卫星互联网公司企业风险管理信息系统方案【范文】

泓域/卫星互联网公司企业风险管理信息系统方案 卫星互联网公司 企业风险管理信息系统方案 xxx（集团）有限公司 目录 一、 项目基本情况 3 二、 公司简介 7 公司合并资产负债表主要数据 8 公司合并利润表主要数据 8 三、 风险管理信息系统的功能需求分析 9 四、 风险管理信息系统设计步骤 11 五、 风险管理信息系统的基本功能 15 六、 风险管理信息系统的构建原则 17 七、 法人治理 21 八、 项目风险分析 34 九、 项目风险对策 37 十、 组织架构分析 38 劳动定员一览表 38 十一、 发展规划分析 39 一、 项目基本情况 （一）项目承办单位名称 xxx（集团）有限公司 （二）项目联系人 段xx （三）项目实施的可行性 1、符合我国相关产业政策和发展规划 近年来，我国为推进产业结构转型升级，先后出台了多项发展规划或产业政策支持行业发展。政策的出台鼓励行业开展新材料、新工艺、新产品的研发，促进行业加快结构调整和转型升级，有利于本行业健康快速发展。 2、项目产品市场前景广阔 广阔的终端消费市场及逐步升级的消费需求都将促进行业持续增长。 3、公司具备成熟的生产技术及管理经验 公司经过多年的技术改造和工艺研发，公司已经建立了丰富完整的产品生产线，配备了行业先进的染整设备，形成了门类齐全、品种丰富的工艺，可为客户提供一体化染整综合服务。 公司通过自主培养和外部引进等方式，建立了一支团结进取的核心管理团队，形成了稳定高效的核心管理架构。公司管理团队对行业的品牌建设、营销网络管理、人才管理等均有深入的理解，能够及时根据客户需求和市场变化对公司战略和业务进行调整，为公司稳健、快速发展提供了有力保障。 4、建设条件良好 本项目主要基于公司现有研发条件与基础，根据公司发展战略的要求，通过对研发测试环境的提升改造，形成集科研、开发、检测试验、新产品测试于一体的研发中心，项目各项建设条件已落实，工程技术方案切实可行，本项目的实施有利于全面提高公司的技术研发能力，具备实施的可行性。 “虹云”系统和“鸿雁”系统为开启中国版“星链”打下基础。“虹云”系统是我国首个低轨星座卫星移动通信系统，由中国航天科工集团研制开发，计划发射156颗卫星，轨道高度为1000km。“虹云”系统计划分三步走，第一步计划在2018年前，发射第一颗技术验证星，实现单星关键技术验证；第二步到“十三五”末，发射4颗业务试验星，组建一个小星座，让用户进行初步业务体验；第三步到“十四五”末，实现全部156颗卫星组网运行，完成业务星座构建。 （四）项目选址 项目选址位于xxx（以选址意见书为准），区域设施条件完备，非常适宜项目建设。 （五）项目总投资及资金构成 1、项目总投资构成分析 项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资16315.17万元，其中：建设投资12303.03万元，占项目总投资的75.41%；建设期利息298.24万元，占项目总投资的1.83%；流动资金3713.90万元，占项目总投资的22.76%。 2、建设投资构成 项目建设投资12303.03万元，包括工程费用、工程建设其他费用和预备费，其中：工程费用10347.99万元，工程建设其他费用1650.66万元，预备费304.38万元。 （六）资金筹措方案 项目总投资16315.17万元，其中申请银行长期贷款6086.41万元，其余部分由企业自筹。 （七）项目预期经济效益规划目标 1、营业收入（SP）：36000.00万元。 2、综合总成本费用（TC）：29764.89万元。 3、净利润（NP）：4551.00万元。 4、全部投资回收期（Pt）：6.09年。 5、财务内部收益率：20.27%。 6、财务净现值：5298.36万元。 （八）项目综合评价 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 总投资 万元 16315.17 1.1 建设投资 万元 12303.03 1.1.1 工程费用 万元 10347.99 1.1.2 其他费用 万元 1650.66 1.1.3 预备费 万元 304.38 1.2 建设期利息 万元 298.24 1.3 流动资金 万元 3713.90 2 资金筹措 万元 16315.17 2.1 自筹资金 万元 10228.76 2.2 银行贷款 万元 6086.41 3 营业收入 万元 36000.00 正常运营年份 4 总成本费用 万元 29764.89 "" 5 利润总额 万元 6068.00 "" 6 净利润 万元 4551.00 "" 7 所得税 万元 1517.00 "" 8 增值税 万元 1392.57 "" 9 税金及附加 万元 167.11 "" 10 纳税总额 万元 3076.68 "" 11 盈亏平衡点 万元 15085.12 产值 12 回收期 年 6.09 13 内部收益率 20.27% 所得税后 14 财务净现值 万元 5298.36 所得税后 二、 公司简介 （一）基本信息 1、公司名称：xxx（集团）有限公司 2、法定代表人：段xx 3、注册资本：920万元 4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx 5、登记机关：xxx市场监督管理局 6、成立日期：2010-10-23 7、营业期限：2010-10-23至无固定期限 8、注册地址：xx市xx区xx （二）公司简介 企业履行社会责任，既是实现经济、环境、社会可持续发展的必由之路，也是实现企业自身可持续发展的必然选择；既是顺应经济社会发展趋势的外在要求，也是提升企业可持续发展能力的内在需求；既是企业转变发展方式、实现科学发展的重要途径，也是企业国际化发展的战略需要。遵循“奉献能源、创造和谐”的企业宗旨，公司积极履行社会责任，依法经营、诚实守信，节约资源、保护环境，以人为本、构建和谐企业，回馈社会、实现价值共享，致力于实现经济、环境和社会三大责任的有机统一。公司把建立健全社会责任管理机制作为社会责任管理推进工作的基础，从制度建设、组织架构和能力建设等方面着手，建立了一套较为完善的社会责任管理机制。 经过多年的发展，公司拥有雄厚的技术实力，丰富的生产经营管理经验和可靠的产品质量保证体系，综合实力进一步增强。公司将继续提升供应链构建与管理、新技术新工艺新材料应用研发。集团成立至今，始终坚持以人为本、质量第一、自主创新、持续改进，以技术领先求发展的方针。 （三）公司主要财务数据 公司合并资产负债表主要数据 项目 2020年12月 2019年12月 2018年12月 资产总额 4786.91 3829.53 3590.18 负债总额 1975.07 1580.06 1481.30 股东权益合计 2811.84 2249.47 2108.88 公司合并利润表主要数据 项目 2020年度 2019年度 2018年度 营业收入 26572.49 21257.99 19929.37 营业利润 4054.80 3243.84 3041.10 利润总额 3339.70 2671.76 2504.77 净利润 2504.77 1953.72 1803.43 归属于母公司所有者的净利润 2504.77 1953.72 1803.43 三、 风险管理信息系统的功能需求分析 风险管理系统是对企业资产和负债总体的全面、动态和前瞻性的综合平衡管理，并产生独立的损益报表、损益评估、资金缺口分析和风险暴露报告等，为企业风险的衡量、报告和控制提供了精确、可靠和及时的信息。 （一）整体系统需求分析 1、功能性 （1）能够与自行开发的系统或财务会计管理信息系统结合。 （2）提供与其他信息系统或数据库沟通的界面以取得数据。 （3）产生即时的风险暴露信息供参考。 （4）综合管理历史数据与预测未来的数据。 2、弹性 （1）支持临时性的报表。 （2）有能力处理随时加入的数据。 （3）允许使用者自行定义查询与排序方法。 3、扩充性 （1）系统本身可新增额外的功能以应对未来需求的变化。 （2）能与其他不同功能的风险管理系统相沟通。 （3）具有数据转出与转进之能力。 （二）使用者界面需求 （1）图形化的使用者界面。 （2）提供及时正确的信息供决策参考。 （3）提供内部与外部网路直接操作的界面。 （4）避免不必要的中断使用者的操作连贯性。 （5）必须有容错的功能，可预测使用者所犯的错误且容易更正。 （6）系统的逻辑与排列必须一致。 （7）提供线上辅助功能，适时地协助使用者操作系统。 （8）具警示功能以免使用者在未经警告下采取有破坏性的动作。 （9）线上及时取得信息功能。 （10）多功能的环境，即运算的同时也能执行其他功能。 （11）提供图形化的或非数字的信息呈现方式。 （12）系统的反应时间要够快。 （13）避免要求使用者输入冗长或复杂的数据。 （三）风险控制系统功能需求分析 企业风险管理信息系统的核心系统是风险控制系统，它是对于风险相关的信息进行收集、整理、分析、处理、作出预警显示和提出应付风险的基本策略的一个动态管理体系。主要包括以下几点。 （1）风险信息的收集加工。 （2）提供各部门之资产部位明细及多种风险衡量与分析方法。 （3）针对不同的风险，提供不同的风险管理策略。 （4）评估不同的风险管理策略，产生报表或建议书。 （5）产生风险分析报告及损益表。 （6）提供压力测试与各种情境模拟功能。 （7）提供返回测试功能以验证风险计算模型之准确性。 四、 风险管理信息系统设计步骤 为挖掘风险管理信息系统的潜在效益避免其潜在缺陷，需要对风险管理信息系统进行恰当的设计以满足企业的需要。风险管理信息系统的设计需要经历需求分析、确定信息流、可行性研究、软硬件购进或租赁4个阶段。 （一）需求分析 需求分析的目的在于识别风险管理信息系统的用户，了解他们各自的需求，以及组织目前可能满足这些需求的资源。找出风险管理信息系统的所有可能用户及他们各自的信息需求和企业能满足这些需求的现有资源。在需求分析中需要执行4个步骤。 1、确定用户 虽然风险管理信息系统的大部分用户是风险管理部门，但有少部分是其他部门甚至是企业外的人员。有些是向风险管理部门提供数据的，有些是要从风险管理部门获得信息的。在确定用户的过程中，一般有以下部门的代表：企业内部有雇员健康安全部、管理信息系统部、风险管理部、法律部、会计部、采购部、高级管理部门领导等。企业外部有保险经纪人，代理人、承保人、风险管理咨询企业、律师事务所、外部索赔管理人员或理算师、行业协会、当地政府官员等。 2、采样调查 进行调查或访问时，可以根据每个被采访者的情况设计一张调查表，目的在于使采访双方都能达成对以下问题的一些认识和了解：①正在收集的数据收集的原因和程序；②从现有数据中想要得到的一些附加数据和信息；③难以收集和分析或成本较大的数据及从该数据中可得到的信息；④当前收集、分析数据及传播结果信息的程序所存在的问题。 3、分析访问结果 分析每个被访问者的观点可以得出关于整个企业的需求、资源和改善信息流，以及提高风险管理决策能力的观点。了解当前和将来的信息流对以上分析来说是基础性的工作。 4、准备报告或建议书 所有以上这些分析都应最终编成一个需求分析的报告书。 （二）确定信息流 信息流应当用一张流程图