资源描述
《中级银行从业资格之中级银行管理》题库
一 , 单选题 (每题1分,选项中,只有一个符合题意)
1、下列关于资本补充的表述,错误的是( )。
A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润
B.如果通过发行债券的方式补充二级资本,则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准
C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显
D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本
【答案】 C
2、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。( )
A.4%;8%
B.1%;5%
C.1%;10%
D.2%,5%
【答案】 B
3、目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。
A.市场风险
B.法律风险
C.信用风险
D.操作风险
【答案】 D
4、( )承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础。
A.银保监会
B.政策性银行
C.中央银行
D.国有银行
【答案】 C
5、呼吸和呼吸暂停交替出现称为( )
A.陈施式呼吸
B.间断呼吸
C.深大呼吸
D.呼吸困难
E.间歇呼吸
【答案】 B
6、下列不属于向中央银行借款的是( )。
A.中期借贷便利
B.转贴现业务
C.再贴现业务
D.常备借贷便利
【答案】 B
7、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是()。
A.设立系统性风险委员会,加强宏观审慎监管
B.成立欧洲金融监管当局,加强微观审慎监管
C.构建欧洲银行业单一监管机制,赋予欧洲央行银行业最高监管人角色
D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管
【答案】 D
8、()是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。
A.资产质量
B.流动性
C.盈利能力
D.资本充足性
【答案】 A
9、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数( )以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人,已经提名董事的股东不得再提名独立董事。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
【答案】 A
10、下列关于商业银行监事会的说法错误的是( )。
A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一
B.监事会例会每年至少应当召开一次
C.监事会的监督既包括会计监督,又包括业务监督
D.监事会是商业银行的内部监督机构,对股东大会负责
【答案】 B
11、根据《商业银行声誉风险管理指引》,重大声誉风险事件发生后( )小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。
A.12
B.6
C.8
D.24
【答案】 A
12、根据综合化经营的股权架构不同,综合化经营的模式不包括( )。
A.金融控股公司模式
B.国有控股公司模式
C.全能银行模式
D.银行母公司模式
【答案】 B
13、风险计量常用的方法包括( )。
A.缺口分析、久期分析、内部评级法
B.缺口分析、久期分析、敏感性分析
C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析
D.高级内部评级法、标准法、压力测试
【答案】 B
14、( )被认为是现代内部审计的开始。
A.1940年
B.1941年
C.1944年
D.1945年
【答案】 B
15、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法,正确的是()。
A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系
B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序
C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查,审查申请人的内部管理是否规范,经营情况,信用评价满足该银行授信要求
D.如果是个人贷款承诺,则审查建设项目的依法合规性
【答案】 C
16、在审查过程中,为了对拟任人任职资格的适当性进行审查,银行业监督管理机构建立了相关程序,其程序不包括( )。
A.考核
B.考试
C.考察
D.面谈
【答案】 D
17、( )是我国商业银行最为传统的信贷业务,但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种。
A.固定资产贷款
B.流动资金贷款
C.项目融资
D.银团贷款
【答案】 B
18、下列不属于非法集资活动特点的是( )。
A.手段单一
B.跨地区
C.跨行业
D.手段隐蔽
【答案】 A
19、银行签发的,承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是( )。
A.商业汇票
B.银行本票
C.支票
D.汇款
【答案】 B
20、借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的是( )类贷款。
A.可疑
B.关注
C.损失
D.次级
【答案】 D
21、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告的是( )。
A.薪酬管理委员会
B.关联交易控制委员会
C.风险管理委员会
D.高级管理层
【答案】 B
22、金融企业不计提准备金的资产是( )。
A.购买的国债
B.长期股权投资
C.抵债资产
D.存放同业
【答案】 A
23、 外汇业务中较独特的风险是( )。
A.流动性风险
B.利率风险
C.外汇风险
D.信用风险
【答案】 C
24、银监会《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。
A.内部控制评价制度
B.内部控制评价的频率
C.内部控制评价的范围
D.内部控制评价反馈
【答案】 D
25、借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的是( )类贷款。
A.可疑
B.关注
C.损失
D.次级
【答案】 D
26、资本充足率指的是( )。
A.资本总额与资产总额的比率
B.经济资本与风险加权资产的比率
C.账面资本与风险加权资产的比率
D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率
【答案】 D
27、以下各项不属于《2012年金融服务法》对监管体制改革内容的是( )。
A.加强宏观审慎监管,在英格兰银行内部设立金融政策委员会,关注金融系统整体情况,维护金融稳定
B.将金融服务局改为金融行为局,监管在英注册的所有金融机构行为,并对审慎监管局监管范围外的金融机构(多数为中小型金融服务机构)进行微观审慎监管
C.在英格兰银行内部设立审慎监管局,以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标,进行微观审慎监管
D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责,并在全国设有地方代表处
【答案】 D
28、海运货物保险基本险的责任期限,如货物未抵达仓库或储存处所,以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。
A.15
B.30
C.50
D.60
【答案】 D
29、重组贷款的分类档次在至少( )个月的观察期内不得调高。
A.1
B.3
C.6
D.12
【答案】 C
30、净稳定资金比例应持续性地不低于(),从2018年1月1日开始实施。
A.50%
B.85%
C.90%
D.100%
【答案】 D
31、( )是风险监管的核心步骤。
A.信息科技现场监管
B.信息科技非现场监管
C.信息科技风险评估
D.信息科技监管评级
【答案】 C
32、在第三版巴塞尔协议中,新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。
A.核心负债比例
B.净稳定融资比率
C.流动性覆盖比率
D.流动性缺口率
【答案】 B
33、《巴塞尔协议Ⅱ》中的第( )支柱要求银行通过建立一套披露机制,通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。
A.一
B.二
C.三
D.四
【答案】 C
34、()已经成为信托公司的主营业务。
A.信托业务
B.固有业务
C.委托业务
D.代理业务
【答案】 A
35、负债业务的主要风险不包括( )。
A.操作风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.战略风险
【答案】 D
36、目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。
A.市场风险
B.法律风险
C.信用风险
D.操作风险
【答案】 D
37、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是( )。
A.引导产品合理定价
B.优化资产负债业务组合和资源配置
C.完善绩效考评体系
D.分离和消除流动性风险、利率风险
【答案】 D
38、根据《银团贷款业务指引》,以下关于银团贷款业务收费的说法,不正确的是( )。
A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则,由借款人支付
B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费
C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付
D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付
【答案】 B
39、国内商业银行在“九五”末开始掀起以( )为主线的前所未有的技术革命浪潮,基本上建立了新一代综合(或核心)业务系统,使所有的业务都归在一个业务系统下,实现全行范围的银行计算机处理联网。
A.数据应用
B.数据大集中
C.现代化支付
D.互联互通
【答案】 B
40、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括( )。
A.二元化曲线的转让定价
B.以成本为基础的转让定价
C.以客户为基础的转让定价
D.以市场为基础的转移定价
【答案】 C
41、( )是个人事先约定偿还期的存款,其利率视期限长短而定。
A.外币储蓄
B.定期储蓄
C.活期储蓄
D.单位储蓄
【答案】 B
42、根据《企业集团财务公司管理办法》,财务公司可以开展投资业务,下列业务中不属于财务公司投资业务的是( )。
A.投资设立融资租赁公司
B.投资长期债券
C.投资股票
D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等
【答案】 A
43、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。
A.10
B.15
C.20
D.25
【答案】 B
44、商业银行可以采用标准法或( )计量市场风险资本要求。
A.内部模型法
B.内部评级法
C.权重法
D.基本指标法
【答案】 A
45、( )特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。
A.信用风险监管
B.流动性风险监管
C.市场风险监管
D.拨备和资本监管
【答案】 B
46、资产证券化的作用不包括( )。
A.减少资本占用,提高资产回报率
B.创新融资渠道,降低融资成本
C.改善资产负债结构
D.实现风险隔离
【答案】 D
47、反映银行的资金头寸情况,可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是( )。
A.存贷比
B.核心负债比例
C.超额备付金率
D.流动性缺口率
【答案】 C
48、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的( ),包括公平、公正制度格式合同和协议文本,不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。
A.知情权
B.自主选择权
C.财产安全权
D.公平交易权
【答案
展开阅读全文
温馨提示:
金锄头文库所有资源均是用户自行上传分享,仅供网友学习交流,未经上传用户书面授权,请勿作他用。
相关搜索