眼科医疗设备项目风险管理报告【范文】

泓域/眼科医疗设备项目风险管理报告 眼科医疗设备项目 风险管理报告 xx（集团）有限公司 目录 一、 产业环境分析 2 二、 行业发展的有利和不利因素 3 三、 必要性分析 7 四、 风险管理决策的含义和内容 8 五、 风险管理决策的意义和原则 9 六、 风险回避和损失控制 13 七、 控制型风险管理措施的目标 15 八、 风险管理信息系统 16 九、 合同融资型风险转移措施 17 十、 风险自留 18 十一、 项目基本情况 22 十二、 公司简介 25 十三、 项目实施进度计划 26 项目实施进度计划一览表 26 十四、 项目投资分析 28 建设投资估算表 30 建设期利息估算表 31 流动资金估算表 32 总投资及构成一览表 33 项目投资计划与资金筹措一览表 34 一、 产业环境分析 “十三五”时期，世界多极化、经济全球化、文化多样化、社会信息化深入发展，我国发展仍处于可以大有作为的重要战略机遇期，但也面临诸多矛盾叠加、风险隐患增多的严峻挑战。作为西部区域中心城市，成都市承担着引领和推动经济社会加快发展、转型发展的重任。在战略机遇与矛盾凸显并存的关键时期，我们必须准确把握战略机遇期内涵的深刻变化，更加有效地应对各种风险和挑战，继续集中力量把自己的事情办好，不断开拓发展新境界。 二、 行业发展的有利和不利因素 1、有利因素 （1）老龄化及生活习惯的变化加剧带动眼科患病人数的上升 中国的老龄化社会问题日益突出，2015年中国65岁以上的人口为1.31亿，到2019年已增长到1.64亿，期间年复合增长率为5.8%。2019年，中国65岁以上人口占总人口的11.5%，已经大大超过世界卫生组织对于老龄化社会标准7%的阈值。随着中国老龄化社会问题的持续发展，该类人群预计2025年将达到约2.1亿。常见的与年龄相关的眼病包含白内障、青光眼、黄斑变性，糖尿病性视网膜病和视网膜脱离等。随着老年人口的增多以及中国预期寿命的增加，年龄相关眼病患者数量预计将持续增长。中国老龄化的持续推进将稳步推动中国眼科疾病治疗市场。 随着现代生活习惯的变化，包括长时间学习工作、广泛使用互联网或电子产品、户外活动减少等生活方式的变化，近视人口稳步上升。2019年，中国近视患者总人数达到约5.3亿人，其中20岁以上成人近视患者数量达到约3.1亿人。中国整体近视率接近34.2%，超过全球12.5%的近视眼整体发病率。 （2）居民医疗支付能力逐步提高 居民医疗支付能力的提升主要有两个方面，分别为人均可支配收入的提升、中国基本医疗保障体系以及中国社会医疗保障体系的完善。随着中国经济的整体快速增长，中国居民人均可支配收入快速提升。根据国家统计局公布的数据，中国居民人均可支配收入快速从2014年约人民币20,167.1元增长至2019年约人民币30,732.9元，期间年化复合增速达到8.8%。另一方面，中国医疗保障体系快速发展。中国城镇居民基本医保从2014年的3.1亿人增加到了2019年的10.2亿人。同时，城镇职工基本医保人数也保持了稳定增长，从2014年的2.8亿人增长到了2019年的3.3亿人，年复合增长率为3.3%。中国居民整体医疗支付能力的提升将直接提升居民医疗服务的就诊意愿，很多眼科疾病的手术，如白内障手术覆盖率有望得到提升。 （3）眼科诊疗知识普及程度提升 目前中国部分眼病的诊疗比例以及手术比例偏低，如2017年中国每百万人白内障手术例数（CSR）每百万人2,205例，相比发达国家仍有很大的差距。根据2017年科学家发表的研究《CataractSurgicalRateandSocioeconomics:AGlobalStudy》，2011年，美国CSR约为11,000例。除了医疗费用的负担以外，眼科知识的不足以及对创伤性手术的恐惧心理在一定程度上是中国眼病整体手术率偏低的原因之一。针对中国整体眼科医疗知识普及程度较低的现状，结合中央的总体规划方案，如2012年发布的《关于印发《全国防盲治盲规划（2012～2015年）》的通知》，2016年发布的《国家卫生计生委关于印发“十三五”全国眼健康规划（2016—2020年）的通知》，中国各地卫生计划委员会结合本地情况均出台了各项防盲治盲的教育宣传工作，深入地方开展眼病的防治以及健康教育，眼科诊疗知识普及程度将不断提升。更多的患者将有意愿接受眼科诊疗服务。 （4）政府颁布利好政策促使民营眼科医院稳健发展 近年来国家多个政策如《关于促进社会办医加快发展若干政策措施》等鼓励社会办医，放宽民营医院进入限制，鼓励民营医院利用有效的渠道争取办医资金，如社会筹集、合资办医和合作办医等多种形式，给予了民营医院充足的发展空间。另外，《关于进一步做好分级诊疗制度建设有关重点工作的通知》也鼓励民营医院分担公立三甲医院的压力。此外，《关于推进和规范医师多点执业的若干意见》等鼓励政策的提出也给了民营眼科医院获得更多优质眼科医师甚至是顶级眼科专家的机会。由于眼科医生的质量是患者关注的主要因素，因此多点执业赋予了民营眼科医院获更多的优秀眼科医师资源，从而给予了民营眼科医院获取社会认可、吸引消费者的重要力量。 （5）民营眼科医院更能满足市场需求差异化的趋势 民营眼科医院具有全面、灵活的服务能力，对当地市场的需求反应更加敏感，能够根据当地市场需求对应配置其服务能力。一方面，民营眼科医院通过渠道下沉、扩大服务网络的覆盖，能够更接近中低端市场，满足中低端市场的需求。另一方面，随着我国人均可支配收入的增多和大众对医疗更加关注，我国市场对中高端医疗的需求在逐渐提升。中高端医疗服务的消费者对诊疗技术的先进性、就医环境、就诊效率和医师专业度等都有较高的要求。在诊疗技术的先进性上，民营医院体制更加灵活，能够集中资源快速引进先进技术、建设针对某一专业疾病的高端诊疗设备，如ICL、全飞秒手术等。在诊疗服务上，民营医院可以建立高端、差异化的服务体系，如点名手术、全程护理、VIP病房、长期随访服务等，从而满足医疗市场的差异化需求。 2、不利因素 （1）医生人才资源短缺 截至2019年年底，我国眼科专科医院注册医生仅为1.68万人。资源雄厚的公立医院及大型眼科民营医院能够为眼科医师提供大量的临床资源以及医学研究环境，因此更容易吸引人才资源，规模较小的眼科医院面临人才流失的风险。 （2）地域性较强，行业集中度不高 医院作为受到地域限制极大的医疗服务机构，在一定区域的辐射范围有限。受地域性的限制，行业整体集中度不高，大部分市场参与者仅服务于区域市场，影响了行业整体的整合和规模经济。 三、 必要性分析 1、现有产能已无法满足公司业务发展需求 作为行业的领先企业，公司已建立良好的品牌形象和较高的市场知名度，产品销售形势良好，产销率超过 100%。预计未来几年公司的销售规模仍将保持快速增长。 随着业务发展，公司现有厂房、设备资源已不能满足不断增长的市场需求。公司通过优化生产流程、强化管理等手段，不断挖掘产能潜力，但仍难以从根本上缓解产能不足问题。通过本次项目的建设，公司将有效克服产能不足对公司发展的制约，为公司把握市场机遇奠定基础。 2、公司产品结构升级的需要 随着制造业智能化、自动化产业升级，公司产品的性能也需要不断优化升级。公司只有以技术创新和市场开发为驱动，不断研发新产品，提升产品精密化程度，将产品质量水平提升到同类产品的领先水准，提高生产的灵活性和适应性，契合关键零部件国产化的需求，才能在与国外企业的竞争中获得优势，保持公司在领域的国内领先地位。 四、 风险管理决策的含义和内容 风险管理决策是指根据企业风险管理的目标和总体方针，通过分析企业所处的环境和条件，选择风险管理的技术和方法的活动和过程。具体地说，对于一种或一组特定的风险，企业一般面临多种可行的风险管理方案，从中选择一种符合给定条件的最佳方案就是风险管理决策的核心内容。 按照风险管理过程的内容，风险管理决策所要解决的是如何从总体角度，根据风险管理的目标和风险的程度，综合选择各种风险管理技术，以最低的费用制订总体方案或总体计划。从严格意义上讲，风险管理决策应包括以下四个基本内容。 （1）信息决策过程。了解和识别各种风险的存在及风险的性质，估计风险的大小。 （2）方案计划过程。针对某一具体的客观存在的风险，拟订风险处理方案。 （3）方案选择过程。根据决策的目标和原则，运用一定的决策手段选择某一个最佳处理方案或几个方案的最佳组合。 （4）风险管理方案评价过程。由于风险具有随机性和不确定性，因此，应该对所选择的方案进行评价和修正。 五、 风险管理决策的意义和原则 为达到以最小投入获得最大安全保障的目标，必须在所有的对策中选择最佳组合，这就是风险管理决策过程的工作内容。 风险管理决策在整个风险管理过程中是重要的一环，是贯穿各个程序的一条主线。没有科学的风险管理决策，也就无法实现风险管理的目标。同时，前期工作如风险识别和风险衡量是风险管理决策的基础。 决策工作在风险管理中的关键作用可从决策本身的内涵中得到体现：其一，风险管理决策取决于风险管理的宗旨，风险管理决策对应风险管理目标，是实现风险管理目标的保障和基础，必须确保所采取的风险管理决策能达到以最少的费用支出获得最大的安全保障这一管理目标。其二，风险管理决策是对各种风险管理方法的优化组合和综合运用，从宏观的角度制订总体行动方案。风险管理计划的编制要依据风险管理目标，分析风险因素、风险程度，了解可供选择的方法的利弊及成本，在综合评价后做出合理的选择和组合。 事实上，人们在面对风险时都在有意识或无意识地运用不同的风险管理方法，如避免风险、转移风险、自留风险，采用防损技术或者综合运用各种方法。作为一门新兴学科的重要组成部分，风险管理决策着重强调的是如何更科学、更有效地将各种方法结合起来，把处置风险从无意识行为上升为有意识的组织行动，从盲目的试探、碰运气转化为建立在科学基础上的合理选择。 风险所具有的一些特性，如客观存在性、偶然性和多变性，是风险管理决策区别于其他一般管理决策的特点。为保证风险管理目标的实现，风险管理决策应该坚持以下原则： （1）全面周到原则。经过调查分析，每一个经济单位面临的风险多种多样，风险管理的目标也可细分为多个目标，如损前目标、损后目标等，对不同风险的处置，要实现不同的目标，往往需要采用多种措施，每一种措施都有各自的适用范围和局限性。风险管理决策就是要把所有可供选用的对策仔细分析，权衡比较，在全面周到的基础上寻找对策的最佳组合。 （2）量力而行原则。风险管理提供了一种与损失风险做斗争的科学武器，但这个武器的应用是需要付出一定成本的。而同样的成本对具有不同财务实力的经济单位的影响是迥然不同的，即使同一单位在其不同发展时期对同样成本的反应也很可能不一致。 对盈利为重要指标的企业而言，要分析风险管理成本对企业盈利的影响。一般情况是，风险管理成本从零开始增加时，企业的盈利能力随之提高，但成本增加到某一点后，情况发生变化，即继续增加的成本将导致企业的盈利下降。风险管理人员要尽可能找到这个转折点，在决策时才能正确把握。 （3）成本效益比较原则。随着风险管理的成本增加，所获得的安全保障程度一般将提高，但高成本的风险管理决策未必是最好的决策，因为风险管理的总体目标是以最少的经济投入获取最大的安全保障。在决策过程中，要以成本与效益相比较这一原则作为权衡决策方案的依据。在实际运作中，比较可行的办法是在获取同样安全保障的前提下选择成本最小的决策方案。 （4）注重运用商业保险，但不忽视其他方法。为了实现风险管理的损前目标，可供选择的方法包括预警系统、损失控制设备、人员培训制度等，这些措施的落实既可以减少灾害事故发生的概率，又能够降低一旦事故发生时的损失程度。由于风险的复杂多变性和人类对客观世界认识的局限性，人们所采取的风险预防和控制手段无法从根本上消除