2022年贵州省中级银行从业资格之中级银行管理提升预测题库带答案下载

《中级银行从业资格之中级银行管理》题库 一 , 单选题 (共100题，每题1分，选项中，只有一个符合题意) 1、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。 A.总经理 B.董事长 C.监事长 D.风险总监 【答案】 C 2、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。 A.半数 B.三分之二 C.三分之一 D.四分之三 【答案】 A 3、风险计量常用的方法包括（ ）。 A.缺口分析、久期分析、内部评级法 B.缺口分析、久期分析、敏感性分析 C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析 D.高级内部评级法、标准法、压力测试 【答案】 B 4、根据《项目融资业务指引》规定，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位 B.确认所有的项目资本金先行到位 C.确认50%的项目资本先行到位 D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款 【答案】 A 5、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。 A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管 B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管 C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色 D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管 【答案】 D 6、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。 A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况 B.检查有元不具备条件的申请人签发支票 C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法 D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确 【答案】 C 7、《金融资产管理公司监管办法》发布于（ ）。 A.2017年 B.2016年 C.2015年 D.2014年 【答案】 D 8、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。 A.总经理 B.董事长 C.监事长 D.风险总监 【答案】 C 9、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。 A.高级管理层 B.事业部 C.业务经理 D.董事会秘书 【答案】 A 10、根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。 A.大型商业银行 B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行 C.实施资本计量高级方法的商业银行 D.所有商业银行 【答案】 C 11、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。 A.交易价格是否合理反映企业B价值 B.并购过程中的资金跨境风险 C.企业A和企业B能否形成协同 D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准 【答案】 B 12、合规文化的核心是（ ）。 A.法律规范 B.价值取向 C.合规 D.法律意识 【答案】 D 13、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。 A.体现银行各个相关利益方的期望 B.与银行发展战略协调一致 C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则 D.保持风险偏好的相对稳定 【答案】 C 14、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。 A.1 B.2 C.3 D.5 【答案】 A 15、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。 A.高于 B.低于 C.等于 D.等于或低于 【答案】 D 16、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。 A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.风险控制部门 【答案】 A 17、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。 A.充分鼓励客户消费，充分信息披露 B.客户竞争、客户资产隔离 C.客户教育，充分信息披露 D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离 【答案】 C 18、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。 A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.购买力风险 【答案】 C 19、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。 A.流动性风险 B.市场风险 C.经济风险 D.战略风险 【答案】 B 20、（ ）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。 A.2011 B.2012 C.2010 D.2009 【答案】 A 21、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。 A.50％ B.85％ C.90％ D.100％ 【答案】 D 22、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。 A.股票 B.权证 C.债券 D.票据 【答案】 C 23、（ ）反映的是银行管理的效率。 A.资本收益率 B.资产收益率 C.资产使用率 D.股权乘数 【答案】 B 24、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。 A.个人住房贷款 B.个人消费贷款 C.个人经营类贷款 D.自营性个人住房贷款 【答案】 B 25、根据《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》，下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。 A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权 B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业 C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构 D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员 【答案】 B 26、（ ）不属于合规管理的基本机制。 A.合规绩效考核机制与合规问责机制 B.全面管理制度 C.诚信举报机制 D.合规培训与教育制度 【答案】 B 27、金融工作的永恒主题是（　　）。 A.防范化解金融风险 B.深化金融改革 C.扩大金融开放 D.服务三农和小微企业 【答案】 A 28、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 A.国务院 B.人民银行 C.银保监会 D.银行业协会 【答案】 B 29、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。 A.业务内控制度不健全 B.业务内控制度不合规 C.内控制度执行不力 D.业务内控制度不清晰 【答案】 D 30、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。 A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好 B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验 C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验 D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验 【答案】 B 31、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。 A.二元化曲线的转让定价 B.以成本为基础的转让定价 C.以客户为基础的转让定价 D.以市场为基础的转移定价 【答案】 C 32、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。 A.75% B.100% C.50% D.85% 【答案】 A 33、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。 A.个人贷款 B.代收代付 C.支付结算 D.储蓄消费 【答案】 B 34、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。 A.无保证金出具保函 B.保证金管理混乱 C.未进行专户管理 D.专款专用 【答案】 D 35、同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则，利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定，但期限最长不得超过（）个月。 A.1 B.2 C.3 D.4 【答案】 D 36、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。 A.信息金融 B.互联网金融 C.数字金融 D.创新金融 【答案】 B 37、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。 A.受理银行汇票申请书不合规 B.银行汇票无效 C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规 D.不真实，提示付款期限已过 【答案】 D 38、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。 A.结构性理财产品和非结构性理财产品 B.保本型理财产品和非保本型理财产品 C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品 D.封闭式理财产品和开放式理财产品 【答案】 C 39、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。 A.监管评级 B.非现场监管 C.持续监管 D.现场检查 【答案】 B 40、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。 A.合规绩效考核机制与合规问责机制 B.全面管理制度 C.合规培训与教育制度 D.诚信举报机制 【答案】 B 41、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。 A.违规超负荷对内提供担保 B.为不具备条件的申请人出具银行保函 C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例 D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度 【答案】 A 42、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。 A.1% B.2% C.2.5% D.5% 【答案】 C 43、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。 A.市场风险 B.法律风险 C.信用风险 D.操作风险 【答案】 D 44、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。 A.利率波动 B.通货膨胀 C.汇率波动 D.利率及汇率波动 【答案】 D 45、 2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。 A.1000亿元 B.2000亿元 C.3000亿元 D.5000亿元 【答案】 B 46、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。 A.30% B.40% C.50% D.60% 【答案】 A 47、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。 A.牵头行风险 B.政策风险 C.代理行风险 D.参加行风险 【答案】 B 48、（ ）是指由借款人或第三