招标代理服务公司风险管理_参考

泓域/招标代理服务公司风险管理 招标代理服务公司 风险管理 xxx（集团）有限公司 目录 一、 项目基本情况 3 二、 客观风险源 9 三、 主观风险源 11 四、 在运用风险清单的过程中，还需要配合以其他辅助方法作为补充，才能识别出风险清单中没有包括的一个企业的特殊风险。风险识别的辅助方法有很多，常用的有财务报表分析法、流程图法、事故树法、现场检查法和风险形势估计法等。在实践中，这些方法也都不是面面俱到，各种方法是相互补充的。 13 五、 风险清单是指一些由专业人员设计好的标准的表格和问卷，上面非常全面地列出了一个企业可能面临的风险。这些清单都很长，因为它们试图将所有可能的损失暴露①全部囊括在内，清单中的项目包括修理或重置资产的成本，伴随资产损毁的收入损失以及承担法律责任的可能性等。使用者对照清单上的每一项都要回答：“我们公司会面临这样的风险吗？”在回答这些问题的过程中，风险管理者逐渐构建出本公司的风险框架。 22 六、 风险管理的程序 24 七、 风险管理的组织 29 八、 基本风险与特定风险 30 九、 纯粹风险与投机风险 32 十、 危害性风险及其损失 35 十一、 金融风险 37 十二、 巨灾风险保险与再保险 39 十三、 美国水灾风险管理的发展历程 41 十四、 国家洪水保险计划的设计 49 十五、 日本家庭财产的地震保险制度 58 十六、 日本企业财产的地震保险制度 62 十七、 产业环境分析 63 十八、 工程咨询服务行业的发展现状 66 十九、 必要性分析 69 二十、 项目规划进度 70 项目实施进度计划一览表 70 二十一、 项目经济效益 71 营业收入、税金及附加和增值税估算表 72 综合总成本费用估算表 73 利润及利润分配表 75 项目投资现金流量表 77 借款还本付息计划表 80 一、 项目基本情况 （一）项目承办单位名称 xxx（集团）有限公司 （二）项目联系人 龚xx （三）项目建设单位概况 公司秉承“以人为本、品质为本”的发展理念，倡导“诚信尊重”的企业情怀；坚持“品质营造未来，细节决定成败”为质量方针；以“真诚服务赢得市场，以优质品质谋求发展”的营销思路；以科学发展观纵观全局，争取实现行业领军、技术领先、产品领跑的发展目标。 公司始终坚持“人本、诚信、创新、共赢”的经营理念，以“市场为导向、顾客为中心”的企业服务宗旨，竭诚为国内外客户提供优质产品和一流服务，欢迎各界人士光临指导和洽谈业务。 公司自成立以来，坚持“品牌化、规模化、专业化”的发展道路。以人为本，强调服务，一直秉承“追求客户最大满意度”的原则。多年来公司坚持不懈推进战略转型和管理变革，实现了企业持续、健康、快速发展。未来我司将继续以“客户第一，质量第一，信誉第一”为原则，在产品质量上精益求精，追求完美，对客户以诚相待，互动双赢。 公司秉承“诚实、信用、谨慎、有效”的信托理念，将“诚信为本、合规经营”作为企业的核心理念，不断提升公司资产管理能力和风险控制能力。 （四）项目实施的可行性 1、符合我国相关产业政策和发展规划 近年来，我国为推进产业结构转型升级，先后出台了多项发展规划或产业政策支持行业发展。政策的出台鼓励行业开展新材料、新工艺、新产品的研发，促进行业加快结构调整和转型升级，有利于本行业健康快速发展。 2、项目产品市场前景广阔 广阔的终端消费市场及逐步升级的消费需求都将促进行业持续增长。 3、公司具备成熟的生产技术及管理经验 公司经过多年的技术改造和工艺研发，公司已经建立了丰富完整的产品生产线，配备了行业先进的染整设备，形成了门类齐全、品种丰富的工艺，可为客户提供一体化染整综合服务。 公司通过自主培养和外部引进等方式，建立了一支团结进取的核心管理团队，形成了稳定高效的核心管理架构。公司管理团队对行业的品牌建设、营销网络管理、人才管理等均有深入的理解，能够及时根据客户需求和市场变化对公司战略和业务进行调整，为公司稳健、快速发展提供了有力保障。 4、建设条件良好 本项目主要基于公司现有研发条件与基础，根据公司发展战略的要求，通过对研发测试环境的提升改造，形成集科研、开发、检测试验、新产品测试于一体的研发中心，项目各项建设条件已落实，工程技术方案切实可行，本项目的实施有利于全面提高公司的技术研发能力，具备实施的可行性。 目前，我国正处于城镇化的快速发展期，与发达国家相比，我国城镇化率仍有增长空间。根据国家统计局数据，我国常住人口城镇化率由2017年的60.24%提升至2021年的64.72%。根据中国社会科学院发布的《城市蓝皮书：中国城市发展报告NO.8》，预计到2030年我国城镇化率将达到70%左右。 （五）项目建设选址及建设规模 项目选址位于xx（以最终选址方案为准），占地面积约21.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。 项目建筑面积25893.13㎡，其中：主体工程18274.87㎡，仓储工程3890.38㎡，行政办公及生活服务设施2712.32㎡，公共工程1015.56㎡。 （六）项目总投资及资金构成 1、项目总投资构成分析 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资9888.79万元，其中：建设投资7819.15万元，占项目总投资的79.07%；建设期利息223.81万元，占项目总投资的2.26%；流动资金1845.83万元，占项目总投资的18.67%。 2、建设投资构成 本期项目建设投资7819.15万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用6687.92万元，工程建设其他费用897.19万元，预备费234.04万元。 （七）资金筹措方案 本期项目总投资9888.79万元，其中申请银行长期贷款4567.71万元，其余部分由企业自筹。 （八）项目预期经济效益规划目标 1、营业收入（SP）：20200.00万元。 2、综合总成本费用（TC）：16591.20万元。 3、净利润（NP）：2634.87万元。 4、全部投资回收期（Pt）：6.14年。 5、财务内部收益率：19.37%。 6、财务净现值：2927.27万元。 （九）项目建设进度规划 本期项目按照国家基本建设程序的有关法规和实施指南要求进行建设，本期项目建设期限规划24个月。 （十）项目综合评价 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 14000.00 约21.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 25893.13 容积率1.85 1.2 基底面积 ㎡ 8680.00 建筑系数62.00% 1.3 投资强度 万元/亩 365.47 2 总投资 万元 9888.79 2.1 建设投资 万元 7819.15 2.1.1 工程费用 万元 6687.92 2.1.2 工程建设其他费用 万元 897.19 2.1.3 预备费 万元 234.04 2.2 建设期利息 万元 223.81 2.3 流动资金 万元 1845.83 3 资金筹措 万元 9888.79 3.1 自筹资金 万元 5321.08 3.2 银行贷款 万元 4567.71 4 营业收入 万元 20200.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 16591.20 "" 6 利润总额 万元 3513.16 "" 7 净利润 万元 2634.87 "" 8 所得税 万元 878.29 "" 9 增值税 万元 797.06 "" 10 税金及附加 万元 95.64 "" 11 纳税总额 万元 1770.99 "" 12 工业增加值 万元 6019.39 "" 13 盈亏平衡点 万元 8880.35 产值 14 回收期 年 6.14 含建设期24个月 15 财务内部收益率 19.37% 所得税后 16 财务净现值 万元 2927.27 所得税后 二、 客观风险源 1.自然环境 自然环境是最基本的风险源，地震、干旱和过度降水都可能导致损失，当然，它也可能是机遇的来源，例如，睛朗的天气就可能使旅游业收入增长。 2.人为环境 自然环境复杂多变，但随着对大自然的不断探索，人们已经掌握了很多规律，一些自然现象可以准确预测，还有一些自然现象可以在概率的意义上预测，而人为环境由于有人的因素在起作用，其规律摸索起来就较为困难，在分析风险的来源时，可以将人为环境进一步细分如下： （1）社会环境 社会环境是指人们的道德信仰、价值观、行为方式、社会结构和制度。当人们的道德信仰和价值观受到冲击时，就可能发生一些意想不到的事件，这些事件可能会影响到企业的生产和销售。此外，不同国家和地区的社会环境可能有很大差别。当一个公司要拓展国际业务时，就会面临社会环境带来的风险。例如，美国人和日本人在价值观和行为方式上有很大的差别，许多美国的商业经理在开始要进入日本市场时都觉得日本社会独特的价值观和道德标准给他们的业务带来了很大的不确定性。 （2）政治环境 政治环境主要通过政府的政策对一个企业产生影响，如货币政策、财政政策等。在一个国家，政治环境可能是非常重要的风险源，尤其是国家领导人更换时，原来的很多政策就可能发生改变，从而对某些特定的企业产生重大影响。如减少对地方政府的资助、制定严格的有害废料处理条例等。政策的变化有时也会使企业受益，如我国的西部开发政策和东北发展战略，都会给这些地区的一些企业带来新的机遇。 在国际领域，政治环境非常复杂，一些政府是民主政府，也有一些政府可能会对商业活动抱有敌意，外资可能被当地政府充公没收，税收政策也可能突然发生变化。跨国公司在识别风险时，都要考虑东道国的政治环境，风险经理要了解东道国政府是如何上台的、权力是如何交接的以及政治管理中的参与者和政治组织机构是怎样一种状况。 （3）经济环境 企业的很多风险，尤其是市场价格风险，都和经济环境密不可分。虽然从一定程度上来说，经济环境可以直接从政治环境中延伸出来，但经济全球化、金融一体化也导致了经济环境中出现了一些前所未有的新变化。政府对经济环境有影响，但政府并不能完全控制经济环境。 （4）法律环境 在企业经营中，相当一部分不确定性来自司法系统。对于我国这样处于转型期的国家，法律也在随着市场情况的变化而进行调整，这些标准的变化很难事先预测。 从整个国际环境的角度来看，各种不同法律体系的存在对企业提出了重大挑战，如果是跨国公司，那么就会面临非常复杂的法律风险，对于产品责任法、汽车责任法、合同法和环境保护法这些与企业经营管理密切相关的法律，各国之间的条款可能有很大差别。 （5）操作环境 操作环境是指企业的运作和程序。对雇员进行提拔、雇佣和解雇的制度可能产生法律责任，生产过程可能使雇员面临人身风险，企业的活动可能危害环境，根据相应的环境保护法受到惩罚。操作环境也可能带来收益，因为操作环境是一个企业所提供的产品和服务的直接来源。 三、 主观风险源 风险是客观存在的，但人类对风险的认识却并不完全都是客观的，换句话说，由于我们所掌握的信息有限，或者风险管理者对风险的理解、估算的能力有限，实践中对风险的认识往往掺杂了主观的判断，而当主观判断和客观实际有差别时，就可能给面临风险的组织带来不确定性。这种不确定不是由它本来面临的客观风险造成的，而是由进行风险管理的人员造成的，我们将这种风险的来源称为认知环境。 来自客观风险源和主观风险源的不确定可以分别被称