金融与证券（证券投资）专业人才培养方案

金融与证券（证券投资）金融与证券（证券投资）专业人才培养方案专业人才培养方案执笔人：杜娟参与人：王颖、曾彪（招商证券）胡飞鸿（东莞证券）校对人：关沁晖审核人：王建阳、杨翠友专业名称专业名称金融与证券（证券投资）专业代码专业代码620105招生对象招生对象普通高中毕业生学制与学历学制与学历三年专科1.总体总体培养目标培养目标本专业培养德、智、体、美、劳全面发展，具有与本专业相适应的文化水平与职业道德，掌握党和国家有关经济、金融市场方针政策、法规和制度，熟练掌握证券及证券市场相关知识，具有良好职业道德和职业素质，具有扎实的、系统的投资专业知识，具备证券期货投资分析、理财规划以及金融服务营销等基本技能，从事金融与证券经纪业务、证券投资分析和操作等技术工作的高素质技术技能人才。2.就业面向及培养规格就业面向及培养规格2.1 就业面向就业面向本专业毕业生主要面向珠江三角洲地区的金融业，尤其是证券期货业。毕业生就业的岗位定位于：证券公司的证券经纪营销岗（初级经纪人）。毕业时可供选择的职业提高方向：顾问型证券经纪人、管理型证券经纪人（区域经理）。毕业时可供选择的职业拓展方向：银行客户经理、保险代理人、期货经纪人、信托投资公司顾问等。2.2 培养规格培养规格1.知识要求：掌握经济学、金融、证券的基本概念、知识和原理、熟悉证券期货等金融类业务；2.技能要求：能通过一定的营销能力去开发客户；能运用一定的证券基础知识帮助客户分析证券市场走向，并获得客户的信任。能熟悉证券市场的所有产品，包括股票、基金、债券、期货等金融产品；能通过公司提供的信息和自身对证券市场的分析，对客户开展服务，然后利用好的业绩来吸引更多的客户。能拥有较强的证券投资客户管理能力；拥有较高的专业素质与客户保持长期良好的关系。素质要求：(1)品德素质：坚持四项基本原则，拥护党和国家的路线方针政策；树立正确的世界观、价值观和人思想生观。遵纪守法，爱岗敬业，吃苦耐劳，具有良好的职业道德和团队精神；（2）道德素质：有较高的道德修养，文明礼貌、遵纪守法、克己奉公；（3）文化素质：有一定的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力；（4）身心素质：具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科-252-学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识；（5）有高度的责任感，有严谨、认真、细致的工作作风；具有团队精神和合作意识，具有协调工作的能力和组织管理能力；在金钱、利益面前不动摇，有良好的职业道德，保守国家秘密和商业秘密。3.毕业条件毕业条件与职业证书与职业证书3.1 学分要求学分要求学生按照专业人才培养方案要求修完规定的课程，考核合格，达到毕业最低要求总学分 121 学分。3.2 证书要求证书要求获得以下职业资格证书或专业证书之一。序号职业岗位证书名称发证机构等级备注1证券经纪营销岗证券从业资格证中国证券业协会初级选考2银行客户经理岗银行从业资格证中国银行业协会初级选考3期货经纪岗期货从业资格证中国期货业协会初级选考4保险前台保险代理人从业资格证书中国保险业协会初级选考5综合理财岗助理理财规划师人力资源和社会保障部高级选考4.课程体系课程体系4.1 岗位能力分析岗位能力分析序号工作岗位主要工作任务描述主要职业能力要求和素质要求对应课程1证券经纪营销岗客户开发和维护具有市场调查与需求分析能力；能对客户的财务状况进行科学分析具备良好的客户沟通能力，具有良好的服务意识和认真负责的态度，具有团队合作精神；通过公司提供的信息和自身对证券市场的分析，对客户开展服务，然后利用好的业绩来吸引更多的客户。1.统计基础、经济学基础、金融原理与实务、国际金融原理与实务2.基础会计、个人理财报表分析技术、公司理财3.个人金融服务营销技术4投资心理学处置账户及信息咨询日常账户信息咨询服务能熟悉证券市场的所有产品，包括股票、基金、债券、期货等金融产品；提供相关产品投资咨询建议帮助客户了解证券市场运作规则1.证券市场基础2证券投资基金、期货投资原理与实务、商业银行个人金融业务、税收原理与实务3.证券交易、协助客户控制风险及提供投资建议报告1.熟悉证券行业合规经营的法律规范2.客户风险承受能力和预期收益测试3.客户理财目标与风险承受评价4.投资风险防范与投资组合5.客户投资方案设计与分析1.金融法规2.风险管理与保险3.证券投资分析4.个人理财规划技术5.证券投资技术分析实训、期货投资实训、外汇投资实训4.2 课程结构课程结构根据人才培养目标和培养规格，本专业开设基本素质和职业能力两类课程。-253-4.2.14.2.1 基本素质课程（公共课基本素质课程（公共课）：本类课程为高职各专业学生必须学习的基础课程，目的是培养学生的思想政治素质、人文和科学素质、身心素质。包括公共必修课、公共选修课。4.2.24.2.2 职业能力课程（专业课职业能力课程（专业课）：本类课程为本专业学生开设，目的是培养学生的职业能力。包括专业必修课：职业通用能力课程、职业专门与综合能力课程；专业选修课：职业能力拓展课程、职业能力提高课程。课程设置和课程内容选择以就业岗位群的职业能力需求为基本依据。职业通用能力课程：职业通用能力课程：学习专业基础知识和专业基本技能的课程。职业专门与综合能力课程：职业专门与综合能力课程：直接对应岗位工作任务和职业能力的需求，是形成本专业特有的核心能力的关键课程。职业能力拓展课程：职业能力拓展课程：是职业专门与综合能力课程的横向拓展。职业能力提高课程：职业能力提高课程：是职业专门与综合能力课程的纵向提高深化。本专业课程结构表本专业课程结构表课程性质与类别课程公共课（基本素质课）公共必修毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论，思想道德修养与法律基础、廉洁修身，形势与政策，大学英语，计算机应用基础，体育，大学生职业发展与就业指导，入学教育与军训，公益劳动。公共选修人文素质、新兴与交叉学科、通用技能等方面的课程，由学院统一安排，学生自由选修。专业课（职业能力课）专业必修职业通用能力课程经济学基础经济数学基础会计统计基础金融原理与实务职业专门与综合能力课程个人金融服务营销技术个人理财规划技术证券市场基础证券交易 证券投资分析 B期货投资原理与实务毕业综合实践（顶岗实习）专业选修职业能力拓展课程风险管理与保险商业银行个人金融业务税收原理与实务公司理财个人理财报表分析技术 金融法规职业能力提高课程投资心理学证券投资基金 A证券技术分析实训 A国际金融原理与实务外汇投资实训期货投资实训 A金融行业认知5.专业核心专业核心课程课程及及说明说明5.1 证券市场基础证券市场基础课程代码：23001483；4 学分；72 学时。能力目标：能力目标：（1）能熟练地提供股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具等资本市场金融工具的定义、性质、特征、分类、投资途径及每种金融工具的风险特点等方面的咨询服务；（2）能熟练地提供证券市场的产生、发展、结构、运行等方面的咨询服务；（3）能熟练地提供证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理等方面的咨询服务；（4）能简单地提供证券市场法律法规方面的咨询服务。-254-知识目标：知识目标：（1）掌握股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类；（2）掌握金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类；（3）了解证券市场的产生、发展、结构、运行；（4）了解证券经营机构的设立；掌握证券经营机构的主要业务；了解证券经营机构的内部控制和风险控制指标管理；（5）了解中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。课程内容：课程内容：（1）证券与证券市场、证券市场参与者、证券市场的产和与发展；（2）股票的特征与类型、股票的价值与价格、普通股票与优先股票、我国现行的股票的类型；（3）债券的特征与类型、政府债券、金融债券与公司债券、国际债券；（4）证券投资基金概述、证券投资基金当事人、证券投资基金的费用与资产估值、证券投资基金的收益、风险与信息披露、证券投资基金的投资；（5）金融衍生工具概述、金融期货、金融期权、可转换债券、其他衍生工具简介；（6）发行市场与交易市场、股票价格指数、证券投资的收益与风险；（7）证券公司、证券服务机构；（8）证券市场法律法规概述、证券市场的监管体系、证券市场诚信建设与证券业从业资格管理。5.2 证券投资分析证券投资分析 B课程代码：23004413；4 学分；72 学时。能力目标：能力目标：（1）会熟练操作证券行情软件，并能看懂证券市场行情；（2）能判断宏观经济形势，能把握证券市场总体趋势；（3）能分析行业发展，选择有价值的投资领域；（4）能分析公司的发展前景，判断其投资价值；（5）能利用证券估值方法对证券进行估值；（6）能利用技术分析方法预测证券的走势。知识目标：知识目标：（1）掌握判断宏观经济形势的基本指标，理解证券市场的走势与宏观经济运行的关系，理解宏观经济政策及其对证券市场的影响，知道证券市场供求对证券市场的影响；（2）了解行业分类，掌握行业分析基本理论和分析思路；（3）掌握公司分析基本理论和分析思路；（4）掌握证券估值方法；（5）熟悉常用的技术分析方法。课程内容：课程内容：（1）宏观经济形势的判断、宏观经济政策分析、证券市场的供求关系分析（2）行业及其分类、行业的一般特征分析（行业的竞争结构分析、行业的生命周期分析、行业发展与经济周期的关系分析、行业的市场结构分析）、影响行业兴衰的主要因素分析、行业分析的方法及分析思路；（3）公司的基本分析、公司财务分析、公司重大事项分析、公司的炒作概念、股票的估值水平及风险因素分析；（4）证券投资技术分析的主要理论以及主要技术指标。5.3 证券交易证券交易课程代码：23002173；3 学分；54 学时。能力目标：能力目标：使学生了解证券交易的基础知识、基本理论、基本规则和基本技能，掌握证券交易的操作流程、-255-方法和策略，为学生毕业后从事证券交易业务奠定基础。知识目标：知识目标：（1）熟练掌握证券交易的概念与证券交易的要素；（2）重点掌握证券经纪业务与证券交易的规则；（3）了解证券自营业务、资产管理业务、融资融券业务、证券回购业务和证券交易结算业务。课程内容：课程内容：（1）理论与实务相结合。本课程既讲授基础理论与基础知识，例如证券交易机制、证券交易席位和单元、除权除息理论等，同时又紧密联系我国证券市场实际，介绍我国证券市场交易制度、交易流程、沪深两市的交易规则、证券代码和证券账户等实务知识。（2）教学目标与证券行业从业需求一致。我校开设的证券交易课程以我国证券交易实际业务为重点研究对象，这与我校培养应用性型和技能型人才的目标用人单位的用人需求是一致的。在证券交易中股票交易实务占有较大的比重，注重学生的实践能力培养，利用真实的行情进行模拟操作，鼓励学生参加证券从业人员考试等。（3）课程培养站在投资者投资角度进行。本课程既注意了知识的系统性，又始终站在投资者的角度，以证券交易过程为主线构建授课内容，符合高职高专院校培养目标的特点，又与本课程名称一致。5.4 个人理财规划技术个人理财规划技术课程代码：23004613；4 学分；72 学时。能力目标：能力目标：通过本课程的学习，使学生掌握金融理财规划师的资格能力、职业道德的相关知识，介绍了欧美成熟市场上金融理财规划师的相关做法，为学生的理财执业能力和资格的取得打下良好的理论基础和实践基础。知识目标：知识目标：（1）熟练掌握人和家庭的财产形成机制、个人和家庭的投资领域；（2）熟练掌握教育投资、股票投资、债券投资、外汇投资、房地产投资；（3）熟悉生命周期的消费和储蓄的均衡问题，跨代和跨时的保险规划问题，退休规划、遗产规划问题。课程内容：课程内容：（1）个人和家庭的财产形成机制、个人和家庭的投资领域；家庭的教育投资、股票投资、债券投资、外汇投资、房地产投资；（2）生命周期的消费和储蓄的均衡问题，跨代和跨时的保险规划问题；（3）退休规划、遗产