铝塑膜公司企业风险管理评估_参考

泓域/铝塑膜公司企业风险管理评估 铝塑膜公司 企业风险管理评估 xx有限责任公司 目录 一、 项目基本情况 4 二、 公司基本情况 10 三、 管理信息系统的基本概念 11 四、 风险管理信息系统的优缺点 12 五、 我国企业风险管理信息系统与技术体系的现状 14 六、 我国企业风险管理信息系统的必要性 16 七、 成功实施的关键在于人 18 八、 风险管理信息系统的应用 21 九、 商品价格风险的管理 28 十、 商品价格风险的含义 30 十一、 市场风险的度量 31 十二、 市场风险的含义及分类 40 十三、 资产负债管理 44 十四、 建立信用额度 50 十五、 筹集外部资金 51 十六、 保险的代价 51 十七、 保险的职能 52 十八、 SWOT分析说明 55 十九、 法人治理 65 二十、 项目风险分析 75 项目风险对策 77 （一）政策风险对策 77 目前，国内有良好的宏观经济政策，但还需要把握机会，抓住国家目前鼓励符合产业政策项目建设的机会，让项目尽快进入实施阶段。 77 一、 项目基本情况 （一）项目承办单位名称 xx有限责任公司 （二）项目联系人 史xx （三）项目建设单位概况 经过多年的发展，公司拥有雄厚的技术实力，丰富的生产经营管理经验和可靠的产品质量保证体系，综合实力进一步增强。公司将继续提升供应链构建与管理、新技术新工艺新材料应用研发。集团成立至今，始终坚持以人为本、质量第一、自主创新、持续改进，以技术领先求发展的方针。 当前，国内外经济发展形势依然错综复杂。从国际看，世界经济深度调整、复苏乏力，外部环境的不稳定不确定因素增加，中小企业外贸形势依然严峻，出口增长放缓。从国内看，发展阶段的转变使经济发展进入新常态，经济增速从高速增长转向中高速增长，经济增长方式从规模速度型粗放增长转向质量效率型集约增长，经济增长动力从物质要素投入为主转向创新驱动为主。新常态对经济发展带来新挑战，企业遇到的困难和问题尤为突出。面对国际国内经济发展新环境，公司依然面临着较大的经营压力，资本、土地等要素成本持续维持高位。公司发展面临挑战的同时，也面临着重大机遇。随着改革的深化，新型工业化、城镇化、信息化、农业现代化的推进，以及“大众创业、万众创新”、《中国制造2025》、“互联网+”、“一带一路”等重大战略举措的加速实施，企业发展基本面向好的势头更加巩固。公司将把握国内外发展形势，利用好国际国内两个市场、两种资源，抓住发展机遇，转变发展方式，提高发展质量，依靠创业创新开辟发展新路径，赢得发展主动权，实现发展新突破。 公司满怀信心，发扬“正直、诚信、务实、创新”的企业精神和“追求卓越，回报社会” 的企业宗旨，以优良的产品服务、可靠的质量、一流的服务为客户提供更多更好的优质产品及服务。 展望未来，公司将围绕企业发展目标的实现，在“梦想、责任、忠诚、一流”核心价值观的指引下，围绕业务体系、管控体系和人才队伍体系重塑，推动体制机制改革和管理及业务模式的创新，加强团队能力建设，提升核心竞争力，努力把公司打造成为国内一流的供应链管理平台。 （四）项目实施的可行性 1、符合我国相关产业政策和发展规划 近年来，我国为推进产业结构转型升级，先后出台了多项发展规划或产业政策支持行业发展。政策的出台鼓励行业开展新材料、新工艺、新产品的研发，促进行业加快结构调整和转型升级，有利于本行业健康快速发展。 2、项目产品市场前景广阔 广阔的终端消费市场及逐步升级的消费需求都将促进行业持续增长。 3、公司具备成熟的生产技术及管理经验 公司经过多年的技术改造和工艺研发，公司已经建立了丰富完整的产品生产线，配备了行业先进的染整设备，形成了门类齐全、品种丰富的工艺，可为客户提供一体化染整综合服务。 公司通过自主培养和外部引进等方式，建立了一支团结进取的核心管理团队，形成了稳定高效的核心管理架构。公司管理团队对行业的品牌建设、营销网络管理、人才管理等均有深入的理解，能够及时根据客户需求和市场变化对公司战略和业务进行调整，为公司稳健、快速发展提供了有力保障。 4、建设条件良好 本项目主要基于公司现有研发条件与基础，根据公司发展战略的要求，通过对研发测试环境的提升改造，形成集科研、开发、检测试验、新产品测试于一体的研发中心，项目各项建设条件已落实，工程技术方案切实可行，本项目的实施有利于全面提高公司的技术研发能力，具备实施的可行性。 锂电池生产企业选择供应商的重要条件之一是稳定的供货能力。缺乏足够的产能不仅影响企业对商机的把握能力，也影响企业与下游生产企业的合作紧密度。从原材料采购角度看，企业生产规模越大，与原材料供应商的谈判越为有利。企业发展初期规模较小，且上下游合作关系不够紧密，在与原材料供应商的谈判中往往处于劣势，难以有效控制采购成本，在行业竞争中处于不利地位，这构成了进入本行业的壁垒。 （五）项目建设选址及建设规模 项目选址位于xx园区，占地面积约15.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。 项目建筑面积18177.04㎡，其中：主体工程11291.40㎡，仓储工程3546.00㎡，行政办公及生活服务设施2091.64㎡，公共工程1248.00㎡。 （六）项目总投资及资金构成 1、项目总投资构成分析 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资6374.36万元，其中：建设投资4825.77万元，占项目总投资的75.71%；建设期利息62.32万元，占项目总投资的0.98%；流动资金1486.27万元，占项目总投资的23.32%。 2、建设投资构成 本期项目建设投资4825.77万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用4073.29万元，工程建设其他费用642.08万元，预备费110.40万元。 （七）资金筹措方案 本期项目总投资6374.36万元，其中申请银行长期贷款2543.86万元，其余部分由企业自筹。 （八）项目预期经济效益规划目标 1、营业收入（SP）：13400.00万元。 2、综合总成本费用（TC）：11403.54万元。 3、净利润（NP）：1455.23万元。 4、全部投资回收期（Pt）：6.46年。 5、财务内部收益率：15.04%。 6、财务净现值：1458.47万元。 （九）项目建设进度规划 本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行建设，本期项目建设期限规划12个月。 （十）项目综合评价 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 10000.00 约15.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 18177.04 容积率1.82 1.2 基底面积 ㎡ 6000.00 建筑系数60.00% 1.3 投资强度 万元/亩 297.42 2 总投资 万元 6374.36 2.1 建设投资 万元 4825.77 2.1.1 工程费用 万元 4073.29 2.1.2 工程建设其他费用 万元 642.08 2.1.3 预备费 万元 110.40 2.2 建设期利息 万元 62.32 2.3 流动资金 万元 1486.27 3 资金筹措 万元 6374.36 3.1 自筹资金 万元 3830.50 3.2 银行贷款 万元 2543.86 4 营业收入 万元 13400.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 11403.54 "" 6 利润总额 万元 1940.30 "" 7 净利润 万元 1455.23 "" 8 所得税 万元 485.07 "" 9 增值税 万元 467.93 "" 10 税金及附加 万元 56.16 "" 11 纳税总额 万元 1009.16 "" 12 工业增加值 万元 3558.04 "" 13 盈亏平衡点 万元 5990.53 产值 14 回收期 年 6.46 含建设期12个月 15 财务内部收益率 15.04% 所得税后 16 财务净现值 万元 1458.47 所得税后 二、 公司基本情况 （一）公司简介 公司满怀信心，发扬“正直、诚信、务实、创新”的企业精神和“追求卓越，回报社会” 的企业宗旨，以优良的产品服务、可靠的质量、一流的服务为客户提供更多更好的优质产品及服务。 展望未来，公司将围绕企业发展目标的实现，在“梦想、责任、忠诚、一流”核心价值观的指引下，围绕业务体系、管控体系和人才队伍体系重塑，推动体制机制改革和管理及业务模式的创新，加强团队能力建设，提升核心竞争力，努力把公司打造成为国内一流的供应链管理平台。 （二）核心人员介绍 1、史xx，中国国籍，无永久境外居留权，1970年出生，硕士研究生学历。2012年4月至今任xxx有限公司监事。2018年8月至今任公司独立董事。 2、方xx，1957年出生，大专学历。1994年5月至2002年6月就职于xxx有限公司；2002年6月至2011年4月任xxx有限责任公司董事。2018年3月至今任公司董事。 3、丁xx，1974年出生，研究生学历。2002年6月至2006年8月就职于xxx有限责任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限责任公司销售部副经理。2011年3月至今历任公司监事、销售部副部长、部长；2019年8月至今任公司监事会主席。 4、邱xx，中国国籍，无永久境外居留权，1961年出生，本科学历，高级工程师。2002年11月至今任xxx总经理。2017年8月至今任公司独立董事。 5、高xx，中国国籍，1977年出生，本科学历。2018年9月至今历任公司办公室主任，2017年8月至今任公司监事。 三、 管理信息系统的基本概念 简单地说，管理信息系统就是管理一些信息的一个系统，它可以是一个很大的系统，也可以是一个很简单的系统。一个企业制定目标之后，接着就是一连串的决策，而决策来自于管理者，管理者依靠信息的收集来决策。在传统概念里，管理者收集信息的效率太低，而现在因为电子信息时代的来临，许许多多重复性的工作都交给了计算机处理，进而加强了效率。渐渐地，管理信息系统发展起来，它可以使管理者更有效率地得知一切最新、最正确的信息，以快速作出决策。现在大多数企业都已经接受管理信息系统的概念，至于用在什么地方，就需要视企业的需求和创新情况来定。 四、 风险管理信息系统的优缺点 一个好的风险管理信息系统可以给企业带来效益，使得企业更好地控制风险，但是也存在局限性。 （一）优点 一个设计较好的RMIS能快速大量地计算数据、交流信息和提供决策支持。因此它能提高风险管理效率，减少费用，加强组织间风险管理交流，提高风险管理活动的可靠性，为风险管理决策提供高质量的信息。 （1）提高效率。无纸化操作与信息流动的高效性，增加风险管理人员用于决策的时间，从而可以提高其分析能力。 （2）降低成本。这种节省来自于因手工处理的减少而带来的错误的减少、人员费用的减少等。 （3）改善通信。通过计算机网络和共享的数据库，计算机内的信息很容易被企业内外的许多人所同时存取。而且，计算机在对数据的排序、操纵、合并、概括、传播上具有极快的速度。因此，一个风险管理信息系统通过对正确合理的信息分析，能向高级管理人员提出一些简洁明了的建议：当与企业的多个管理信息系统集成起来时，将有助于风险管理人员参与企业的战略决策。通过管理信息系统，企业各部门之间的信息能迅速交流，并