2022年上半年银行从业《银行管理》预测试题三

2022年上半年银行从业《银行管理》预测试题三 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是（ ）。 A. 合法性原则 B. 独立性原则 C. 集中性原则 D. 审慎性原则 正确答案：C, 2、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下不属于债券投资对象的是（ ）。 A. 资产支持证券 B. 企业债券 C. 公司债券 D. 股票 正确答案：D, 3、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行财务管理的原则不包括（ ）。 A. 平衡原则 B. 弹性原则 C. 盈利原则 D. 优化原则 正确答案：C, 4、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（ ）一次还本付息。 A. 一季度 B. 半年 C. 一年 D. 两年 正确答案：B, 5、(单项选择题)(每题 0.50 分) 下列关于商业银行的理财销售行为规范，说法错误的是（ ）。 A. 不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益 B. 不得使用小概率事件夸大产品收益或收益区间 C. 不得代客户签署文件 D. 可以以不正当竞争手段推销理财产品 正确答案：D, 6、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况进行及时调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。 A. 制衡性原则 B. 审慎性原则 C. 相匹配原则 D. 全覆盖原则 正确答案：C, 7、(单项选择题)(每题 0.50 分) 银行的客户可分为（ ）。 A. 自然人客户、法人客户、机构客户 B. 个人客户、单位客户 C. 个人客户、机构客户 D. 区域客户、跨区域客户 正确答案：C, 8、(单项选择题)(每题 0.50 分) 在上海证券交易所，回购业务收取的手续费为成交金额的（ ）。 A. 0. 3% B. 0. 2% C. 0. 1% D. 0. 5% 正确答案：C, 9、(单项选择题)(每题 0.50 分) 商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，其他一级资本投资和二级资本投资应从相应层级资本中扣除（ ）。 A. 10% B. 40% C. 60% D. 100% 正确答案：D, 10、(单项选择题)(每题 0.50 分) （ ）是债券票面利率和购买价格的比率。 A. 名义收益率 B. 即期收益率 C. 持有期收益率 D. 到期收益率 正确答案：B, 11、(单项选择题)(每题 0.50 分) 银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作应当有案可查，这体现了（ ）。 A. 全覆盖原则 B. 审慎原则 C. 独立原则 D. 有效原则 正确答案：A, 12、(单项选择题)(每题 0.50 分) （ ）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。 A. 董事会 B. 审计委员会 C. 首席风险官 D. 高级管理层 正确答案：A, 13、(单项选择题)(每题 0.50 分) 与银行业经营管理相关的民商事法律不包括（ ）。 A. 民法 B. 物权法 C. 反洗钱法 D. 担保法 正确答案：C, 14、(单项选择题)(每题 0.50 分) 国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（ ）。 A. 0.5% B. 1% C. 1.5% D. 2% 正确答案：B, 15、(单项选择题)(每题 0.50 分) 《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。 A. 4% B. 5% C. 6% D. 7% 正确答案：A, 16、(单项选择题)(每题 0.50 分) 通过代理协议实现的综合化经营最大的特色是（ ）。 A. 银信合作 B. 银担合作 C. 银保合作 D. 银证合作 正确答案：C, 17、(单项选择题)(每题 0.50 分) （ ）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。 A. 提款期 B. 宽限期 C. 还款期 D. 延后期 正确答案：C, 18、(单项选择题)(每题 0.50 分) 目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（ ）。 A. 汇款 B. 汇票 C. 托收 D. 信用证 正确答案：B, 19、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下说法正确的是（ ） A. 银行业金融机构可以向第三方提供个人金融信息 B. 银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品 C. 公平公正制定格式合同和协议文本 D. 可以篡改银行业消费者个人金融信息 正确答案：C, 20、(单项选择题)(每题 0.50 分) 为了避免商业银行虚增资本，在计算资本充足率时，应对资本进行对应扣除。核心一级资本应当全额扣除的项目不包括（ ）。 A. 商誉 B. 其他无形资产 C. 土地使用权 D. 贷款损失准备缺口 正确答案：C, 21、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下关于董事会的职责，说法错误的是（ ）。 A. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B. 审批高级管理层提交的合规风险管理报告 C. 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督 D. 明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性 正确答案：D, 22、(单项选择题)(每题 0.50 分) （ ）要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致 A. 董事会 B. 股东大会 C. 理事会 D. CEO 正确答案：A, 23、(单项选择题)(每题 0.50 分) 内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是（ ）。 A. 古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计 B. 独立审计、社会审计、事务所审计 C. 一级内部审计、二级内部审计和二级内部审计 D. 初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计 正确答案：A, 24、(单项选择题)(每题 0.50 分) （ ）是金融市场的重要参与者。 A. 银行业消费者 B. 金融机构 C. 金融消费者 D. 金融产品 正确答案：C, 25、(单项选择题)(每题 0.50 分) 金融危机发生的原因不包括（ ）。 A. 金融资产负债表过度扩张 B. 金融机构过度承担风险 C. 杠杆化程度过高 D. 银行的资本充足水平提高 正确答案：D, 26、(单项选择题)(每题 0.50 分) 从新中国经济发展史来看，（ ）我国才比较系统地实行产业政策。 A. 20世纪70年代后半期 B. 20世纪80年代初期 C. 20世纪80年代后半期 D. 20世纪90年代初期 正确答案：C, 27、(单项选择题)(每题 0.50 分) 在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，不正确的是（ ）。 A. 降低“太大而不能倒”带来的道德风险 B. 增加“太大而不能倒”带来的道德风险 C. 降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环 D. 缓解亲经济周期效应 正确答案：B, 28、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下关于风险的定义，说法不正确的是（ ） A. 风险是未来结果的不确定性 B. 风险是一种损失 C. 风险是未来结果对期望的偏离 D. 风险本质是一种不确定性 正确答案：B, 29、(单项选择题)(每题 0.50 分) 汽车金融公司始于1919年的（ ）通用汽车票据承兑公司。 A. 美国 B. 英国 C. 德国 D. 日本 正确答案：A, 30、(单项选择题)(每题 0.50 分) 按照《商业银行合规风险管理指引》要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（ ）。 A. 合规部门的功能和职责 B. 合规管理部门的权限 C. 设立合规部门的目标 D. 合规负责人的合规管理职责 正确答案：C, 31、(单项选择题)(每题 0.50 分) 欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（ ）以上。 A. 10% B. 15% C. 12% D. 20% 正确答案：A, 32、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下不属于操作风险的类别的是（ ） A. 人员因素 B. 时间因素 C. 内部流程 D. 外部事件 正确答案：B, 33、(单项选择题)(每题 0.50 分) 在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（ ）。 A. 负责监督银行的合规风险管理 B. 负责银行合规风险的有效管理 C. 审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件 D. 对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估 正确答案：B, 34、(单项选择题)(每题 0.50 分) 以下关于内部牵制阶段说法错误的是（ ）。 A. 内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果 B. 19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成为由组织结构、职务分离、业务程序等因素构成的内部牵制系统 C. 内部控制的思想在古代就已经出现 D. 内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一 正确答案：A, 35、(单项选择题)(每题 0.50 分) 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过笫三方识别客户身份，应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的（ ） A. 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B. 由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 C. 由该金融机构承担为履行客户