2022年《金融市场基础知识》预测试题二

2022年《金融市场基础知识》预测试题二 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、(单项选择题)(每题 1.00 分) 公开发行企业债券，其累计发行在外的债券总面额不得超过发行人净资产额的（ ）。 A. 0.2 B. 0.3 C. 0.4 D. 0.5 正确答案：C, 2、(单项选择题)(每题 1.00 分) 如果客户采用（ ）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。 A. 柜台委托 B. 非柜台委托 C. 自助委托 D. 人工委托 正确答案：C, 3、(单项选择题)(每题 1.00 分) 债券清算原则是（ ）。 A. 净额交收 B. 实物交割 C. 延期交收 D. 利润冲减 正确答案：A, 4、(单项选择题)(每题 1.00 分) 企业短期融资券注册会议原则上（ ）召开一次，由（ ）名注册委员会委员参加. A. 每周；3 B. 每月；10 C. 每月；7 D. 每周；5 正确答案：D, 5、(单项选择题)(每题 1.00 分) 债券合约中明确规定，在债券存续期内，定期对持有人支付利息（通常每半年或每年支付一次）的是（ ）。 A. 浮动利率债券 B. 息票累积债券 C. 零息债券 D. 附息债券 正确答案：D, 6、(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（ ）。 A. 集中管理 B. 第三方存管 C. 有效控制 D. 统一存管 正确答案：B, 7、(单项选择题)(每题 1.00 分) 目前我国凭证式国债的发行期限是（ ）以内。 A. 半个月 B. 1个月 C. 3个月 D. 6个月 正确答案：B, 8、(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列各项中所购B股不得向境外转托管的是（ ）。 A. 境内居民个人 B. 境外居民个人 C. 境内企业法人 D. 境外企业法人 正确答案：A, 9、(单项选择题)(每题 1.00 分) 单一证券公司转融通余额，不得超过证券金融公司净资本的（ ）。 A. 10% B. 50% C. 15% D. 30% 正确答案：B, 10、(单项选择题)(每题 1.00 分) 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（ ）。 A. 净资本 B. 固定资本 C. 流动资本 D. 注册资本 正确答案：A, 11、(单项选择题)(每题 1.00 分) 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率（ ）的前提下，募集人才能偿付本息. A. 不低于100% B. 不高于80% C. 不低于70% D. 不高于50% 正确答案：A, 12、(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司长期次级债计入净资本的数额不超过净资本的（ ）。 A. 0.2 B. 0.3 C. 0.4 D. 0.5 正确答案：D, 13、(单项选择题)(每题 1.00 分) ( )是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。 A. 建设国债 B. 赤字国债 C. 特种国债 D. 战争国债 正确答案：A, 14、(单项选择题)(每题 1.00 分) 每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是（ ）模式。 A. 客户结算 B. 证券公司结算 C. 法人结算 D. 证券交易所结算 正确答案：C, 15、(单项选择题)(每题 1.00 分) 发行附认股权证的公司债券对发行人的不利影响不包括（ ）。 A. 相对于普通可转换公司债券，发行人一直都有偿还本息的义务 B. 如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响 C. 一次发行，二次融资 D. 无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本 正确答案：C, 16、(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ），设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）。 A. 5亿元；3亿元 B. 2亿元；3亿元 C. 3亿元；5亿元 D. 3亿元；2亿元 正确答案：C, 17、(单项选择题)(每题 1.00 分) 《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（ ） A. 0.5 B. 0.1 C. 0.4 D. 0.15 正确答案：C, 18、(单项选择题)(每题 1.00 分) 商业银行次级债务是指银行发行的，固定期限（ ），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。 A. 不低于5年（含5年） B. 不低于5年（不含5年） C. 不高于5年（含5年） D. 不高于5年（不含5年） 正确答案：A, 19、(单项选择题)(每题 1.00 分) 若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（ ）。 A. 4 B. 4.7 C. 5.3 D. 5.9 正确答案：D, 20、(单项选择题)(每题 1.00 分) 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为（ ）级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（ ）亿美元以上. A. A; 20 B. AA ; 10 C. AAA; 10 D. AA;20 正确答案：B, 21、(单项选择题)(每题 1.00 分) 债券的价格变动风险随着期限的增加而（ ）。 A. 没有影响 B. 不变 C. 减少 D. 增加 正确答案：D, 22、(单项选择题)(每题 1.00 分) 普通股票和优先股票是按（ ）分类的。 A. 股票的格式 B. 股东享有的权利 l C. 商业银行 D. 中央银行 正确答案：D, 25、(单项选择题)(每题 1.00 分) 市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度是（ ） A. 审批制 B. 核准制 C. 审核制 D. 注册制 正确答案：D, 26、(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束后，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ ）。 A. 全额包销 B. 余额包销 C. 代销 D. 经销 正确答案：C, 27、(单项选择题)(每题 1.00 分) 如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率（ ）。 A. 大体保持相对稳定的关系 B. 保持相反的关系 C. 两者没有任何关系 D. 大体保持相等的关系 正确答案：A, 28、(单项选择题)(每题 1.00 分) 上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是发行规模（ ）亿元以上，期限在（ ）年以上的企业债券。 A. 5,5 B. 3,2 C. 5,3 D. 10,5 正确答案：C, 29、(单项选择题)(每题 1.00 分) 一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（ ）。 A. 验证 B. 审单 C. 查验资金及证券 D. 审查客户的证券投资风险承受能力 正确答案：D, 30、(单项选择题)(每题 1.00 分) 非公开发行是指（ ）。 A. 上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为 B. 上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为 C. 上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为 D. 上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为 正确答案：A, 31、(单项选择题)(每题 1.00 分) 深证成分股指数由（ ）家成分股组成。 A. 300 B. 400 C. 500 D. 600 正确答案：C, 32、(单项选择题)(每题 1.00 分) 美国证券市场的主板市场是以（ ）为核心的全国性证券交易市场。 A. 纳斯达克市场 B. 纽约证券交易所 C. 美国证券交易所 D. 伦敦证券交易所 正确答案：B, 33、(单项选择题)(每题 1.00 分) 美国资本市场体系中，在（ ）上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。 A. 纳斯达克市场 B. 纽约证券交易所 C. 美国证券交易所 D. 场外交易市场 正确答案：A, 34、(单项选择题)(每题 1.00 分) 股票发行监管制度的核心内容是（ ）。 A. 股票发行决定权的归属 B. 股票发行方式选择权的归属 C. 股票发行监督权的归属 D. 股票发行定价权的归属 正确答案：A, 35、(单项选择题)(每题 1.00 分) 企业股份制改组的目的之一（ ）。 A. 确立个人财产权 B. 确定国家财产权 C. 确定法人财产权 D. 减少债务负担 正确答案：C, 36、(单项选择题)(每题 1.00 分) 既是直接融资又是间接融资的是（ ）。 A. 商业信用 B. 国家信用 C. 消费信用 D. 银行信用 正确答案：C, 37、(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于首次公开发行股票的发行人的财务指标，下列叙述有误的是（ ）。 A. 最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据 B. 最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20% C. 最近1期末不存在未弥补亏损 D. 发行前股本总额不少于人民币5000万元 正确答案：D, 38、(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国在国际市场已发行的金融债券的最长期限为（ ）年。 A. 5 B. 10 C. 12 D. 20 正确答案：C, 39、(单项选择题)(每题 1.00 分)