基金从业资格证考试模拟试题

基金押题卷一（解析）.doc基金押题 卷 一（解析）单选题有关基金监管的说法，不正确的表述是O 0A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率利透明C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展D、基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：210-213基金监管的首要目标是保护投资者利益。偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A、20%40%B、50%70%C、40%60%D、70%90%专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易 页 码：41偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%70%。（3）QDII基金的净值在估值日后（）内披露。A、2 天B、2 个工作日C、3 天D、3 个工作日专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易 页 码：168QDII基金的净值在估值日后2 个工作日内披露。(4)根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过()个月。A、6B、5C、3D、1专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：59开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3 个月。(5)基金的投资运作职责在基金公司中主要由()承担。A、投资管理部门B、风险管理部门C、投资管理人员D、内部监察人员专家解析：正确答案：A题型：常识题 难易度：易 页码：91基金投资运作管理是基金管理公司的核心业务，基金管理公司的投资部门具体负责基金的投资管理业务。(6)与债券相比，债券基金投资风险的特征有()。A、随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降B、随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升C、可以通过分散投资有效避免较高的信用风险D、可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：35债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。(7)基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。A、净值公告B、半年度报告C、年度报告D、季度报告专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：204当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。在半强势有效市场的假设下，下列说法不正确的是()OA、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息B、公开信息除包括历史价格信息外，还包括公司的公开信息、竞争对手的公开信息、经济以及行业的公开信息等。C、试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的D、这个假设对任何内幕信息的价值持否定态度专家解析：正确答案：D 题型：常识题难易度：易 页 码：286强势有效市场假设是对任何内幕信息的价值持否定态度。(9)我国开放式基金的存续期为()。A、5 年B、15 年C、C 年5 0 年D、一般无期限专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易 页 码：9我国开放式基金的存续期为一般无期限。(10)基金资金清算中的交易所资金清算，在O 日执行清算指令。A、TB、T+1C、T+2D、T+3专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：118T+1日基金托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。(11)基金管理人应在开放式基金合同生效后每6 个月结束之日起()内，更新招募说明书并登载在网站上。A、45 日B、30 日C、60 日D、15 日专家解析：正确答案：A题型：常识题 难易度：易 页码：192基金管理人应在开放式基金合同生效后每6 个月结束之日起4 5 日内,更新招募说明书并登载在网站上。(12)现代投资组合理论创立的年代是()oA、20世纪40年代B、20世纪50年代C、20世纪60年代D、20世纪70年代专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易 页 码：250现代投资组合理论(ModemPortfolioTheory)创立于20世纪50年代。(13)ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使 用()的交易网络系统进行的认购。A、基金管理人B、基金代销机构C、证券交易所D、基金托管人专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：61ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构,以现金的方式参与证券交易所上网定价发售。(14)如果某债券基金的久期为4 年，市场利率由5%上升到6%,则该债券基金的资产净值约()。A、上升4%B、上升6%C、下降4%D、下降5%专家解析：正确答案：C题型：计算题难易度：中 页 码：339市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。(dp/dy)/p=-l/(l+y)*D,D 为久期，所以 dp/p=-l/(l+l%)*4*dy,约等于 4%o(15)目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币()元。A、1B、10C、100D、1000专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易 页 码：61基金面值一般为人民币1元。(16)下 列()情形不可以暂停基金估值。A、法定节假日B、证券交易所暂停营业C、因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值D、基金公布年报专家解析：正确答案：D题型：常识题 难易度：易 页码：167当基金有以下情形时，可以暂停估值：1.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。2.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。4.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。中国证监会和基金合同认定的其他情形。(17)独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。A、200B、500C、2000D、3000专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：145独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。(18)目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金()营业税。A、征收B、不征收C、部分征收D、不确定专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易 页 码：183以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。(19)某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%,投资人需要准备()资金。A、1000000 元B、1010000元C、1020000 元D、1030000元专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：611*1000000*(1+1%)=1010000(元)(20)一般情况下，基金债券托管账户在发生交易时,必须当日进行核对;如无交易，核对频率是()。A、每五个工作日B、每周C、每两天D、每日专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：117如无交易每周核对一次。(2 1)对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在1 年以内的政府债券。A、20%B、30%C、10%D、5%专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：234对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1 年以内的政府债券。(22)基金账务的复核以 证券投资基金法和()等法律为依据。A、证券投资基金运作管理办法B、基金合同C、证券投资基金会计核算办法D、关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：119常识题。基金账务的复核指基金托管人以 证券投资基金法 证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。(23)证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉 及 到()oA、确定证券投资政策B、进行证券投资分析C、进行个别证券选择D、投资组合的修正专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：253证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。(24)据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到()。A、20%-40%B、40%-70%C、70%-90%D、90%以上专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易 页 码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(25)不属于封闭式基金合同内容的是()。A、基金份额总额B、基金合同期限C、最低募集份额总额D、募集基金的目的和基金名称专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：195基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限,或者开放式基金的最低募集份额总额。(26)下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是()。A、有利于市场合理定价B、有利于优化金融结构C、有利于促进经济发展D、有利于分散风险专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易 页 码：20选项A 才是基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的具体内容。(27)根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A、4B、5C、6D、3专家解析：正确答案：C题型：常识题 难易度：易 页码：59基金管理人应当自收到核准文件之日起6 个月内进行基金份额的发售。(28)托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制订了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是()。A、净资产和资本充足率符合有关规定B、设有专门的基金托管部门C、有安全保管基金财产的条件D、注册资本不低于3 亿元人民币专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易 页 码：110D 项的内容是基金管理公司的准入条件的规定。(29)如果市场是有效的，证券价格针对一条信息会出现下列何种反应()。A、反应过度B、一步到位式的正确反应C、反应不足D、没有反应专家解析：正确答案：B 题型：常识题难易度：易 页 码：286如果市场是严格有效的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。(30)依 照 证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有()oA、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D、监督基金管理人的投资运作专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：中 页 码：83-84其他三项属于基金托管人的职责。(31)保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。A、本金B、投资组合现时净值C、保本基金到期收益总和D、安全垫专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易 页 码：43保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。(32)基金投资组合一般在()中公布。A、基金合同B、招募说明书C、净值公告D、定期报告专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易 页 码：199基金投资组合一般在定期报告中公布，例如季度报告、年度报告等。(33)在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。A、非银行金融机构B、企业C、证券投资基金D、基金公司专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易 页 码：183在我国，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。(34)某基金前一日基金资产总值110,000万元，基金资产净值为100,000万元，基金合同规定基金管理费的