2022反洗钱题库(带答案)

2022反洗钱题库(带答案) 2021反洗钱题库(带答案) 2022反洗钱题库〔带答案〕 1、 以下活动可能存在洗钱行为是(D)。 A 、地下钱庄 B 、购置保险立即退保 C 、成立空壳公司 D 、以上都是 2、 根据?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理方法?,金融机构应当保存的客户身份资料包括 (ABD )。 A 、记载客户身份信息的记录和资料 B 、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C 、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资 料 D 、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函 件 3、?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理方法?规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户 交易记录自交易记账当年计起，至少保存(A)年。 A、5 B、10C、15D、20 4、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过(B )。 A、24 小时B、48小时C、64小时D、 7 日 A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C 、走私收入 D 、老实守法经营所得 6、 金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政 主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责 令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构 依法责令A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D 、客户身份登记 9、 根据?中华人民共和国反洗钱法?,具有反洗钱行政调 查权的有( AB)。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县(市)支行 10、 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是 (C )。 A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部 11、?中华人民共和国反洗钱法?规定中国人民银行有权进 行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )。 A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结 12、 以下属于洗钱特征的是(BCD)。 A、国际化 B、专业化 C、多样化 D 、复杂化 E 、商业化 13、 洗钱的过程一般分为(ABD)。 A 、处置阶段 B 、离析阶段 C 、转移阶段 D 、融合阶段 14、?金融机构反洗钱规定?在(A)正式实施 A:2022年1月1日B:2022年7月1日C:2022年3月1日 D:2022年4月1日 15 、FATF 的主要职责是(ABC)。 A 、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 B 、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C 、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 D 、惩办国际洗钱和恐怖融资犯罪 16、 建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是(C)。 A 、?维也纳公约? B 、?巴勒莫公约? C 、?关于洗钱问题的四十项建议? D 、?联合国反腐败公约? 17、 根据我国?刑法?关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是 指单位或个人明知是 (ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为 A 、毒品犯罪 B 、黑社会性质的组织犯罪 C 、金融诈骗犯罪 D 、恐怖活动犯罪 18、 属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(AB)。 A 、?金融机构反洗钱规定? B 、?人民银行结算账户管理方法? C 、?个人存款账户实名制规定? D 、?现金管理条例? 19、 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行(A)。 A 、客户身份识别 B 、大额和可疑交易报告 C 、可疑交易的分析 D 、与司法机关全面合作 20、 以下属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD)。 A 、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资 C、走私 D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益 21、 中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反 洗钱工作中的职责有(A BCDE )。 A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测 C、制定金融机构反洗钱规章 D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 E、在职责范围内调查可疑交易活动 22、 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是(C)。 A、2022 年4月28日 B、2022 年5月28日 C、2022 年6月28日 D、2022 年7月28日 23、 不得作为实名证件使用的有 (BCDE ) A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定 身份证件的复印件 24、 属于专业反洗钱国际组织的是 (ABD )。 A 、亚太反洗钱小组 B 、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C 、巴塞尔银行监管委员会 D 、金融行动特别工作组 25、FATF是(C)的简称。 A 、埃格蒙特集团 B 、亚太反洗钱小组 C 、金融行动特别工作组 D 、欧亚反洗钱与反恐融资小组 26、 具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括 (ABCD)。 A 、中国人民银行 B 、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D 、中国保险监督管理委员会 E 、行业自律组织 27、 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是(B)。 A 、埃格蒙特集团 B 、金融行动特别工作组 C 、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D 、亚太反洗钱小组 28、 以下属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有 (BCDE )。 A 、 中国工商银行B、公安部C、司法部 D 、财政部E、建设部 29、 金融机构反洗钱工作的三项根本制度是(ABC)。 A 、客户身份识别制度 B 、客户身份资料和交易记录保存制度 C 、大额交易和可疑交易报告制度 D 、保密制度 30、 我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是(D)。 A 、中国人民银行反洗钱局 B 、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D 、中国反洗钱监测分析中心 31、 根据?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理方法?,金融机构应当按照(ABCD ),妥善保存 客户身份资料和交易记录。 A 、平安性原那么 B 、准确性原那么 C 、完整性原那么 D 、保密性原那么 32、 金融机构应遵循的反洗钱工作原那么是(ABC)。 A 、合法审慎原那么 B 、保密原那么 C 、与司法机关行政机关全面合作的原那么 D 、平安原那么 33、 人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构 应尽的义务主有(BCD)。 A 、参与调查义务 B 、配合调查义务 C 、如实提供信息义务 D 、不得拒绝和阻碍义务 34、?关于洗钱问题的四十项建议?中 “指定的非金融企业和行业”指( ABCD )。 A、赌博业 B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商 E、期货业 35、 金融情报中心的根本功能有 (ABCD )。 A、收集金融信息 B、分析金融信息 C、分发金融信息 D、情报交流 E、指导金融机构开展工作 36、 我国开展反洗钱工作的重要意义有 (ABC )。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严厉打击经济犯罪的需要 C 、是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D 、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 37、 我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人 名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套 取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算， 但以下( CD )除外。 A 、重大疾病的医疗费 B 、临时差旅费借支款 C 、代发工资 D 、小额个人劳务报酬 38、 属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是(AB )。 A 、?关于洗钱问题的四十项建议? B 、?反恐融资9项特别建议? C 、?有效银行监管核心原那么? D 、?综合KYC风险管理? 39、 根据?金融机构反洗钱规定?,中国人民银行及其分支 机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD )措施进行 反洗钱现场检查。 A 、进入金融机构进行检查 B 、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作 出说明 C 、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料， 并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 D 、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 40、 根据?金融机构反洗钱规定?,金融机构应当建立客户 身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC)。 A 、交易性质 B 、交易目的 C 、交易的受益人 D 、交易的资金风险 41、 金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为 客户开立(BD)账户。 A 、实名账户 B 、 匿名账户 C 、真名账户 D 、假名账户 42、 根据?个人存款账户实名制规定?,除法定有效证件外， 银行还可根据需要要求存款人出具( ABC )等其他能证明身份 的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。 A 、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证 43、 (B )是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A 、国务院金融办公室B、中国人民银行 C 、中国银行业监督管理委员会D、公安部 44、 根据?金融机构反洗钱规定?,在 (BD )情形下金融机构应当重新识别客户身 份。 A 、客户办理大额现金存取业务时 B 、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整 性有疑问的 C 、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D 、办理业务中发现异常现象 45、 根据?中华人民共和国反洗钱法?,客户由他人代理办 理业务时，金融机构应对 ( BD )或者其他身份证明文件进行登记。 A 、 两人的代理协议 B 、代理人的身份证件 C 、被代理人的委托书 D 、被代理人的身份证件 46、 以下属于?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方 法?所规定的大额交易的是(ABCD)。 A 、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划 转 B 、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划 转 C 、 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万 元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D 、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10万美元以上的款项划转 47、 根据?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理方法?,金融机构通过第三方识别客户身份的， (AD )。 A 、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身 份识别措施 B 、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措 施 C 、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客 户身份识别措施承当责任 D 、金融机构应最终承当履行客户身份识别义务的责任 48、 根据?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易 记录保存管理方法?,金融机构除核对有效身份证件或者其他 身份证明文件，可以采取以下措施(ABCD),识别或者重新识 别客户身份。 A 、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B 、回访客户 C 、实地查访 D 、向公安、工商行政管理等部门核实 49、 根据?个人存款账户实名制规定?,以下表述错误的选 项是(C)。 A 、外国公民可将护照作为实名证件 B 、临时身份证也是有效的实名