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《中级银行从业资格之中级银行管理》题库
一 , 单选题 (共100题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)
1、( ),以纪律处分代替行政处罚,是监管实践中长期存在的误区。
A.只罚机构、不罚个人
B.机构个人并罚
C.只罚个人、不罚机构
D.机构个人都不罚
【答案】 A
2、商业银行内部控制评价,应该至少( )开展一次。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
【答案】 D
3、( )不属于消费者信息管理应遵循的原则。
A.真实
B.完整
C.安全
D.封闭
【答案】 D
4、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。
A.高级管理层
B.事业部
C.业务经理
D.董事会秘书
【答案】 A
5、非现场监管的特点不包括( )。
A.直接性
B.非直接性
C.注重单体法人和系统整体的统一
D.注重静态与动态的统一
【答案】 A
6、监管评级应当遵循的原则不包括( )。
A.全面性原则
B.及时性原则
C.系统性原则
D.相互匹配性原则
【答案】 D
7、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于( )天。
A.14
B.7
C.30
D.90
【答案】 C
8、根据《银行业监督管法》,下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是( )。
A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
C.责令分支机构终止营业
D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
【答案】 C
9、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数( )以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人,已经提名董事的股东不得再提名独立董事。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
【答案】 A
10、按照监管规定,银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。
A.经济资本
B.核心资本
C.会计资本
D.合格资本
【答案】 D
11、根据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于( )。
A.5%
B.3%
C.4%
D.6%
【答案】 C
12、( )是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
A.公平竞争原则
B.合法合规原则
C.客户适当性原则
D.维护客户利益原则
【答案】 C
13、在产品生产周期的( )阶段,市场营销策略以强化产品的市场地位,建立顾客对品牌的忠诚度为重点。
A.介绍期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期
【答案】 B
14、下列选项中,不属于银行信用风险的是( )。
A.信用质量发生恶化
B.交易对手未能履行合同
C.外部欺诈
D.债务人未能履行合同
【答案】 C
15、在全面风险管理中,A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总,下列说法不正确的是( )。
A.应当建立风险加总的政策、程序
B.选取合理可行的加总办法
C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染
D.在加总过程中不需要考虑集中度风险
【答案】 D
16、下列关于银行保函主要风险点的说法,错误的是( )。
A.违规超负荷对内提供担保
B.为不具备条件的申请人出具银行保函
C.对外出具的保函文本存在明显缺陷,要素不全、权责不清或不符合国际惯例
D.未将保函纳入全行统一授权授信管理,保函业务风险管理基础薄弱
【答案】 A
17、下列选项中,不属于银团贷款主要风险点的是( )。
A.牵头行风险
B.托收行风险
C.代理行风险
D.参加行风险
【答案】 B
18、( )反映的是银行管理的效率。
A.资本收益率
B.资产收益率
C.资产使用率
D.股权乘数
【答案】 B
19、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是( )。
A.调剂短期资金余缺
B.增加收入
C.增加流动性
D.降低风险
【答案】 A
20、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。
A.同业存放
B.债券融资
C.同业拆借
D.向中央银行借款
【答案】 A
21、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括( )。
A.展期
B.续贷
C.贷款重组
D.追加担保
【答案】 D
22、根据《中国人民银行法》第二十三条的规定,中国人民银行为执行货币政策,可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现,再贴现的期限最长不超过( )个月。
A.3
B.4
C.5
D.6
【答案】 B
23、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是( )。
A.董(理)事会
B.高管层
C.监事会
D.股东会
【答案】 A
24、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括( )。
A.金融产品的性质、种类
B.金融机构的内部控制机制
C.消费者的权利和义务
D.新产品的设计、技术和传导机制
【答案】 B
25、创新理论是由( )提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。
A.哈耶克
B.凯恩斯
C.熊彼特
D.萨缪尔森
【答案】 C
26、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为( )。
A.100%
B.60%
C.120%
D.80%
【答案】 A
27、在新的监管框架下,各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求,对( )等传统业务加强监管,并且加强对创新产品的提前干预,必要时发布产品禁令。
A.信用卡、存贷款、理财
B.信用卡、支付结算、理财
C.信用卡、代收代付、理财
D.信用卡、代收代付、支付结算
【答案】 A
28、信贷资产证券化的基础资产不包括( )。
A.应收账款
B.消费贷款
C.企业贷款
D.信用卡账款
【答案】 A
29、代表( )以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。
A.1/5
B.1/10
C.1/15
D.1/20
【答案】 B
30、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。
A.监事会
B.董事会
C.股东大会
D.高级管理层
【答案】 B
31、根据《项目融资业务指引》规定,商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求,按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前,贷款人应当( )。
A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
B.确认所有的项目资本金先行到位
C.确认50%的项目资本先行到位
D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款
【答案】 A
32、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款,并且客户无须提前缴纳还款费用,因此导致银行利率风险形式是( )。
A.基准风险
B.收益率曲线风险
C.期权性风险
D.重新定价风险
【答案】 C
33、财务公司长期投资比例不得高于( )。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
【答案】 C
34、根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面,信息科技内审工作应保持( ),汇报路线合理。
A.独立性
B.及时性
C.全面性
D.准确性
【答案】 A
35、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分,应采用( )制定方法。
A.定性为主的
B.定量为主的
C.指令与指导相结合的
D.定性与定量相结合的
【答案】 D
36、( )不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。
A.年度经营计划的审慎性
B.业务归属和会计核算的准确性
C.信贷资源和资金来源的合规性
D.财务数据和管理信息的规范性
【答案】 C
37、按照( )的规定,同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。
A.《银行业监督管理法》
B.《商业银行法》
C.《合同法》
D.《同业拆信》
【答案】 C
38、以下不属于商业银行内部控制的目标的是( )。
A.保证商业银行健康、可持续发展的基石,也是银保监会对商业银行法人监管的重点
B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C.保证商业银行风险管理的有效性
D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时
【答案】 A
39、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()
A.对拟上市公司的阶段性股权投资
B.对上市公司的阶段性股权投资
C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资
D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资
【答案】 C
40、商业银行资产管理的核心是( )。
A.控制风险
B.组合资产
C.获取收益
D.保证流动性
【答案】 A
41、生产调度工作的基本原则是( )。
A.快速
B.准确
C.以生产进度计划为依据
D.高度集中和统一
【答案】 C
42、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,下列有关行政复议的表述,正确的是( )。
A.行政复议只审查具体行政行为是否合法
B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议
C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼
D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式
【答案】 D
43、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现合规风险的( )。
A.分析
B.识别
C.测试
D.评估
【答案】 B
44、在监管评级中流动性风险的标准权重为( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
【答案】 C
45、( )是《巴塞尔协议Ⅱ》的第二支柱。
A.法律法规
B.监督检查
C.最低资本要求
D.市场纪律
【答案】 B
46、 2015年12月,银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》,针对我国资产规模超过( )人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行,提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。
A.1000亿元
B.2000亿元
C.3000亿元
D.5000亿元
【答案】 B
47、( )是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
A.信托
B.基金
C.债券
D.信贷
【答案】 A
48、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。
A.数字时代
B.网络时代
C.信息时代
D.媒体时代
【答案】 C
49、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》,非现场监管应当贯彻( ) 的监管理念。
A.管理为本
B.稳定为本
C.风险为本
D.发展为本
【答案】 C
50、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括( )。
A.展期
B.续贷
C.贷款重组
D.追加担保
【答案】 D
51、( )是指合规管理部
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