2022年《金融市场基础知识》预测试题二新版

2022年《金融市场基础知识》预测试题二 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、(单项选择题)(每题 1.00 分) 上海证券交易所托管制度的特点是（ ）。 A. 投资者的证券托管是自动实现 B. 投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管 C. 自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限 D. 托管制度是和指定交易制度联系在一起 正确答案：D, 2、(单项选择题)(每题 1.00 分) 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。 A. 15% B. 25% C. 30% D. 40% 正确答案：D, 3、(单项选择题)(每题 1.00 分) 在我国，证券发行核准制是由（ ）提出发行申请，（ ）推荐，（ ）审核，最终（ ）核准后发行。 A. 证券发行人、保荐机构、发行审核委员会、中国证监会 B. 保荐机构、证券发行人、发行审核委员会、中国证监会 C. 证券发行人、保荐机构、中国证监会、发行审核委员会 D. 保荐机构、证券发行人、中国证监会、发行审核委员会 正确答案：A, 4、(单项选择题)(每题 1.00 分) 合格境外机构投资者简称（ ）。 A. QDII B. QFII C. FOF D. RQFII 正确答案：B, 5、(单项选择题)(每题 1.00 分) 有限责任公司区别合伙制企业的特点之一是（ ）。 A. 具有法人资格 B. 有独立的名称 C. 独立对外签订合同 D. 以营利为目的 正确答案：A, 6、(单项选择题)(每题 1.00 分) 封闭式基金的（ ）在合同期内是固定不变的。 A. 固定总值 B. 净资产 C. 份额总数 D. 份额净值 正确答案：C, 7、(单项选择题)(每题 1.00 分) 目前，我国的基金均是（ ）。 A. 公司型基金 B. 契约型基金 C. 债券基金 D. 股票基金 正确答案：B, 8、(单项选择题)(每题 1.00 分) A股、B股和证券投资基金的交易佣金标准实行（ ），最高不超过3‰。 A. 最高上限向下浮动制度 B. 最低下限向上浮动制度 C. 证券交易所制定 D. 最高上限和零之间浮动 正确答案：A, 9、(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国第一支ETF基金是（ ）。 A. 中证500ETF B. 华夏上证500ETF C. 沪深300ETF D. 创业板ETF 正确答案：B, 10、(单项选择题)(每题 1.00 分) 有关会计师事务所申请证券资格的条件，下列哪项说法不正确（ ）。 A. 依法成立2年以上 B. 质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好 C. 注册会计师不少于200人 D. 净资产不少于500万元 正确答案：A, 11、(单项选择题)(每题 1.00 分) 非金融企业发行短期融资券应用于（ ），并在文件中明确披露具体资金用途。 A. 增加资本金 B. 生产经营活动 C. 委托贷款活动 D. 金融投资活动 正确答案：B, 12、(单项选择题)(每题 1.00 分) 偏股型基金中的股票的配置比例一般是（ ）。 A. 50%-70% B. 60%-70% C. 40%-60% D. 70%-80% 正确答案：A, 13、(单项选择题)(每题 1.00 分) 在金融风险中，操作风险是指（ ）。 A. 由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性 B. 由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性 C. 在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性 D. 由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险 正确答案：D, 14、(单项选择题)(每题 1.00 分) 联邦基金利率期货的合约规模为（ ）。 A. 500万美元 B. 600万美元 C. 300万美元 D. 400万美元 正确答案：A, 15、(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国现阶段采取的融资方式是（ ）。 A. 完全直接融资 B. 间接融资为主，直接融资为辅 C. 直接融资与间接融资同等地位 D. 直接融资为主，间接融资为辅 正确答案：B, 16、(单项选择题)(每题 1.00 分) 债券票面利率也称（ ）。 A. 单利 B. 市场利率 C. 实际利率 D. 名义利率 正确答案：D, 17、(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（ ）的方式。 A. 信托 B. 委托 C. 交收 D. 托管 正确答案：A, 18、(单项选择题)(每题 1.00 分) 某投资者持有的债券的票面利率为5%，通货膨胀率为3%，则不考虑其他因素，该投资者的实际收益率为（ ） A. 3% B. 4% C. 2% D. 8% 正确答案：C, 19、(单项选择题)(每题 1.00 分) 作为普通股股东行使公司重大参与权的途径有（ ）。 A. 参与公司经营活动 B. 参与股东大会 C. 优先股股份认购 D. 修改公司章程 正确答案：B, 20、(单项选择题)(每题 1.00 分) 将暂时闲置的资金提供给金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供绐这些单位使用，从而实现资金融通的过程，称为（ ）。 A. 直接融资 B. 债券融资 C. 间接融资 D. 证券融资 正确答案：C, 21、(单项选择题)(每题 1.00 分) 金融衍生工具市场参与者的动机是（ ）。 A. 价差套利，规避风险 B. 套期保值，投机套利 C. 投机套利，融资融券 D. 套期保值，规避风险 正确答案：B, 22、(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金份额持有人大会一般由（ ）召集。 A. 基金结算人 B. 基金托管人 C. 基金管理人 D. 基金持有人 正确答案：C, 23、(单项选择题)(每题 1.00 分) 在我国发行的外国债券称为（ ）。 A. 扬基债券 B. 武士债券 C. 熊猫债券 D. 欧洲债券 正确答案：C, 24、(单项选择题)(每题 1.00 分) 累积优先股票是指（ ）股息累积发放的优先股票。 A. 当年 B. 历年 C. 累积自前一年 D. 累积自后一年 正确答案：B, 25、(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据投资目标的不同，可以将基金分为（ ）。 Ⅰ.增长型基金 Ⅱ.收入型基金 Ⅲ.平衡型基金 Ⅳ.非平衡型基金 A. Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C, 26、(单项选择题)(每题 1.00 分) 行业分类的依据主要是公司（ ）。 A. 原材料的来源 B. 收入或利润的来源比重 C. 公司所处行业的类型 D. 产品的结构 正确答案：B, 27、(单项选择题)(每题 1.00 分) （ ）又称“二板市场”。 A. 创业板市场 B. 交易所市场 C. 中小企业板 D. 银行间债券市场 正确答案：A, 28、(单项选择题)(每题 1.00 分) 融资租赁，出租人为承租人承担购买的设备，通过向承租人以（ ）全部收回。 A. 承租人 B. 租金 C. 出租人 D. 证券 正确答案：B, 29、(单项选择题)(每题 1.00 分) 全国中小企业股份转让系统又被称为（ ）。 A. 创业板 B. 中小企业板 C. 二板市场 D. 新三板 正确答案：D, 30、(单项选择题)(每题 1.00 分) 国家股股利收入依法纳入（ ）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。 A. 国有资产 B. 中央财政 C. 地方财政 D. 个人资产 正确答案：A, 31、(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有（ ）。 A. A股与B股 B. B股 C. A股 D. H股 正确答案：C, 32、(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据分业监管原则，我国信托公司的监管机构为（ ）。 A. 中国证监会 B. 中国银监会 C. 中国人民银行 D. 中国保监会 正确答案：B, 33、(单项选择题)(每题 1.00 l35、(单项选择题)(每题 1.00 分) 通过证券从业资格考试后，（ ）没从事证券行业，中国证券业协会注销从业资格。 A. 1年 B. 2年 C. 3年 D. 5年 正确答案：C, 36、(单项选择题)(每题 1.00 分) 优先股股息率固定这一点与（ ）相似。 A. 债券 B. 普通股票 C. 期货 D. 期权 正确答案：A, 37、(单项选择题)(每题 1.00 分) 金融市场的（ ）功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策作出后的非对称问题。 A. 监控与激励 B. 资本配置 C. 信息生产 D. 风险管理 正确答案：A, 38、(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券市场监管的原则不包括（ ）。 A. 依法监管原则 B. 保护投资者利益原则 C. “三公”原则 D. 他律原则 正确答案：D, 39、(单项选择题)(每题 1.00 分) 人民币普通股票账户又称为（ ）。 A. A股账户 B. B股账户 C. 基金账户 D. 人民币特种股票账户 正确答案：A, 40、(单项选择题)(每题 1.00 分) 股票是一种资本证券，它属于（ ）。 A. 实物资本 B. 真实资本 C. 虚拟资本 D. 风险资本 正确答案：C, 41、(单项选择题)(每题 1.00 分) 交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达