2022年初级银行从业资格考试题库高分通关300题(附答案)(甘肃省专用)

《初级银行从业资格》职业考试题库 一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意) 1、下列有关代理的法律责任错误的是（ ）。 A.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任 B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任 C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任 D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未经被代理人追认的，对被代理人不发生效力 【答案】 CCU1S8R5D9H4U4I1HW10D9T4D9C6W1E3ZD1Q5S4E8D9V8J9 2、私人银行客户是指金融净资产达到（）及以上的商业银行客户。 A.500万元人民币 B.500万美元 C.600万元人民币 D.600万美元 【答案】 CCU6X1D3B2G3Y5U8HJ1A10Z7A10E9E2Y5ZM2A8A8F8D6M3H6 3、 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5％，问2013年底可累计多少金额 （ ）(n／r=9．549) A.961.9 B.954.9 C.896.5 D.864.8 【答案】 BCI9Z7M2R2J10R4I5HH4F9H9B3K3P8U3ZU6L4U9J7G1C7Q1 4、下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（ ）。 A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户 B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行 C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与 D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与 【答案】 ACD3B9B10N9C6B1A4HY2A4L6A10C4D5H3ZK2A7K2K2L10L3J1 5、下列关于理财师专业资格中工作经验的要求，说法错误的是（ ）。 A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年，或是后五年内取得相关理财工作经验 B.美国金融理财师理财工作经验必须满足3年以上工作经验或累计6000小时工作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一 C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两种情况 D.要成为初级持证人，必须具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职（1500小时兼职等于1年全职）的工作经验 【答案】 DCY8Z3T6E4G2B2T2HZ7R6E9G5K8G5R10ZD1I1G3B3A2S9U2 6、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。 A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据 B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息 C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况 D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据 【答案】 ACJ2E1R4Q3X2F9P7HG5T1Q6N3Y6X9M6ZV8I9F1C5W10I5F3 7、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（ ）。 A.正直守信 B.勤勉尽职 C.专业胜任 D.客观公正 【答案】 DCT8X9Q2D6W1P3L5HS3N6G6P10N2M7U6ZU5P7E1C4U7M5O7 8、（2021年真题）执行理财规划方案的原则不包括（ ） A.了解原则 B.连续性原则 C.目标明确原则 D.诚信原则 【答案】 CCJ4A6V10J1P5J2P1HE1Y5R8B3F5B1L6ZZ2Z8M10K2O7O7H5 9、理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（） A.家庭各类利润额度 B.家庭各类资产额度 C.家庭各类负债额度 D.家庭储蓄额度 【答案】 ACZ8F5K2U6I9F6G1HB7C9B4G2S10T1X7ZH9X6U7K3Q2H6U10 10、（2018年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（ ）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。 A.99％ B.99.9％ C.99.5％ D.99.99％ 【答案】 ACA8W3N9Y2E6N3K8HO10U9R6V2F2S3G2ZK1B6C3P2T2Q7O10 11、（2021年真题）与货币市场相比，资本市场的主要特点不包括（ ）。 A.风险大 B.流动性较差 C.期限长 D.收益波动较低 【答案】 DCX8O7G7D7E8J3G8HZ6H2Q8Q7D9J9S5ZW3L6B10Y8G7B8E7 12、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。 A.保险责任 B.保险风险 C.保险利益 D.保险标的 【答案】 DCF1R4Z10Q7X2E1W1HW8T6Q4Q8O7P10Z2ZM10E4K9M4W9P7D6 13、（2021年真题）下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则的表述，错误的是（ ） A.不得承诺保底收益或最低收益 B.只能向特定的合格投资人销售 C.应依法设立，完成相关登记备案 D.资金募集时，应通过多个渠道进行公告宣传 【答案】 DCV8O4R2V2G4P8G2HX3F6C6J6X6B8Q8ZR6G9R1R8O6J5U2 14、金融期权的要素不包括()。 A.基础资产或标的资产 B.期权的买方 C.期权的卖方 D.中介机构 【答案】 DCP3E6S2U3Z1D8G5HW7V4B9A5C3C7Q9ZC4E6C1U7U4Y10A6 15、（2018年真题）商业银行向客户推介理财产品时，（ ）。 A.不需要和客户的风险评估结果相匹配 B.应服从银行利益最大化要求 C.应了解客户的风险偏好和承受能力 D.视同存款销售 【答案】 CCN10J10C1N1Y3N7C3HG6N3Y6Y9N4R1G8ZT6V3J9N9V10D6U4 16、 下列（　　）不属于期货期权。 A.外汇期货期权 B.利率期货期权 C.债券期货期权 D.股指期货期权 【答案】 CCW8N7A7J1P10B6Y1HN8I3R9U3C2F10F3ZX3A4U10Q4D7L2D4 17、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。 A.顾问性 B.综合性 C.专业性 D.规范性 【答案】 ACU4A5U4S7N5U3E8HY5V10H4C10J4O3P7ZP1Q4S8Z2S4M3X2 18、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。 A.金融机构 B.投资者 C.企业 D.政府及政府机构 【答案】 ACY6N10L6G8C7L3Z8HK6E9L2E3I5X2K8ZD7M1K10L1J5H3H1 19、按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（） A.股票型基金 B.证券型基金 C.混合型基金 D.货币市场基金 【答案】 BCV1U3N9I2Y4T1W5HR4E1F4V4A4P3O4ZK9H5P4D7V5L7Q8 20、现金规划的核心是（ ）。 A.教育基金规划 B.建立应急基金 C.风险管理规划 D.现金储蓄规划 【答案】 BCI6M5I10N2W10G4A7HA4S2D1P5M6B5H1ZN5Q1Q1Q9B8I2L8 21、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。 A.杠杆投资 B.卖空投资 C.买多投资 D.对冲投资 【答案】 ACK10O3C4I9Y7V10V1HF1S7Q5I8U5U2A1ZC3U9L3T3L6F4Q3 22、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（　　）。 A.收入型基金? B.指数型基金 C.成长型基金 D.平衡型基金 【答案】 CCC9R8F4E9J10W10A8HX9C7L2K7U3A2U10ZA1Y10S5N10C4E1N3 23、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。 A.2 B.3 C.4 D.5 【答案】 BCT1B7T5N10J10E8Z5HR1D1C6E2C1H5W9ZW1A7V3I5M10Z5F3 24、（2018年真题）境外个人来华旅游，回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。 A.3 B.6 C.12 D.24 【答案】 DCK4S6I1H5P7C3P7HL1D3X6O1L10S1I9ZC3B2E8S9V6N5R7 25、一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了(　　)。 A.财务自由 B.财富保障 C.财务安全 D.财富增值 【答案】 ACO9S7T8L2A8Z3X10HZ10Y7N4M5U1S1D10ZQ9T4Z3U8D9A9R7 26、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。 A.30％ B.50％ C.60％ D.80％ 【答案】 DCO3C4D6L7U1J10A3HU8D10D3K8L2F8T8ZW6U1Y1P4Y7O6Y6 27、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。 A.1104.1 B.1100 C.1106.1 D.1204 【答案】 ACM9L7C10L5Z9E8D10HG6E2Z5I6K2M6L10ZI4T1D2J1H10Z6K3 28、下列哪项不属于免责事由?（ ） A.因故意或重大过失，造成对方财产损失的 B.自然火灾发生，导致不能继续履行合同 C.地震发生导致不能继续履行合同 D.山洪暴发导致不能继续履行合同 【答案】 ACM2Q7U5P7M6R5W8HR1R4B8V6D5K8N5ZE7U2P9E2F8G4C9 29、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。 A.33339 B.43333 C.58489 D.44386 【答案】 CCW1T3L8W3T10X6B2HK3B6Q8Z3C9N6A1ZK4K6J8C8U3K8Y3 30、 银行员工在开展顾问式推销时，不需要做到（ ）。 A.客户优先 B.银行利益最大化 C.对客户实行业务指导 D.传递信息 【答案】 BCB1U2W6Z8M7B10I5HC3Z5W10Q4J3R7Y7ZE3P3C6E8I8T9X7 31、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（ ）日内书面通知债权人。 A.30 B.20 C.15 D.10 【答案】 CCX3U6A1F8Z1F6V6HO7V1X1L5B4N5K9ZM4B5X9L10I3X5Q7 32、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部门或属地银监局报告。 A.5 B.7 C.10 D.20 【答案】 CCP