银行客户经理年度工作总结报告（通用15篇）

实用文档—Word格式、可编辑打印 银行客户经理年度工作总结报告〔通用15篇〕 银行客户经理年度工作总结报告〔通用15篇〕 银行客户经理年度工作总结报告 篇1 随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和共性化，既为银行业制造了机遇又提出了挑战。 要应对剧烈的竞争，为客户带给更高层次的、全方位的效劳，提升自身效益，就务必建立一支反响快速、综合素养高、效劳意识强的营销队伍---客户经理队伍。 但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务潜力和效劳意识，是否真正认知客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步讨论，在那里我仅从自我在学习中所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法： 一、客户经理务必具备应有的素养 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅仅需要全面理解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户带给全方位的金融效劳，这就要求务必要有良好的职业道德与综合潜力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自我的事来办，想客户之所想，急客户之所急。 1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的职责心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满意客户的效劳或要求。严守银行与客户的隐秘。 2、应具备较高的业务素养和政策程度。熟识和理解金融政策、法律学问、金融产品，透过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增加业务素养，以适应业务进展的需要。 3、要机灵灵敏，擅长分析和觉察问题。有必需的营销技能与分析、筹划潜力。 4、热忱、开朗，有较强的攻关和协调潜力。擅长表达自我的观点和看法，与银行管理层和业务层持续良好的工作关系，团队协作精神强。 5、承受力强，具有较强地克制困难的士气。可以做到吃千辛万苦，走千家万户。 二、客户经理要擅长把握市场信息，准时满意客户需求 作为一名客户经理，要有糊涂的头脑，灵敏的嗅觉，准时捕获各种经济信息，并不断分析、讨论、准时觉察问题，反响信息，促进银行业务的安康进展。 要注意讨论与开发市场，透过网络、媒体等手段，理解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济进展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，理解客户的资金运作规律，准时确定营销方案，稳固银行的资金实力。 准时理解各家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的比重；同时坚持以客户为中心，明确客户的现状及进展规划，客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等状况，锁定目的客户，建立起良好的合作关系。 三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作 客户经理作为全权代表银行与客户联络的“大使〞，应专心主动并常常地与客户持续联络，觉察客户的需求，引导客户的需求，并准时赐予满意，为客户带给“一站式〞效劳。 对现有的客户，客户经理要与之持续常常的联络，而对潜在的客户，那么要专心地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢〞。根据银行的经营原那么、经营方案和对客户经理的工作要求，透过对市场的深化讨论，提出自我的营销方向、工作目的和作业方案。 首先要本着“银企双赢〞的原那么，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最相宜的金融产品组合；其次是细分客户，确立目的市场和潜在客户，对客户进展各方面的分析与评价。时刻持续与客户的联络和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系，对客户进展富有成效的访问与观看。 第三，在与客户的交往中，客户经理要专心推销银行产品。擅长觉察客户的业务需求，有针对性地向客户主动推举和推举适用的产品。如有需求准时向有关部门报告，专心探究为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和掌握客户风险。亲密留意客户消费、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流淌状况，无论消失什么问题都要与资产平安联络起来思索，准时实行措施。 根据规定建立健全客户档案和监测台账，准时搜集整理、分析资料，实时监测客户信誉状况；并仔细做好贷后检查和日常检查，准时催收贷款利息和本金；必要时专心参加企业管理，帮助企业搞好消费经营管理和财务管理，尽最大限度削减资金损失。 四、客户经理应不断地注意金融创新，加大优质效劳，力争实现“双赢〞 思维打算行动，行动打算结果。客户经理务必具有较强的开拓创新意识，主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质效劳体此刻全新的客户效劳理念、全方位的客户效劳资料以及现代化的效劳手段上。为使简洁枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正表达客户第一的观念。 客户经理在接触客户的过程中，要牢记“客户的需求就是客户经理的工作〞这一进展思路，勇于创新，制造性的开展工作，用真诚的心，把兄弟情、伴侣义注入工作中，要为客户所想、知客户所愁，排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包涵客户，专心去谅解客户，用爱去感动客户，用优质效劳去进展客户。 针对不一样客户，实行不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融效劳。当客户过生日时收到我们送来的鲜花，必需会在惊喜中留下感动；假设客户苦恼时收到我们发来的信息趣言，也必需会把不快临时抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更因看到我们忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影而感动……虽说事情都很平常、也很简洁，但必需会赢得客户的支持与理解，促进彼此之间的感情。 我认为要做一名合格的客户经理，应以风险防范为中心，始终贯穿以客户为中心，创自身的品牌这一理念来培育我们的忠诚客户，树立信誉社自已的形象，做出信誉社自已品牌，从而最终实现我们的利润最大化。 银行客户经理年度工作总结报告 篇2 20xx年已经过去了，我在支行指导的关心下，在同事们的帮助中，透过自我的努力工作，获得了必需的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销潜力也得到极大进步。 首先，工作业绩方面，我在支行指导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文库。整理。利息收入160多万元，实现]方案-范文库。整理。中间业务收入29。55万元。 个人管户企业成功申报为总行级重点客户，并且正帮助支行指导专心营销一批下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用穿插营销，实现]方案-范文库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。 其次，透过向指导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的把握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，透过一年的学习，我根本把握了光大银行大局部授信产品的要素，可以透过跟客户沟通，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。 此外，在熟识业务产品的同时，我专心学习光大银行信贷风险掌握措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当透过。在分行举办的合规征文中，我撰写?构建深化人心的商业银行合规文化势在必行?一文被评为总行二等奖。 最终，在业务营销过程中，仔细学习、点滴积累，努力进步个人营销潜力。作为一名客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自我的业务产品，明白自我可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满意。 个人营销潜力方案范文。库。整理~的提升很大程度在于理解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断开掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的获得与支行指导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些缺乏，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还缺乏，这也正是我将来需要努力的。 20xx年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。 其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争获得成果。第三是开掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门效劳力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强穿插营销，与对私客户经理一齐，全方位效劳客户。 20xx年已经降临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。 银行客户经理年度工作总结报告 篇3 20xx年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们非常盼望时间放慢脚步，让我们有充分的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是布满了期盼。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以指导为核心的中央四周，根本完成各项工作任务，用才智和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的进展壮大奉献微薄之力。 通过向指导同事学习、向书本学习，我大致的理解了银行信贷业务学问。从人们需要借货开头，银行业的始祖们就营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借货生成风险，筹资消耗本钱，诚信为那么，利息成桥，这种经营金钱的交易，演进升华，化为很多银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过半年的学习，我根本把握了本行大局部授信产品的要素，可以通过跟客户沟通，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户提出一些根本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多，我从根本的内部根本授信开头学起，写调查报告，办理授信项下业务，进展贷后检查，学会这些根本业务之后，我开头学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信贷政策表现得特殊充分。此外，在熟识业务产品的同时，我乐观学习本行信贷风险掌握措施。债务人信誉道德的缺失和法制环境不健全增加了信贷者的心理压力。有道是贷前生信念出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是向往明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经受一次心境的考验这些都说明成功来之不易。假设缺乏信贷经受就体会不到贷款消失风险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑担忧的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经受过这一切，才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领会金钱增值战之不易。这是安静的战斗，温顺掩饰着角力安静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷布满着智力、志力、心力的博弈。 其次，在工作过程中，仔细学习、点滴积累，努力进步个人营销力量。作为一名准客户经理，其职责是效劳好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己可以给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联络的"大使'，应乐观主动并常常地与客户保持联络，觉察客户的需求，引导客户的需求，并准时赐予满意，为客户供给"一站式'效劳。对现有的客户，客户经理要与之保持常常的联络，而对潜在的客户，那么要乐观地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现"双赢'。根据银行的经营原那么、经营方案和对客户经理的工作要求，通过对市场的深化讨论，提出自己的营销方向、工作目的和作业方案。首先要本着"银企双赢'的原那么，计算好本行的投入产出账，也替客