。其中，良好的品牌声誉是对产品质量、履约能力最好的证明，也是客户选取智能电表供应商时的重要参考依据。一些新进入行业、尚未有品牌影响力的企业一般在资格审查时即遭淘汰，而具有良好品牌声誉、综合实力强的企业在招投标资格审查中相对优势明显。 （五）项目建设选址及建设规模 项目选址位于xx（以最终选址方案为准），占地面积约81.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。 项目建筑面积91548.94㎡，其中：主体工程62934.30㎡，仓储工程13931.19㎡，行政办公及生活服务设施9436.00㎡，公共工程5247.45㎡。 （六）项目总投资及资金构成 1、项目总投资构成分析 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资42816.18万元，其中：建设投资33614.16万元，占项目总投资的78.51%；建设期利息412.19万元，占项目总投资的0.96%；流动资金8789.83万元，占项目总投资的20.53%。 2、建设投资构成 本期项目建设投资33614.16万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用29342.82万元，工程建设其他费用3636.56万元，预备费634.78万元。 （七）资金筹措方案 本期项目总投资42816.18万元，其中申请银行长期贷款16823.88万元，其余部分由企业自筹。 （八）项目预期经济效益规划目标 1、营业收入（SP）：83800.00万元。 2、综合总成本费用（TC）：66909.15万元。 3、净利润（NP）：12353.87万元。 4、全部投资回收期（Pt）：5.46年。 5、财务内部收益率：22.37%。 6、财务净现值：14882.75万元。 （九）项目建设进度规划 本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行建设，本期项目建设期限规划12个月。 （十）项目综合评价 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 54000.00 约81.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 91548.94 容积率1.70 1.2 基底面积 ㎡ 35100.00 建筑系数65.00% 1.3 投资强度 万元/亩 398.37 2 总投资 万元 42816.18 2.1 建设投资 万元 33614.16 2.1.1 工程费用 万元 29342.82 2.1.2 工程建设其他费用 万元 3636.56 2.1.3 预备费 万元 634.78 2.2 建设期利息 万元 412.19 2.3 流动资金 万元 8789.83 3 资金筹措 万元 42816.18 3.1 自筹资金 万元 25992.30 3.2 银行贷款 万元 16823.88 4 营业收入 万元 83800.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 66909.15 "" 6 利润总额 万元 16471.82 "" 7 净利润 万元 12353.87 "" 8 所得税 万元 4117.95 "" 9 增值税 万元 3491.85 "" 10 税金及附加 万元 419.03 "" 11 纳税总额 万元 8028.83 "" 12 工业增加值 万元 27564.50 "" 13 盈亏平衡点 万元 31386.31 产值 14 回收期 年 5.46 含建设期12个月 15 财务内部收益率 22.37% 所得税后 16 财务净现值 万元 14882.75 所得税后 二、 供应链金融 （一）供应链金融产生的背景 信贷业务是商业银行最重要的资产业务。一个普遍的现象是：越是不需要钱的企业，银行越追着向其贷款，越是需要钱的企业，越借不到款，对中小企业来说尤其如此。从贷款风险、银行收益、业务成本等诸方面考虑，这也是合情合理的。但是，正是来自数量众多的中小企业的贷款需求，才是银行真正需要分享的一块大蛋糕。金融服务的困局与破解方案由此而产生。 我们注意到，任何企业都是供应链的一个节点。此外，为数众多的中小企业拥有的存货和应收账款远比其不动产价值高得多。这样一来，站在供应链的视角，考虑金融产品的创新，供应链金融就从金融服务的困局中破土而生了。 （二）供应链金融的概念、内在逻辑关系与融资模式 1、供应链金融的概念 关于供应链金融，至今尚没有权威定义。通常认为，供应链金融是指将供应链上核心企业和上下游企业结合在一起，在对供应链的商流、物流、资金流、信息流进行管理的基础上，提供系统性金融产品和服务。 2、供应链金融的内在逻辑关系 从风险管控角度，供应链金融业务源于核心企业的资信拉动。在此基础上，以金融科技创新和银行产品设计来推动金融业务的顺利开展。毫无疑问，信用建立和信息共享是供应链金融的基础。 3、供应链金融的融资模式 从融资的切入点可把供应链金融分为三种融资模式，即采购阶段的预付款融资、运营阶段的存货融资、销售阶段的应收账款融资。这些融资模式又以各种具体形式出现。例如，保兑仓就是一种预付款融资形式，仓单质押就是一种存货融资形式，商业承兑汇票保贴就是一种应收款融资形式。从供应链金融的内在逻辑关系可以看出，站在供应链金融角度，上述融资形式被赋予了新的含义。 采购阶段核心企业的资金需求源于供应商的强势地位，其要求核心企业不得拖延支付货款。运营阶段核心企业的资金需求源于库存的积压会占用大量流动资金。销售阶段核心企业的资金需求源于实力强大的客户对支付货款的拖期。 三、 供应链管理的概念 随着顾客需求的多样化，市场竞争日益激烈，在这一环境下，要想在物资供应、产品生产、分销和零售全过程中都能获得丰厚的利润基本上不可能了。企业的唯一出路在于充分发挥自己的强势，与上下游企业联合起来。 1、供应链的定义 对于供应链，到目前为止，还没有形成统一的定义。甘尼香和哈里森认为：供应链是一种物流分布选择的网络工具，它发挥着获取原料，把原料转化成中间产品或最终产品，以及把产品分销给消费者的功能。马士华指出：供应链是围绕核心企业，通过对信息流、物流、资金流的控制，从采购原材料开始，制成中间产品以及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中的，将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户整合成一个整体的功能网络结构模式。美国生产与库存控制协会认为：供应链是一种全球性的网络，通过精心设计的信息流、物流和资金流，从原料开始直到把产品和服务交到客户手中。综合上述定义，可以认为：供应链就是通过物流、资金流和信息流联系起来的从供货商到制造商、分销商、零售商直至最终用户的联合体。 2、供应链管理的定义 如上所述，为了满足消费者的需求，通过供应链建立了零售商、分销商、制造商、供应商之间低成本、高效率、多方共赢的业务联系。而供应链管理就是对供应链中的信息流、物流和资金流实行计划、组织与控制。 四、 管理供应链的必要性 直到20世纪末，多数企业仍然把管理的重点集中在企业内部。但是，进入21世纪以来，越来越多的企业开始重视供应链的管理。促使企业重视供应链管理的因素很多，归纳起来包括以下两个方面。 （1）全球经济一体化与外部环境剧变的要求。进入21世纪以来，全球经济一体化又出现了新的特征：提供同质产品的竞争者空前增加；外部环境表现出更多的不确定性，社会、经济、政治环境更加多变，顾客在产品品种、质量、交货期等方面的需求更具不确定性，物资供应也更具不确定性。这一外部环境变化促使企业更多地借助其他企业的资源以达到快速响应市场需求的目的。 （2）不断提高运营水平的要求。产品生命周期加速缩短，产品品种飞速膨胀，交货期和对服务的要求越来越严格等，要求企业不断采取新的运营方式，如精益生产、大规模定制