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《中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力》题库
一 , 单选题 (共100题,每题1分,选项中,只有一个符合题意)
1、我国刑事诉讼采取( )原则,未经人民法院依法判决,对任何人不得确定有罪。
A.人民法院依照法律规定独立行使审判权
B.审判程序公正
C.无罪推定
D.罪刑法定
【答案】 C
2、国际新会计准则(IFRS9)主要依据资产所处损失阶段确定减值计量方法。对于风险程度较小、风险状况稳定的资产,损失阶段划为阶段一,计提损失准备时只需考虑未来( )内的预期信用损失。
A.两年
B.三年
C.整个存续期
D.一年
【答案】 D
3、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。
A.职业规范?
B.职业职责?
C.职业行为?
D.职业操守
【答案】 C
4、对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额,且数额较大,这属于(?)。
A.变造货币罪?
B.持有、使用假币罪
C.伪造货币罪?
D.出售、购买、运输假币罪
【答案】 A
5、下列关于流动资金贷款的表述,正确的是( )。
A.可以用于借款人日常生产经营周转
B.可以用于固定资产投资
C.可以用于股权投资
D.无须监督贷款资金是否按约定用途使用
【答案】 A
6、目前数字人民币在我国主要定位于( )。
A.M0
B.M1
C.M2
D.M3
【答案】 A
7、( )是指银行应申请人的要求,向受益人作出的书面付款保证承诺,银行将凭受益人提交的与条款相符的书面索赔赔履行担保支付或赔偿责任。
A.承兑汇率
B.银行保函
C.承诺业务
D.信贷证明
【答案】 B
8、下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是( )。
A.是我国的银行业自律组织
B.成立于2000年
C.在民政部登记注册的全国性盈利社会团体
D.主管单位为银监会
【答案】 C
9、下列不属于行政诉讼当事人的是( )。
A.原告
B.第三人
C.被告
D.委托代理人
【答案】 D
10、就监督管理部分而言,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是( )。
A.中国人民银行开始行使直接检查监督权
B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来,移交给银监会
D.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
【答案】 C
11、商业票据属于( )。
A.货币市场工具
B.股票市场工具
C.金融衍生工具
D.资本市场工具
【答案】 A
12、张三向李四借款10000元,同意将自己的笔记本电脑质押,该质权自( )起设立。
A.合同签订
B.合同生效
C.质物交付
D.质押登记
【答案】 C
13、在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出银行业监管的新理念不包括( )。
A.管风险
B.管保险
C.管法人
D.管内控
【答案】 B
14、持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币,并约定在未来某日进行一笔反向交易,该交易称为( )。
A.即期外汇交易
B.货币互换
C.资产互换
D.利率互换
【答案】 B
15、下列不属于农村金融机构的是( )。
A.农村商业银行?
B.邮政储蓄银行
C.村镇银行?
D.农村资金互助社
【答案】 B
16、下列关于金融犯罪的表述,错误的是( )。
A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一
B.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位法人
C.金融犯罪的主观方面只能是故意的
D.金融犯罪事实上以非法占有为目的
【答案】 D
17、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼,但外界尚不知情,消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌,该职员( )
A.应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
B.应当向社会公众透露这个消息,以尽到信息披露的职责
C.可以卖掉自己持有的该银行的股票,但不能向其他人透露该消息
D.不能利用这个消息进行该银行股票的买卖,也不能将该信息透露给其他人
【答案】 D
18、商业银行可以直接利用的资本是( )。
A.会计资本
B.经济资本
C.监管资本
D.风险资本
【答案】 A
19、下列农村金融机构中,最晚设立的是( )。
A.农村合作银行
B.农村信用社
C.农村资金互助社
D.农村商业银行
【答案】 C
20、国内跨系统联行往来的资金清算必须通过( )来办理。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.金融资产管理公司
D.中国银行业协会
【答案】 A
21、支付结算业务属于商业银行的是( )。
A.负债业务
B.其他业务
C.中间业务
D.资产业务
【答案】 C
22、下列表述错误的一项是( )。
A.债券可分为企业债和国债两大类
B.按股票所代表的股东权利划分,股票可分为普通股和优先股两类
C.可转换债券兼具债券和股票的特性
D.证券投资基金是通过发行基金凭证,将众多投资者分散的资金集中起来,由专业的投资机构进行投资、获利并分配
【答案】 A
23、根据《票据法》的规定,下列关于各种票据行为的表述,不正确的是( )。
A.出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为
B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
D.持票人按照规定提示付款的,付款人必须在当日足额付款
【答案】 C
24、甲向乙借款并将自己的一辆汽车抵押于乙,双方办理了抵押登记,后甲开车出现交通事故,该车被损坏而送于丙处修理,因无力支付修理费而被丙扣留。现乙主张抵押权,丙主张留置权,为此发生冲突。对此,下列表述正确的是( )。
A.由乙优先行使抵押权,理由是先成立的物权优于后成立的物权
B.由乙优先行使抵押权,理由是登记物权优于非登记物权
C.由丙优先行使留置权,理由是法定物权优于约定物权
D.由丙优先行使留置权,理由是占有物权优于非占有物权
【答案】 C
25、( )的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。
A.董事会
B.高级管理层
C.监事会
D.股东会
【答案】 B
26、国家统计局于( )制定公布了新国家标准《国民经济行业分类》。
A.2009年7月
B.2010年10月
C.2011年8月
D.2012年9月
【答案】 C
27、汇款和捐赠应该记入国际收支平衡表中的( )。
A.资本与金融项目
B.经常项目
C.储备与相关项目
D.净差额与遗漏
【答案】 B
28、下列( )属于资本市场的特点。
A.偿还期短、流动性强、风险小
B.偿还期短、流动性小、风险高
C.偿还期长、流动性小、风险高
D.偿还期长、流动性强、风险小
【答案】 C
29、我国境内注册的公司在境外上市的H股是指在( )上市的股票。
A.伦敦
B.纽约
C.香港
D.东京
【答案】 C
30、下列关于银行章程的表述,错误的是( )。
A.无需对股东大会的组成作出制度安排
B.对董、监、高的组成作出制度安排
C.是银行公司治理的基本文件
D.载明有关法律法规要求的其它事项
【答案】 A
31、资产负债管理长期目标可概括为:从银行整体战略出发,建立符合现代商业银行要求的资产负债管理体系,强化资本约束,提高风险控制水平,加强业务经营引导和调控能力,实现( )最大化,进而持续提升股东价值回报。
A.净现金流量
B.经济利益
C.净利息收益率
D.经济资本回报率
【答案】 D
32、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日甲请假住院,下列行为符合要求的是( )。
A.甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管
B.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
C.甲办妥相关手续,移交钥匙后外出看病
D.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病
【答案】 C
33、夫妻一方因身体受到伤害获得的医疗费,属于( )。
A.夫妻共同生活较长的按共同财产处理
B.夫妻共同财产
C.推定为夫妻共同财产
D.夫妻一方个人财产
【答案】 D
34、《银行业从业人员职业操守》由( )负责解释。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.中国银行业协会
D.各银行党委
【答案】 C
35、( )对股东大会负责,承担商业银行经营和管理最终责任
A.高级管理层
B.股东大会
C.董事会
D.监事会
【答案】 C
36、( )作为一部专门的行业监督管理法,明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等。
A.《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国商业银行法》
C.《中华人民共和国国外投资银行管理条例》
D.《中华人民共和国银行业监督管理法》
【答案】 D
37、下列关于《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的主要内容,表述有误的是( )。
A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作,明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任,包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任,和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任
【答案】 A
38、下列不属于我国个人贷款业务的是( )。
A.个人住房贷款?
B.房地产开发贷款?
C.信用卡透支?
D.个人助学贷款
【答案】 B
39、以下说法中不正确的是()。
A.商业银行不得向关系人发放信用贷款
B.商业银行不得向关系人发放担保贷款
C.关系人包括商业银行的董事,监事及其近亲属
D.关系人包括管理人员,信贷业务人员及其近亲属
【答案】 B
40、下列关于流动资金贷款的表述,正确的是( )。
A.可以用于借款人日常生产经营周转
B.可以用于固定资产投资
C.可以用于股权投资
D.无须监督贷款资金是否按约定用途使用
【答案】 A
41、下列银行业务中,在申办时不需进行资信审查的是( )。
A.个人生产经营贷款
B.住房按揭
C.借记卡
D.信用卡
【答案】 C
42、( )是银监会区别于目前我国其他监管机构的根本所在。
A.维护金融体系的安全和稳定
B.保护存款人和广大金融消费者的利益
C.维护公众对银行业的信心
D.支持实体经发展
【答案】 B
43、商业银行可以直接利用的资本是( )。
A.会计资本
B.经济资本
C.监管资本
D.风险资本
【答案】 A
44、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。
A.发行人民币,管理人民币流通
B.制定和执行货币政策
C.监督管理黄金市场
D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止
【答案】 D
45、( )是指本行理财产品之间不得相互交易,不得相互调节收益。
A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
D.银行理财产品之间相分离
【答案】 D
46、下列选项中,不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是( )。
A.
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