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《中级经济师之中级经济师金融专业》题库
一 , 单选题 (共100题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)
1、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》,其核心内容是()。
A.准许商业银行设立分支机构
B.准许金融持股公司跨国发展
C.准许金融持股公司跨界从事金融业务
D.准许保险公司从事非保险业务
【答案】 C
2、下列有价证券中,( )的风险性最高。
A.普通股
B.优先股
C.企业债券
D.基金证券
【答案】 A
3、下列各项中.不属于连续竞价成交价格决定原则的是( )。
A.最高买进申报与最低卖出申报相同.取该价位
B.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时,取即时最高买入申报价格
C.卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时。取即时最高卖出申报价格
D.买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时。取即时最低卖出申报价格
【答案】 C
4、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是( )。
A.混合方式
B.固定价格方式
C.簿记方式
D.竞价方式
【答案】 C
5、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中,错误的是()。
A.M
B.M
C.M
D.准货币=流通中现金+单位定期存款
【答案】 D
6、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》,一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为( )个。
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】 A
7、在总需求不变的情况下,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要素却不能及时转移,由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。
A.需求拉上
B.成本推进
C.供求混合作用
D.经济结构变化
【答案】 D
8、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于( )。
A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值×100%
B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额×100%
C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额×100%
D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值×100%
【答案】 B
9、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配,汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为( )。
A.利率风险
B.交易风险
C.经济风险
D.折算风险
【答案】 C
10、在我国的债券回购市场上,回购期限是( )。
A.1个月以内
B.3个月以内
C.6个月以内
D.1年以内
【答案】 D
11、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
【答案】 A
12、金融市场按交易期限划分为( )。
A.货币市场和资本市场
B.直接金融市场和间接金融市场
C.发行市场和流通市场
D.传统金融市场和金融衍生品市场
【答案】 A
13、( )反映银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的静态反映,而不是应该拥有的资本水平。
A.账面资本
B.监管资本
C.经济资本
D.实际资本
【答案】 A
14、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是( )。
A.名义利率>通货膨胀率>实际利率
B.名义利率>实际利率>通货膨胀率
C.实际利率>通货膨胀率>名义利率
D.实际利率=名义利率-通货膨胀率
【答案】 D
15、关于金融深化与经济发展之间关系的说法,错误的是()。
A.金融深化与人均国民收入正相关
B.金融深化必然促进经济发展
C.失控的金融深化会破坏经济发展
D.金融深化程度又受到经济发展的影响
【答案】 B
16、(三)2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新版,有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈利率为22.98倍。
A.证券经济商
B.证券做市商
C.证券交易商
D.证券承销商
【答案】 D
17、( )股份相对固定,一不向投资者增发新股或赎回旧股。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭型基金
D.开放型基金
【答案】 C
18、交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先规定好的价格买人或售出既定数量的某种资产协议的金融工具,称为( ),它是一种场外交易。
A.金融期货
B.金融期权
C.远期合约
D.互换
【答案】 C
19、( )是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功能。
A.宏观调控
B.不以盈利为目的
C.存款创造
D.信用创造
【答案】 C
20、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。
A.一元式中央银行
B.二元式中央银行
C.跨国式中央银行
D.准中央银行
【答案】 C
21、2019年底,国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票(5000万股且含有老股转让计划),然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量,按照申报价格大小由高到低排序,选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格,最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后,股价跌至4元/股且交易不活跃,活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。
A.混合方式
B.竞价方式
C.固定价格方式
D.簿记方式
【答案】 B
22、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务,但不得()。
A.发放企业贷款
B.发放涉外贷款
C.吸收公众存款
D.从商业银行融入资金
【答案】 C
23、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加,但其最基本的功能始终是( )
A.产品促销
B.风险分散
C.资产管理
D.融资投资
【答案】 D
24、在我国,负责监管互联网支付业务的机构是( )
A.中国银保监会
B.国务院金融委
C.中国证监会
D.中国人民银行
【答案】 D
25、( )是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付,而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。
A.普通互换
B.零息互换
C.远期互换
D.股权互换
【答案】 B
26、根据《商业银行风险监管核心指标》,在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标,其中全部关联度不应高于( )。
A.60%
B.50%
C.40%
D.55%
【答案】 B
27、2012年上半年我国货币政策操作如下:
A.抑制通货膨胀
B.增加就业
C.平衡国际收支
D.促进经济增长
【答案】 D
28、在商业银行理财产品中,商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指( )。
A.公募理财产品
B.私募理财产品
C.开放式理财产品
D.封闭式理财产品
【答案】 B
29、金融机构发挥( )职能,大大减少了现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本周转,促进了社会再生产的扩大。
A.信用中介
B.金融服务
C.支付中介
D.创造信用工具
【答案】 C
30、材料题
A.松的货币政策和松的财政政策
B.松的货币政策和紧的财政政策
C.紧的货币政策和松的财政政策
D.紧的货币政策和紧的财政政策
【答案】 D
31、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下,隐蔽型通货膨胀可以表现为()。
A.市场商品供过于求
B.商品过度需求通过物价上涨吸收
C.居民实际消费水平提高
D.商品黑市、排队和凭证购买等
【答案】 D
32、下面关于金融工具和金融市场的叙述,错误的是( )。
A.贷款属于间接融资工具,其所在市场属于间接融资市场
B.股票属于直接融资工具,其发行、交易的市场属于直接融资市场
C.银行间同业拆借市场属于货币市场,同业拆借是其中的一种短期金融工具
D.银行间债券市场属于资本市场,债券回购是其中的一种长期金融工具
【答案】 D
33、材料题
A.2
B.2.5
C.10
D.5
【答案】 B
34、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时,投资银行在基金运作中承担基金的()角色。
A.发起人
B.管理者
C.托管人
D.承销人
【答案】 D
35、第二次世界大战后,在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是()
A.衍生交易
B.养老基金和退休基金
C.投资基金
D.证券交易
【答案】 B
36、我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行()。
A.报出的回购协议利率
B.持有的国库券收益率
C.报出的人民币同业拆出利率
D.报出的外币存款利率
【答案】 C
37、全国性保险公司的最低资本规定是( )亿元人民币。
A.1
B.2
C.5
D.10
【答案】 C
38、通货紧缩的基本标志是( )。
A.国民收入持续下降
B.物价水平持续下降
C.货币供应量持续下降
D.经济增长率持续下降
【答案】 B
39、下面关于金融工具和金融市场的叙述,错误的是( )。
A.贷款属于间接融资工具,其所在市场属于间接融资市场
B.股票属于直接融资工具,其发行、交易的市场属于直接融资市场
C.银行间同业拆借市场属于货币市场,同业拆借是其中的一种短期金融工具
D.银行间债券市场属于资本市场,债券回购是其中的一种长期金融工具
【答案】 D
40、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是( )。
A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险
B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金
C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交
D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
【答案】 C
41、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中,属于M2与M3差异项的是( ).
A.单位定期存款
B.通货
C.储蓄存款
D.商业票据
【答案】 D
42、根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于()。
A.经过特殊批准而获得的价值
B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金
C.掌握审批权所特有的价值
D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润
【答案】 B
43、一来说,通货膨胀的主要受害群体是( )。
A.专门的投机商
B.债务人
C.从事商业活动的雇主
D.依靠固定薪金维持生活的职员
【答案】 D
44、材料题
A.作用猛烈,缺乏弹性
B.央行没有控制权
C.对货币供应量作用缓慢
D.对松紧信用不公平
【答案】 A
45、(四)因业务发展需要,我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前,有甲、乙两家金
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