保险与家庭理财简约卡通风保险与家庭理财课件

本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。保险与家庭理财保险与家庭理财家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用，保持资金持续增长的购买力，以达成家庭的生活目标，让我们生活在稳健、安全和幸福之中。汇报人：XXX汇报时间：20XX本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。目录01前 言02观念决定一切03理财案例04保险在理财中的作用05养老保险本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。PART ONE 前 言本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言0%50%100%150%工薪收入投资李擦收入98%工薪收入投资李擦收入靠双手赚钱中国家庭0%20%40%60%工薪收入投资李擦收入50%工薪收入投资李擦收入两条脚走路美国家庭一个值得我们关注的现象本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言2.25%-3.1%4.9%1年期存款利率通货膨胀率实际收益率1.80%20%利息税我国1-10月的公布的CPI指数为4.9%。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言投资不是一件容易的事本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言百姓投资者的尴尬 跟风盲动！01坚决不动！02您渴望实现真正的财务自由吗？本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言依 靠 资 本 收 入 就 可 以 保 证 现 有 生 活 品 质。财务自由人 的 一 生 就 是 现 金 流 量 的 管 理 过 程总现金流入总现金支出灿烂人生总现金流入=总现金支出平常人生总现金流入总现金支出悲惨人生本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言C F P纷 纷 登 陆 中 国CFPCertificated Financial Planer 国际注册财务规划师表 明 中 国 市 场 上 蕴 藏 着 巨 大 的 个 人 理 财 需 求。众 多 有 识 之 士 也 迫 切 希 望 通 过 专 业 的 理 财 规 划 师 帮 助 其 理 财本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言什么是家庭理财？家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用，保持资金持续增长的购买力，以达成家庭的生活目标，让我们生活在稳健、安全和幸福之中。理财和投资是一回事吗?投资的目的是：赚钱！理财的目的是：化解风险，达成目标！本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。前 言 流动现金保障型保险安全投资稳健投资成长型投资风险投资风险使用时间彩票期货、实体短线股票、房产、激进型基金银行定存、国债、分红保险稳健型基金、投资连结保险成长型基金、长线股票、实体理财金字塔本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。PART TWO观念决定一切本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切观念一：现在就开始！你不理财，财不理你”通向财务自由的第一步，立即将收入中的一定比例如10%或者25%，强迫用于投资理财本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切利率2.0%2.5%3.0%3.5%4.0%4.5%5.0%单利累积利息600007500090000105000120000135000150000复利累积利息81136109757142726180679224340274532332194观念二：把钱放在产生复利的地方10万元本金，在不同的单利和复利下，30年后的利息和。复利的力量复利的72法则。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切观 念 三：重 视 时 间 的 力 量！时间的力量10万元本金，在不同利率（复利）情况下，若干年后的利息和。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切观念四：长线是金！调查显示，四分之三的千万富翁在做至少5年甚至更长时间的投资长线是金！本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切观 念 五：分 项 确 立 理 财 目 标u常见的目标：u大宗消费：房子、车子。u为孩子准备教育金，u为老年准备养老金，u风险准备金，u不 同 的 目 标 决 定 了 不 同 的 方 法。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切观念六：鸡蛋不要放在一个篮子里教 师 是 一 个 特 殊 的 群 体，对 一 个 民 族 的 下 一 代 肩 负 着 教 育 培 养 引 领 的 责 任。知 识 不 是 教 育 的 目 的，对 人 的 培 养 才 是 教 育 的 目 的。投资理财不是赌博投资理财不是赌博，不能以投机的心理进行操作。更不能把偶然的投资回报当作是必然。在投资计划中，手中的资金应该根据使用目标进行分散安排。成王败寇我们不能把所有的钱放在高风险的渠道，否则可能会成王败寇，一生心血付东流。守财奴我们也不能过于保守，恐惧风险，失去以钱挣钱的良好机会，成为守财奴。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。观念决定一切观 念 七：重 视 机 构 的 力 量机构理财的优势：资金规模信息来源专业技术渠道品种本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。PART THREE理 财 案 例本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。理财案例一个失败的案例，一个真实的故事本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。理财案例一个失败的案例，一个真实的故事其实他们只需要把资金投到国债等相对安全和回报较低的投资渠道上，其收益就可以达到养老的目标，并且非常安全可靠。或者他们把资产作出分配，把大部分资金，如80%投到安全的投资渠道，把小部份资金用于购买公司股票以期获得最大收益，也可以达到他们的退休目标。由于他们没有理财目标，被预期利益所诱惑，最后功亏一篑。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。理财案例一 个C F P的 理 财 建 议张先生35岁，在一大型公司任高层管理人员，收入良好；妻子是公务员，收入中等而稳定；女儿10岁，聪明乖巧。张先生现有积蓄150万元，准备在女儿高中后送出国上大学，大致要准备30万元。夫妇俩有基本养老保障和医疗保障，没有其他保险，对投资不熟悉。案例：1、保持10万到20万元现金留在银行作活期存款或短期定期存款，以备周转。2、女儿留学的费用30万元会在10年内支付，这是必须要付出的现金，因此这部份资金应把安全性当作第一指标。建议张先生通过国债和分红型教育保险来准备。3、张先生是家庭收入的主力，是家庭最大的资产，他的收入能力将决定家庭的幸福。因此应该为张先生规划保险，以防止出现风险时，对家庭生活带来巨大影响。张先生应该以年交保费的方式购买综合人寿保险和意外保险，保费控制在年收入的10%以内，保额应该是其年收入的5到10倍。张先生的妻子也可以同时购买一定保额的综合人寿保险。他们应该怎样理财？本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。理财案例一个CFP的理财建议本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。PART FOUR保险在理财中的作用本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。保险在理财中的作用保险是保障你知道吗？每100位30岁作父亲的人，有9 位无法亲眼看到自己的儿女长大到22岁统 计 资 料 显 示：每100位35岁作父亲的人，有15 位无法亲眼看到自己的儿女长大到22岁。每100位40岁作父亲的人，有24 位无法亲眼看到自己的儿女长大到22岁。很难以想像，我们儿女将来竟是如此的不安全。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。保险在理财中的作用柯 受 良 享 年5 0歲中国的飞人猝死他准备好了吗？飞越长江黄河，他每次都小心准备，不要出事情，但是这一次，他失误了。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。保险在理财中的作用梅豔芳因罹患癌症病逝享年40歲 人生無法預知祇好預備香港富婆也怕醫療費、遺產稅讓財富縮水最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前買下的人壽保險，投保金額高達三千萬港幣，受益人是梅媽，加上其名下不動產，梅艷芳的遺產最保守估計也有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保險經紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確實買了巨額保險，其生病的治療支出也都是有保險給付，不過外傳保險受益人寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表示不便透露。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。保险在理财中的作用保 险 是 什 么？1保险是用巨额折扣购买未来的必用现金。2保险是失去丈夫的妻子的生活勇气。3保险是最有尊严的救急金4保险是幸福生活的基础。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。保险在理财中的作用u世界上最大的一张保单年缴保费1亿美金。你知道吗？u日本人均拥有保单5.9张。u中国2003年保费收入突破3000亿元，2008年将达到8000亿元。是世界上增长最快的国家和最具潜力的寿险市场。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。PART FI VE养 老 保 险Insurance and family finance本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。养 老 保 险总要为钱找一个有价值的地方存放。辛苦工作的重要目的之一，就是为早日退休和退休后的优质生活作准备。保险是唯一可以保证在退休后可以逐月领取生活费的地方。保险的分红功能，让我们搭上了机构投资者的快船。在如此安全的渠道下，保险的回报不可小视。可变现资金的三大风险：人情风险、消费风险和投资风险长期投资的习惯可以保证经济生命的健康。人的一生有波峰和波谷，保险是平衡经济生命的最有力武器。用保险方式准备养老金的八大原因本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。养 老 保 险分 红 养 老 产 品 的 特 点01保 本02免 税03保 息04分 红本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。养 老 保 险分 红 养 老 产 品 的 特 点张先生今年30周岁，收入良好，打算规划自己的养老方案。u他想在60岁后每个月领取3000元，以平均寿命80岁计，他共计需要准备养老金300012 20=72万元。u他用30年来准备72万元养老金，他大概需要每年准备7230=2.4万元。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得转卖。本作品由远近团队制作，欢迎下载使用，不得