金融专业知识与实务（中级）考试题库与答案（最新版）

金融专业知识与实务（中级）考试题库与答案（最新版） 第 1 题 (单项选择题) 林先生最近购买彩票中奖1万元，他想将这笔钱存入银行，以便将来退休时用，假设林先生还有10年退休，如按复利计算，年存款利率为4％，那么10年后林先生退休时能拿到(  )元。 A. 14 000 B. 14 802．44 C. 14 800 D. 14 标准答案：B, 第 2 题 (单项选择题) 假设某公司发行零息债券，债券面值是100元，期限是10年，债券的价格为30元，则其按照半年复利计算的到期收益率为(  )。 A. 11．58％ B. 12．41％ C. 6．2％ D. 12．86％ 标准答案：B, 第 3 题 (单项选择题) 作为中国内地成立的首家金融衍生品交易所，中国金融期货交易所的成立正式拉开了我国金融衍生品市场发展的大幕，它于(　　)年9月8日在上海挂牌成立。 A. 2005 B. 2006 C. 2007 D. 2013 标准答案：B, 第 4 题 (单项选择题) 我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是(  )。 A. 信托投资公司 B. 财务公司 C. 小额贷款公司 D. 金融租赁公司 标准答案：B, 第 5 题 (单项选择题) (　　)是指在资本市场上从事与股票、债券等证券经济相关联的一切金融服务活动，为长期资金盈余者和赤字者双方或者投融资双方提供金融服务的直接金融机构。 A. 证券公司 B. 保险公司 C. 基金公司 D. 商业银行 标准答案：A, 第 6 题 (单项选择题) 集合资产管理计划的投资者人数不少于(　　)人，不得超过(　　)人。 A. 2、200 B. 20、200 C. 3、100 D. 2、100 标准答案：A, 第 7 题 (单项选择题) 证券公司申请中间介绍业务资格时，公司总部至少有(  )名，拟开展中间介绍业务的营业部至少有(  )名具有期货从业人员资格的业务人员。 A. 10；3 B. 5；3 C. 6；2 D. 5；2 标准答案：D, 第 8 题 (单项选择题) 按照利率的真实水平不同，利率可以分为(　　)。 A. 固定利率和名义利率 B. 实际利率和名义利率 C. 固定利率和浮动利率 D. 年利率、月利率和日利率 标准答案：B, 第 9 题 (单项选择题) 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例均为(　　)。 A. 0～20％ B. 20％～40％ C. 40％～60％ D. 60％～80％ 标准答案：C, 第 10 题 (单项选择题) 世界银行集团由国际复兴开发银行、国际开发协会和国际金融公司等组成，本质上属于(　　)。 A. 金融监管机构 B. 契约性金融机构 C. 存款类金融机构 D. 开发性金融机构 标准答案：D, 第 11 题 (单项选择题) 根据我国监管资本的要求，盈余公积属于(　　)。 A. 核心一级资本 B. 其他一级资本 C. 二级资本 D. 附属资本 标准答案：A, 第 12 题 (单项选择题) 证券公司以(　　)的身份接受客户委托，进行证券买卖，提高了交易效率，稳定了交易秩序，使交易活动得以顺利进行。 A. 证券经纪商 B. 证券做市商 C. 证券自营商 D. 证券发行者 标准答案：A, 第 13 题 (单项选择题) 将信托分为民事信托和商事信托的依据是(　　)。 A. 信托利益的归属不同 B. 受托人身份的不同 C. 信托设立的目的不同 D. 委托人人数的不同 标准答案：B, 第 14 题 (单项选择题) 假设一支无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期价格是(  )元。 A. 20 B. 20．05 C. 21．03 D. 10．05 标准答案：C, 第 15 题 (单项选择题) 远期价格是使远期合约价值为(　　)的交割价格，它依赖于标的资产的现价。 A. 0 B. 1 C. -1 D. -2 标准答案：A, 第 16 题 (单项选择题) 在市场风险的管理中，提前或推迟收付外币用于(　　)管理。 A. 信用风险 B. 利率风险 C. 汇率风险 D. 投资风险 标准答案：C, 第 17 题 (单项选择题) 根据2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，商业银行资本充足率的最低要求为(  )。 A. 4％ B. 5％ C. 6％ D. 8％ 标准答案：D, 第 18 题 (单项选择题) 下列选项中不属于对银行机构的财务监管内容的是(  )。 A. 对收入的来源进行分析 B. 对收入的结构进行分析 C. 对收益的真实状况进行分析 D. 对支出的来源进行分析 标准答案：D, 第 19 题 (单项选择题) 假定市场组合的预期收益率为8％，市场组合的标准差是19％，投资组合的标准差是21％，无风险收益率为2％，则投资组合的预期收益率为（）。 A. 3％ B. 6％ C. 8．6％ D. 6．6％ 标准答案：C, 第 20 题 (单项选择题) 债券购买价格为90元，面值为100，票面利率为5％，期限为1年，持有一年后以92元卖出，则持有期收益率为（）。 A. 7．8％ B. 2．2％ C. 5．5％ D. 5％ 标准答案：A, 第 21 题 (单项选择题) 假设未来2年中，1年期和2年期债券的利率分别是3％和4％，1年期和2年期债券的流动性溢价分别为0和0．25％。按照流动性溢价理论，在此情况下，2年期债券的利率应当是（）。 A. 4．00％ B. 3．50％ C. 3．25％ D. 3．75％ 标准答案：D, 第 22 题 (单项选择题) 与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是（）。 A. 商业银行 B. 财政部门 C. 政府政策 D. 市场资金供求 标准答案：D, 第 23 题 (单项选择题) 如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则（）。 A. 外汇汇率下跌 B. 外汇汇率上涨 C. 本币汇率上涨 D. 本币法定升值 标准答案：B, 第 24 题 (单项选择题) 类似于传统钉住安排，但波动幅度大于±1％的汇率安排是（）。 A. 水平区间内钉住汇率制 B. 爬行钉住汇率制 C. 爬行区间钉住汇率制 D. 单独浮动 标准答案：A, 第 25 题 (单项选择题) 下列属于基础金融工具的是（）。 A. 期货合约 B. 期权合约 C. 商业票据 D. 互换合约 标准答案：C, 第 26 题 (单项选择题) M公司计划发行票面金额为5000美元，年贴现率为6％，期限为120天的商业票据，该商业票据的发行价格应该是（）美元。 A. 4800 B. 4900 C. 5000 D. 5100 标准答案：B, 第 27 题 (单项选择题) （）是由中国境内公司发行，供境内机构、组织和个人以人民币认购和交易的普通股股票。 A. F股 B. H股 C. B股 D. A股 标准答案：D, 第 28 题 (单项选择题) 在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。 A. 中国银保监会 B. 中国证监会 C. 中国人民银行 D. 国务院 标准答案：A, 第 29 题 (单项选择题) 1998年6月成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）。 A. 一元式中央银行 B. 二元式中央银行 C. 跨国式中央银行 D. 准中央银行 标准答案：C, 第 30 题 (单项选择题) 下列业务中，不属于商业银行中间业务的是（）。 A. 理财业务 B. 咨询顾问 C. 支付结算 D. 存放同业 标准答案：D, 第 31 题 (单项选择题) 下列选项中，满足合格投资者的基本条件的是（）。 A. 吴先生具有3年投资经历．且家庭金融净资产为400万元人民币 B. 郑先生家庭金融资产为300万元人民币 C. 王先生近5年本人年均收入为30万元人民币 D. 甲投资机构最近1年末净资产为500万元人民币 标准答案：A, 第 32 题 (单项选择题) 现代商业银行绩效考核体系以（）为核心业绩指标。 A. 利润 B. 竞争力 C. 节约成本 D. 经济增加值 标准答案：D, 第 33 题 (单项选择题) （），风险可以划分为系统性风险和非系统性风险。 A. 按照风险发生的范围 B. 按照风险的来源 C. 按照风险诱发原因 D. 按照风险的性质 标准答案：A, 第 34 题 (单项选择题) 根据我国2014年9月12日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。 A. 效益优先 B. 内控优先 C. 发展优先 D. 创新优先 标准答案：B, 第 35 题 (单项选择题) 关于混合基金的说法，正确的是（）。 A. 混合基金的预期收益率低于债券基金 B. 混合基金的风险高于股票基金 C. 混合基金比较适合较为保守的投资者 D. 混合基金主要以债券为投资对象 标准答案：C, 第 36 题 (单项选择题) 信托关系的核心是（）。 A. 信任 B. 诚信 C. 信托财产 D. 信托合同 标准答案：C, 第 37 题 (单项选择题) 金融租赁公司在开展租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（）。 A. 转租赁 B. 直接租赁 C. 委托租赁 D. 杠杆租赁 标准答案：D, 第 38 题 (单项选择题) 现货与期货反向操作进行套利的方式是（）。 A. 跨期套利 B. 跨市场套利 C. 期现套利 D. 跨资产套利 标准答案：C, 第 39 题 (单项选择题) 当投资者担心利率下降给自己造成损失时，可以通过（）进行套期保值，其结果是将未来投资的收益固定在某一水平上。 A. 购买远期利率协议 B. 卖出远期利率协议 C. 买入远期外汇合约 D. 卖出远期外汇合约 标准答案：B, 第 40 题 (单项选择题) 下列关于利率风险的说法中，正确的是（）。 A. 以浮动利率条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对多付利息的经济损失 B. 以固定利率条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对多付利息的经济损失 C. 以固定利率条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失 D. 以浮动利率条件贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失 标准答案：C, 第 41 题 (单项选择题) 某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定利率，而借入资金采用浮动利率。最近利率一直在上升，则（）。 A. 该单位可以从利率不匹配中获益 B. 该单位的利息收益会不断减少 C. 该单位会面临流动性风险 D. 该单位会面临投资风险 标准答案：B, 第 42 题 (单项选择题) 金融工程中常用的分析方法是（）。 A. 状态价格定价法 B. 积木分析法 C. 套利定价法 D. 风险中性定价法 标准答案：B, 第 43 题 (单项选择题) 信用风险的评估方法不包括（）。 A. 信用计量模型 B. credit risk+模型 C. 风险价值法 D. KMV模型 标准答案：C, 第 44 题 (单项选择题) 中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的（）。 A. 稳定性 B. 收益性 C. 风