2022年上半年银行从业《个人理财》考前押题三

2022年上半年银行从业《个人理财》考前押题三 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（ ）。 A. 家庭衰老期尽量不要承担货款 B. 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升 C. 家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产 D. 家庭成长期需要并且应该利用房屋货款、汽车货款等各项货款 正确答案：B, 2、(单项选择题)(每题 0.50 分) 基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过（ ）人。 A. 100 B. 200 C. 300 D. 400 正确答案：B, 3、(单项选择题)(每题 0.50 分) 按照投资对象不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。 A. 开放式基金、封闭式基金 B. 股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金 C. 成长型基金、收入型基金、平衡型基金 D. 公司型基金、契约性基金 正确答案：B, 4、(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列金融交易中不属于货币市场交易的是（ ）。 A. 购买短期政府债券 B. 将未到期的商业票据以贴现的方式出售给商业银行 C. 向某银行进行同业拆借 D. 购买股票 正确答案：D, 5、(单项选择题)(每题 0.50 分) 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户“（ ）”。 A. 本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资 B. 本理附产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资 C. 如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估 D. 理财非存款、产品有风险，投资须谨慎 正确答案：D, 6、(单项选择题)(每题 0.50 分) ( ) 第九届全国人大常委会第试一次会议通过《中华人民共和国个人独资企业法》 A. 1999年8月30日 B. 1998年8月30日 C. 1997年8月30日 D. 1999年9月30日 正确答案：A, 7、(单项选择题)(每题 0.50 分) 大额可转让存单的发行人一股是（ ）。 A. 证券公司 B. 中央银行 C. 商业银行 D. 政府机构 正确答案：C, 8、(单项选择题)(每题 0.50 分) 客户风险承受能力评级，由（ ）填写。 A. 高级管理层 B. 代理人 C. 客户 D. 业务人员 正确答案：C, 9、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（ ）。 A. 本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变得而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资 B. 本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清除知晓本产品的风险，愿意承担相关风险 C. 本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清除知晓本产品的风险，愿意承担有限风险 D. 本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认知投资风险，谨慎投资 正确答案：A, 10、(单项选择题)(每题 0.50 分) 个人理财业务是建立在（ ）关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化服务。 A. 委托一代理 B. 委托一顾问 C. 顾问一受托 D. 受托一代理 正确答案：A, 11、(单项选择题)(每题 0.50 分) 按收益凭证是否可以赎回，可以将证券投资基金划分为（ ）。 A. 股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金 B. 开放式基金和封闭式基金 C. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金 D. 公司型基金和契约型基金 正确答案：B, 12、(单项选择题)(每题 0.50 分) ( ) 是一种向高净值客户提供的综合理财业务。 A. 理财顾问服务 B. 综合理财服务 C. 私人银行业务 D. 理财计划 正确答案：C, 13、(单项选择题)(每题 0.50 分) LIBOR是（ ）的英文简称。 A. 伦敦银行同业拆借利率 B. 新加坡银行同业拆借利率 C. 香港银行同业拆借利率 D. 纽约银行同业拆借利率 正确答案：A, 14、(单项选择题)(每题 0.50 分) 目前，（ ）是世界上最大的外汇交易中心。 A. 纽约 B. 伦敦 C. 东京 D. 巴黎 正确答案：B, 15、(单项选择题)(每题 0.50 分) 信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险称作（ ）。 A. 投资项目风险 B. 项目主体风险 C. 信托公司风险 D. 流动性风险 正确答案：D, 16、(单项选择题)(每题 0.50 分) 融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（ ） A. 10% B. 30% C. 15% D. 20% 正确答案：B, 17、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训。 A. 30 B. 25 C. 20 D. 10 正确答案：C, 18、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时（ ）。 A. 按照金融衍生品业务管理 B. 根据客户需要，制定具体的管理办法 C. 基础资产按储蓄存款业务管理，衍生交易部分按照衍生品业务管理 D. 根据本银行需要，制定具体的管理办法 正确答案：C, 19、(单项选择题)(每题 0.50 分) 个人理财业务形成与发展时期（ ）。 A. 20世纪30年代到60年代 B. 20世纪60年代到80年代 C. 20世纪50年代到80年代 D. 20世纪60年代到90年代 正确答案：B, 20、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行总行应当在销售前（ ）日，将内部审核文件向中国银监会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告。 A. 5 B. 8 C. 7 D. 10 正确答案：D, 21、(单项选择题)(每题 0.50 分) 就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应该在（ ）以上，外汇应该在（ ）以上。 A. 10万元，8千美元 B. 5万元，8千美元 C. 5万元，5千美元 D. 10万元，5千美元 正确答案：C, 22、(单项选择题)(每题 0.50 分) ( ) 讨厌处理钱的事，也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化，除存款外不做其他投资，烦恼少。 A. 逃避者 B. 储藏者 C. 积累者 D. 挥霍者 正确答案：A, 23、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（ ）。 A. 选择多样化投资工具 B. 了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力 C. 进行充分的压力测试 D. 制定相应的风险处置和应急预案 正确答案：B, 24、(单项选择题)(每题 0.50 分) 金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是（ ）。 A. 会计师事务所 B. 投资顾问咨询公司 C. 律师事务所 D. 有价证券承销人 正确答案：D, 25、(单项选择题)(每题 0.50 分) 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理，一下收入与对应证明材料不足的是（ ）。 A. 捐赠：经公证的捐赠协议或合同 B. 法律、会计。咨询和公共关系服务收入：付款证明 C. 职工报酬：雇佣合同及收入证明 D. 保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明 正确答案：B, 26、(单项选择题)(每题 0.50 分) 通常，可积累的财产达到顛蜂，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期（ ）阶段。 A. 家庭形成期 B. 家庭成长期 C. 家庭成熟期 D. 家庭衰老期 正确答案：C, 27、(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列选项中不属于债券的收益来源的是（ ）。 A. 利息收益 B. 资本利得 C. 债券利息的再投资收益 D. 债券本金的再投资收益 正确答案：D, 28、(单项选择题)(每题 0.50 分) 为规范商业银行与信托公司的合作行为，银监会于（ ）下发《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》。 A. 2009年9月 B. 2009年12月 C. 2009年7月 D. 2008年12月 正确答案：B, 29、(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列不属于可变更，可撤销民事行为类型的是（ ）。 A. 重大误解而实施的民事行为 B. 显失公平的民事行为 C. 乘人之危的民事行为 D. 无权处分的民事行为 正确答案：D, 30、(单项选择题)(每题 0.50 分) 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（ ）。 A. 收入型基金 B. 指数型基金 C. 成长型基金 D. 平衡型基金 正确答案：C, 31、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行开展个人理财业务存在以下（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。 A. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 B. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 C. 未按规定进行风险揭示和信息披露的 D. 未按规定进行客户评估的 正确答案：A, 32、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）。 A. 顾问性质 B. 咨询性质 C. 受托性质 D. 委托性质 正确答案：C, 33、(单项选择题)(每题 0.50 分) 有限合伙企业至少应当有（ ）个普通合伙人。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 正确答案：A, 34、(单项选择题)(每题 0.50 分) 看涨期权的买方对标的金融资产具有（ ）的权利。 A. 买入 B. 卖出 C. 持有 D. 以上都不是 正确答