2022年理财规划师考试题库模考300题(含答案)(江苏省专用)

《理财规划师》职业考试题库 一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意) 1、在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是( )。 A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了 B.助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划 C.助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了 D.助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务 【答案】 DCI9H7H8F7F5C5G10HI10N8D9P2I10G8D5ZP4M4C1H4Q2Z2A3 2、基金托管人的具体职责不包括()。 A.根据受托人的指令，向投资管理人分配企业年金基金财产 B.根据投资管理人的投资指令，及时办理清算、交割等事宜 C.建立企业年金基金的投资风险准备金 D.安全保管企业年金基金财产 【答案】 CCW3H10P7H2J8H9T6HV7I1F10I4E10T6E4ZW2G1G2E1A8J10G6 3、张女士1998年参加工作，2013年退休。如果她的社保缴费基数是3000元，当年所在地的社会平均工资是4000元，则张女士可以领取的基础养老金是()元。 A.425 B.475 C.525 D.575 【答案】 CCI9U4J8J1U8A4M6HJ2S1W6Q1K4S1M9ZK8U2T6W2X10U10N5 4、关于遗嘱的内容，下列说法不正确的是()。 A.应指定遗产继承人或者受赠人 B.应说明遗产的分配方法或份额 C.可以对遗嘱继承人或受赠人附加义务 D.必须要指定遗嘱执行人 【答案】 DCC9U3S9B9V10N7Z6HG1M9C7S4G10R9J5ZF4U4K6D5P8A3N3 5、某沪市上市公司分配方案为每10股送3股，派2元现金，同时每10股配2股，配股价为5元，该股股权登记日收盘价为15元，则该股除权参考价为()元。 A.10.07 B.11.22 C.13.15 D.10.53 【答案】 DCK2I6R2Y7Z2J5T6HW2L4R8I7U7D10B8ZH6G9R8P4M5J5Q4 6、中央银行调整货币供给量的最简单的办法是( )。 A.法定存款准备金率 B.公开市场业务 C.调整再贴现率 D.调整利率 【答案】 ACM7F6C8M1H9G9D6HL2U6O10C4W10J3U7ZQ6B2G8T9P3E7N7 7、()是指权利人向保险人投保债务人的信用风险的一种保险，作为债权人的被保险人在信用贷款或者售货交易过程中，当债务人不清偿或不能清偿时，保险人经代为赔偿后而代位向债务人索赔的一种财产保险。 A.保证保险 B.信用保险 C.责任保险 D.财产保险 【答案】 BCC8N9L4P5Y3H8A1HT5R2F10Y9I8R4P1ZA10M4J4O9R3K9R1 8、客户从助理理财规划师处了解到，下列()不是保险合同生效的要件。 A.行为人具有相应民事行为能力 B.按时足额缴纳保费 C.意思表示真实 D.不违反法律和社会公共利益 【答案】 BCD5H2Q4W2N10F5N8HU10H5X10A10X9X4T8ZF4I8Q8U3R6H5U7 9、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5万元，计划未来每个月再定期存人1000元，收益率可以达到每年4%。刘女士的儿子今年8岁，如果18岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。 A.222282.27 B.147740.64 C.221262.01 D.147249.80 【答案】 CCC9Y8T7W6O10R2F1HY5W10O4X6Y5H2A3ZO2Y7X1H1Z5A5D2 10、不动产信托的优点不包括( )。 A.专业管理经营 B.为改良不动产提供资金的方便 C.提供信用保证，实现不动产租赁 D.财产所有权与收益权分离，实现风险隔离 【答案】 CCT3O7M2A4E9T9H7HQ7T7R10W2N2Z8R3ZE5M5O5I1U3Q7R2 11、国务院2005年12月发布的《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》中对于社会养老保险费用的缴纳做出新的规定。下列说法不符合该《决定》的是()。 A.计发办法采取“新人新制度、老人老办法、中人逐步过渡”的方式来设计 B.个人账户全部由个人缴费形成，单位缴费不再划入个人账户 C.参保人员每多缴1年，计发养老金的时候，养老金中的基础部分增发1个百分点 D.城镇个体工商户和灵活就业人员都要参加基本养老保险，缴费基数统一为全国上年度社会平均工资 【答案】 DCC1S6R5Q4J4N1Q4HU1Z7J9R1X9R5G5ZZ10K10O5R4O10G10T4 12、根据经济周期的( )，一个国家生产力的增长率应当同消费者收入的增长率保持一致。以保证人们能够购买那些将要生产出来的更多的商品。 A.外部因素理论 B.纯货币理论 C.投资过度理论 D.消费不足理论 【答案】 DCZ4J3Y9V4T1I7A8HZ3R8S1C4M3Q7D2ZP10B8U9Z2W4G8V3 13、遗嘱执行人的首要职责是()。 A.查明遗嘱是否合法真实 B.清理并管理遗产 C.召集全体遗嘱继承人和受遗赠人 D.按遗嘱内容分配遗产 【答案】 ACH1G10J7U6C1X3A7HU1W8P9R10N2M4M2ZX6V10O5F2S10F8H8 14、接上题，陈先生需要在退休时积累的退休基金应为(　　)元。 A.4202823.60 B.5363985.60 C.3316543.20 D.2860880.40 【答案】 CCC1J4M2C9P6S3F4HV4T10V5A7L9K6C4ZL7S10Z6D6R1G8B1 15、某企业生产A产品，单位变动成本为50元，单位销售价格是100元，固定成本总额为65000元，则该企业损益平衡点的销售量为（）件。 A.1100 B.1200 C.1300 D.1400 【答案】 CCI10Y9C7Q10Q7J5G3HK6M4U3V3P8L4Q4ZO3S8X9B6Z10Y1K1 16、关于债券的基本性质描述错误的是()。 A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外 D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权 【答案】 DCJ10I5L4I1A2X1N2HY5B2Q10F3D10A10X4ZU8B6T9B2T9S5C7 17、某保险公司业务员秦某到小张家推销保险，小张夫妇决定投保一份以死亡为给付条件的投资连结险，小张作为被保险人因急事外出没有在保单上签字，小张的妻子在秦某的鼓动下代其签字，并交了保费。如果小张因意外去世，保险公司()。 A.不赔，小张没有签字 B.不赔，小张的妻子没有尽到告知义务 C.赔付，保险公司默认了小张妻子的代签行为 D.赔付，小张妻子不知不可代签 【答案】 CCD5T2I4Z10E10C7P8HY4V4N9J4G10Z1F1ZN7D3K3X6Q7Q3W4 18、理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。 A.反映客户当前收入水平的信息 B.客户家庭的日常支出／收入比 C.客户的家庭构成 D.客户结余比率 【答案】 CCG7X10C8V5S8P9Z6HZ10W1K5L6N8D3T10ZM4R3O2I10J5V4H6 19、股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。上证180指数是()。 A.按照180只成份股的股价算术平均工资值计算 B.180只成份股一旦确定就不再调整 C.市值加权权重指数 D.成份股实际上多于180只 【答案】 CCB3H10J2R5H2H6U2HF1K9D3A7L8R1N9ZL6D4E2E2E10J6P7 20、某投资者目前持有的金融资产市值共计70万元，其中债券价值30万元，年化收益率为6%；股票投资价值40万元，年化收益率为10%，则该投资者的复合收益率为()。 A.7.85% B.8.29% C.9.15% D.9.25% 【答案】 BCK9E1M10D3F6M8S9HT10V7W3B8R5V5R10ZD5H6B3C5P4D5W3 21、以下投资工具，起存额为人民币50000元的是( )。 A.定活两便储蓄 B.整存整取 C.存本取息 D.个人通知存款 【答案】 DCR6R7M4R8X6G3D8HR3U3Q4Y8H6K4A7ZS4P2U1V4U2D1O7 22、下列关于个人汽车消费贷款对象和条件的说法中，错误的是()。 A.必须具有有效身份证明且具有完全民事行为能力 B.能够部分偿还贷款本息的个人合法资产 C.在贷款行开立个人账户，能够支付规定的首期付款 D.能提供贷款行认可的有效担保 【答案】 BCW3S8K4E1Z5T3X3HO3W2I1L1N10E1P7ZA4E7L9A2Q5K3F6 23、教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金，分次存入，到期一次支取本息的服务。教育储蓄的存期分为()年。 A.1、2、3 B.1、2.5 C.1、3、5 D.1.3、6 【答案】 DCU7Z3Y9K9Q5M6O4HG2F4N7G10U4H7Z4ZD9S2Z6I6A4X4H1 24、在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。 A.子女目前的教育情况和学习能力 B.目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势 C.家庭目前收入情况和未来支出预算 D.子女届时打工收入和子女学习 【答案】 BCJ2F7R7A4K8B10H4HU6J3E5B2E5W3D9ZD7K3G4B7P3G5S10 25、陈先生的儿子今年10岁，还有8年上大学，陈先生计划现在开始准备教育金。届时需要20万的费用，从现在起每年存入一笔资金，年投资收益率为80，则需要存入()元。 A.17410.14 B.17963.25 C.18802.95 D.19671.37 【答案】 CCQ7Y5C1H8Z10F6W1HG2P1R9Y4X10V6F4ZP8U6H5T1V8X1X3 26、个人的金融资产不包括()。 A.住房 B.股票 C.储蓄 D.基金份额 【答案】 ACB2M3A3B6C8I1K3HC2V10I4S2E5W1M6ZD5C1L7E1X8D1U7 27、按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，我国的企业年金实行的管理模式()。 A.直接承付 B.对外投保 C.建立养老基金 D.购买养老保险 【答案】 CCQ8W1Q6C10Y8A4X7HP2J2V8R2C10W3M10ZA3M4M5M9Y4P3S9 28、狭义上的特约条款指()。 A.赔偿条款 B.特殊条款 C.附加条款 D.保证条款 【答案】 DCJ7R2Z3F7Q7C3X8HU6F7B1F3V4R3A4ZC8S2F6I4H6C1Y4 29、下面对股票描述错误的是()。 A.代表股份资本所有权的证书 B.本身有价值 C.一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本 D.只能通过证券市场将股票转让或出售 【答案】 BCN6R4J4C1E8K2Y1HZ1U10W7G1E3Y7Z7ZO7Z8E6F5T7W3A7 30、银行以信贷资金向购房者发放的贷款指的是()。 A.个人住房商业性贷款 B.个人住房公积金贷款 C.个人住房抵押贷款 D.个人住房组合贷款 【答案】