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1、本文格式为Word版，下载可任意编辑银行合规部反洗钱工作总结报告 保险公司上半年合规、反洗钱工作总结 保险公司上半年合规、反洗钱工作总结 今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚强支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下： 一、20xx年上半年合规工作回想 上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长落实到具体工作中，将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333总体工作安排
2、，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切务必合规，合规实行一票否决。 1、分公司及下属机构合规组织的建设状况； 2、合规制度建设； 3、合规风险管控状况； 我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询看法函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进行评价打分，从收回的征询看法函反馈状况来看，我司各机构均无违规处罚状况，监管机构及保协对我司“主动合规的做法给予充分的确定。 4、合规检查、督促、指导状况； 合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合
3、规工作依照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，重视总结专项治理阅历，建立健全长效机制，摸索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众的意识，丢掉“潜规矩，砸烂“小金库,坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。 5、合规培训开展状况。 6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理状况； 合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧： 全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从保监会70号文件出台后，各层
4、面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球、“走捷径来增加既得利益。 行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规矩屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋繁杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。 二、上半年反洗钱工作总结回想 在总公司及南京人行的正确指导下，我司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年我司反洗钱工作总结如下： 1、重视领导，完善组织领导体系。 为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司计
5、财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。 2、反洗钱内操纵度建设与执行状况 上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反洗钱工作的一系列文件，坚持依照xx分公司反洗钱内部操纵制度、反洗钱客户风险等级划分标准及管理方法实施细则（安保苏发20xx73号）、反洗钱管理方法（安保苏发20xx80号）等内部操纵制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客
6、户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公司开展反洗钱工作提供了可靠依据。 总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙，我司财务的“反洗钱筛选系统，承保上“反洗钱客户信息系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。 3、反洗钱内部审计状况 在反洗钱工作中，我们坚持依照总公司及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反洗钱审计，确保规定动作不走样。 20xx年5月9日，我司向总公司报送了关于反洗钱工作内部检查的报告，一是精心构建完善组织领
7、导体系； 二是制度执行及执行状况；三是可疑交易报送及相关状况。总之，我司反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有力运行的。 4、反洗钱宣传与培训状况 20xx年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣传。 公 司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，通过组织员工学习总公司oa、合规专栏中有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总公司相关专家到公司讲授反洗钱知识； 积极组织反洗钱工作条线人员加入总公司视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到
8、学法、知法、守法，提高了反洗钱工作的基本技能。不断加强员工执行反洗钱法律法规的自觉性。 5、协同监管状况 今年初，我司向各机构所在地保协发出“合规工作征求看法表恳请他们对我司各机构包括反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈状况来年，他们都对我司合规工作进行积极评价，无违规被处罚的状况。 此次监管走访通过听汇报、看台账、进系统细致了解我司履行反洗钱义务状况，并对我司反洗钱工作效能与质量进行现场评估，重点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等状况进行检查，他们对我司反洗钱工作所取得的成效给予充分的确定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改看法
9、。 6、保密义务履行状况 我司在开展反洗钱工作中，注意履行保密义务，从系统设计、工作职责都强调对客户资料和交易信息的保密工作，在实际操作中，也是将履行保密义务作为考核工作质量，评估反洗钱工作的重要内容，可以说，我司已将履行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。 7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等状况 a、客户身份识别状况 b、客户等级划分及客户身份档案保管 对私客户基本信息主要依据是个人身份证件，对公客户基本信息主要依据是组织机构代码证书，各家中支公司都完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密客户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。 同时，我司及时向人行报送非现场监管报表及总
10、公司反洗钱相关报表。 反洗钱工作存在的问题及整改措施 1、反洗钱各项协调机制的合力尚未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少； 基层机构把握的业务数据很有限，真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集。目前状况下，难以形成合力发挥联动效应。 2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制定了未执行的现象较为普遍。 三、下半年合规管理工作计划 下半年，我们依旧要坚持“合规促发展，合规出效益，合规是我司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。凡是总公司及监管机构的各项合规检查行动，我们都要不折不扣的参与，高效高
11、质的做好规定动作。 1、开展自查自纠，加强合规检查。适时进行各项合规检查，同时，加大合规专项稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化。 2、加强合规培训、加强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚的宣导，转变领导、干部、员工经营理念，努力将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求为基础，结合监管部门、行业协会及总公司的相关要求，定期组织相关培训及考核，把合规培训经常化、深入化。 3、加强合规管理、完善内操纵度。为进一步加强职能部门管理和服务，加强合规经营，夯实管理基础，完善梳理内操纵度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规的公司合
12、规文化和合规管理长效机制。 总之，我司合规及反洗钱工作虽然取得了阶段性成果，但我们深知我司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续依照总公司及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进我司又好又快发展作出新的贡献。 银行反洗钱工作总结报告 反洗钱对维护金融体系的稳健运行， 维护社会公正和市场竞争， 打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。 出国了银行反洗钱工作总结报 告，欢迎阅读参考。 一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责 人为成员的反洗钱工作领导小组， 设立反洗钱工作领导办公室， 领导 全行的反洗钱工作。同时， 各支行也成立了相应的领
13、导机构，配备了 专职人员负责反洗钱工作。 二是结合我行实际， 会计结算部特增设反 洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 一是邀请人行领导现场指导。 3 月召开了 “xx 银行 20xx 年反洗 钱工作会议，特邀 xx 市人民银行支付结算科 xx 科长、xx 副科长 20xx 年 莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回想 我行反洗钱工作、安排布署我行 20xx 年反洗钱工作。反洗钱领导小 )、营业室 组成员 ( 总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人 经理、市场营销部经理共 XX人次加入了会议。 二是夯实理论基矗我行统一征订了 金融机构反洗钱实用手册、金融机构如何
14、识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查实用手册等书，并对“一法 四规进行了汇编印刷，全行员工人手一册。 三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要 求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。 支行经常利用晨会 中 时间向全体员工灌输反洗钱知识， 力图使每位员工都能够深刻地领会 反洗钱的精神和意义 一是制度先行，出台了 xx 银行反洗钱客户风险等级划分实施 细则 ( 试行 ) 、 xx 反洗钱工作考核方法 ( 试行 ) 、关于规范核 验客户身份证件的通知、转发关于加强金融机构客户身份识别制 度执行有关问题的通知的通知。 二是执行至上。如认真落实人行
15、 xx 号文件，重新印制了 .个 人开户申请书与个人客户基本信息修改申请书，加了职业、身 份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注 身份持续识别与客户信息补录工作 ; 不断进行客户 ; 账户年检工作中对账户资料过期 的账户，限制其账户使用 ; 对公账户开户时，对法人或负责人的身份 证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的后面 好大额交易及可疑交易数据报送工作， ; 认真做 人工甄别后， 可疑上报数量较 同期明显减少 ; 认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。 三是检查落实。 5 月份及 12 月份会计结算部组织进行了两次反 洗钱专项检查 ;20xx 年 5 月 12 日到 20xx 年 6 月 18 日内控稽核部对 四家支行反洗钱相关制度的建设和执行状况等进行了一次反洗钱工 作专项审计 一是定点宣传。 20xx 年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行 了 7 次大的反洗钱宣传，其中 洗钱宣传活动，刊载在了 xx 支行在解放路时代广场开展
