金融公司策划书(共3篇)

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1、金融公司策划书（共 3 篇）第 1 篇：金融公司策划方案金融公司策划方案【篇 1：金融营销策划书】姓名：班级：学号：要求： 金融营销策划书中信女士香卡 1、 任务： 可以任意确定一个金融企业和产品， 模拟写作一份金融营销策划书；或者实际找到一家金融机构，为之做一份真实的营销策划。 2、营销策书的内容包括：封面（封面上要写清楚题目、姓名、班级和学号），“要求”打印在封二。正文内容应包括：环境分析，swot 分析，目标客户群分析，市场竞争分析，在调研的基础上进行市场细分、目标市场选择和市场定位，以 4ps 策略为基础的具体详细的策划，策划实施的行动步骤安排，预算安排，策划实施效果的评估方法等。字数

2、 3000 字以上，多了不限。 3、正文采用 5 号字体，正反双面打印。 4、作业的电子版发送至邮箱jmzuoye126，打印的作业于18 周上课前上交。 5、作业如有雷同，即被认作抄袭，以零分计。一、产品介绍 (一)、香卡简介中信香卡是中信银行为女士客户度身设计的借记卡产品。现阶段中信银行又在原有香卡服务内容的基础上，增加了亲子、旅游、高尔夫增值服务和积分等功能，让女性在轻松理财的同时，更可享受到专属于自己的贴心特惠服务。另外水彩速写的温馨卡面诠释了每一阶段女性的美丽，每一个女性拿在手中的不仅仅是一张银行卡片，更是一个品味独特的艺术品。 (二)、香卡功能香卡是中信银行发行的借记卡产品，具备中

3、信借记卡的全部功能，包括以下内容： a.通存通兑 b.一卡多户 c.商户消费d.atm 取现 e.居家金融服务 f.第三方存管 g.电话银行 h.交易明细查询 i.综合对帐单j.跨行转帐 k.购买理财产品、基金二、营销环境分析 l.外汇买卖 (一)、swot 分析 1.优势：借助金融服务综合平台，可交叉销售和为客户提供全方位金融产品和服务解决方案； 与 bbva 成为战略合作伙伴关系；覆盖全国的、高效的网点布局为公司今后的快速发展打下了良好的基础；拥有一批优质的企业客户，公司业务盈利能力突出；a+h 成功配股,资本充足率不断完善；拥有独立全面的风险管理体制和先进的风险管理技术。 2.劣势：个人

4、业务比重偏低；银行拨备覆盖率仍有待进一步提高；中小企业客户、股份制企业客户较多，在经济周期向下的过程中，不良率有上升风险； 相比其他银行，中间业务利润贡献不足。 3.机会：看看国内借记卡市场的现状。截止到2021 年末全国发卡数量已经达到了166.6 亿，客户更多是被动地选择居多。对于偏好不同的个性化的特点，在这样的情况下我们怎样来占领或者找到特殊的群体来发展我们的业务？这样我们就关注到了都市白领女士这样的群体。都市白领女性她们自己的事业，她们享受生活，有自己的家庭，她们是家庭当中的主要角色，因此她们有很强的理财意识。4.威胁：长期存款比重可能上升，带动资金成本的提高；同类商业银行，尤其是民生

5、和兴业银行的快速发展或将威胁到中信银行的市场地位； 宏观调控带来的潜在经济降温，金融形势的不乐观；部分原本优质企业客户在经济周期向下的情况下，经营不善，可能拖累银行业务。 (二)、宏观营销环境随着我国金融体制改革的深入和金融市场的开放，我国银行业已基本上实现了从卖方市场向买方市场的转变，市场竞争日益加剧，产品同质化日趋严重。在这种形势下，提供有特色的金融产品和服务，树立与众不同的银行形象，实施差异化营销战略已成为我国商业银行在激烈的市场竞争中获得竞争优势的关键所在。商业银行差异化营销是指银行在提供金融服务时，针对不同的细分市场和不同客户的金融需求，提供独特的金融产品和服务以及不同的营销组合策略

6、，在最大限度地满足顾客需求的同时，获得独特的市场地位和竞争优势。 (三)、微观营销环境中信银行内部环境 中信银行隶属于中国中信集团公司， 是中信控股有限公司的全资子公司。2021 年 4 月 19 日，中信银行在上海证券交易所上市。中信银行为中国大陆第七大银行，其总资产为 12000 逾亿港元，共有 16000 多名员工及540 余家分支机构。它是香港中资金融股的六行三保之一，是继工商银行又一个a+h 同步同价上市的内地银行。中信银行凭借其卓越的抗风险能力，在外部金融环境不理想的情况下还保持了快速稳健的利润增长。截止 2021 年底，中信银行总资产达到两万亿大关，净利润比上年增长超过 50%。

7、在英国银行家 （ the banker ）杂志公布的全球1000 家大银行排名中，中信银行按一级资本位列第 67 位，在英国金融时报公布的“2021 年全球市值 500 强企业排行榜中，中信银行排名第 185 位,展示了中信银行的综合实力。国内主流媒体持续关注中信银行品牌建设， 包括 21 世纪经济报道， 另外各大媒体对香卡品牌也给予了高度的关注， 比如说上海的经济报。 从销售业绩上来看，截止到 2021 年 6 月末，发卡量达到了 40 万张，每周新增 1 万张，每月消费金额在 10 亿元以上，平均每张卡的资产金额在 6 万以上。客户 调查发现，女性在对家庭财产管理中处于主导地位： 高达百分

8、之七十九点九的中国大陆女性认为自己掌握着家庭财政大权， 而自认掌握“财权”的中国大陆男性仅为百分之五十七点三。同时，女性也是家庭消费支出的主导者。这意味着女性信用卡的市场潜力掌握了女性消费者，就等于掌握了家庭的支出。相关数据同时证明，我国现阶段透支群体中大多是“中青年职业女性”，她们消费力旺盛、 信用和欠贷情况普遍比男性好。正因为此，多数银行都愿意花气力开发女性专用信用卡。竞争者 国有银行: 中国银行,中国工商银行,建设银行,农业银行,交通银行；各股份制商业银行: 招商银行,平安银行,华夏银行,深发展,民生银行等；外资银行: 渣打银行,汇丰银行,花旗银行等。 (四)、目标客户群分析现在带着对未

9、来的期许，年轻的女孩们走入了社会，从初涉世事的懵懂到风韵犹存时的从容，她们有着热情与活力，同时更期待穿上最亮眼的颜色，用时尚的方式去体验不同的生活使自己的人生更加丰盈。在朋友面前秀出自己，让自己在消费、理财时也能“秀出品位”是许多女孩的期待。无论是哪一个人生阶段，女性群体对于消费与理财的需求都是巨大的。这样我们就关注到了都市白领女士，年龄从 25 到 45 岁的群体为主要目标客户。都市白领女性她们自己的事业，她们享受生活，有自己的家庭，她们是家庭当中的主要角色，因此她们有很强的理财意识。 (五)、市场竞争分析广发银行是国内较早涉足女性信用卡的国内发卡行，其“广发真情卡”在华南地区的市场占有率一

10、直处在前列。近来，还有民生、光大、兴业等发卡行中的新锐代表也都主攻女性信用卡市场， 虽然上述银行的发卡时间都不长，但女性信用卡的布局却很早。截止目前，我中信魔力卡、兴业都市丽人卡、光大爱婴卡等均成为业内的知名品牌， 这些女性信用卡除了具备一般信用卡的透支功能外，还独具专门为女性设计的女性健康险、婴儿健康险、购物保障险等附加功能，此外，其特约商户多为瘦身、美容等专为女性消费的场所。三、香卡产品目标市场分析 (一)、产品市场细分客户价值：包含客户的消费金额，客户使用取现功能、分期付款功能等。分为三个层次，高价值、中等价值和低价值。客户收入：以客户年均收入为标准。香卡的办理门槛校低，储蓄或理财总值达

11、到 1 万元即可申请办理。 另外香卡的目标客户主要为都市白领女性，其管理资产通常在 1 万元以上， 所以这些目标客户的优选年龄段为 35-45 岁， 其次为年龄在 23-34 及 46-55 岁。品牌忠诚度：即客户对于选择信用卡品牌的惟一性和持续性。客户规模：不同细分群体的数量，分为三个层次：大规模，中等规模和小规模。 职业规模：消费者按职业可大致划分为学生、公务员（包括事业单位） 、企业人员（包括国企、民营企业和私人企业） 、外企人员和个体商户。地域规模：把全国划分为一级城市，二级城市，三级城市。其中一级城市指经济发达核心城市，二级城市指省会城市，三级城市指非省会城市。客户接受度：即人群对信

12、用卡能够真正接受和使用，该卡是否真正的满足了消费者需求的程度的一个衡量标准，分为高接受度、一般接受度和低接受度。外观设计：包括卡的背景图案、颜色、卡的形状等。这个卡上面有四朵鲜花，每一朵花都有不同的意义。分别为醉粉黛、紫罗兰、香薰花、银铃香，四种卡样分别代表了热情妩媚、温柔浪漫、含蓄自信、从容淡定四种不同的女性气质，更特别的是，每张卡片均带有与其卡面花朵相对应的香味儿。功能设计：包括透支额度、适用场所、使用范围等。服务设计：包括信用卡附带购物折扣、全天候的客户服务中心、附加的高额意外保险、积分双倍送等。 (二)、目标市场选择我中信银行零售银行业务香卡女性市场香卡的目标客户主要为都市白领女性，这

13、些目标客户的优选年龄段为 35-45岁，其次为年龄在 23-34 及 46-55 岁。当代都市白领女性，以其消费力之巨大，越来越引起诸多商家的重视，都市白领女性也因此被称为“黄金商群”。群体特征上看，她们均有一定的经济实力，有独立的见解，有精致的审美观，她们在家庭中的地位也举足轻重。除了打理日常事务外，这类女性在家庭财务管理、美容健身、理财、消费等方面有强烈需求和自我主张。在行为方式上，这类客户较多进入健身俱乐部、美容院、女子会所，她们往往是中高档商场会员或高【篇 2：金融公司筹建计划书】金融公司筹建计划书背景分析：据国家统计局数据显示，目前广州金融市场份额、风险资产规模的发展程度仅次于北京、

14、上海。市场容量空间大，聚集了全国各行业的批发、零售，在大经济环境总体向下的今天，各行业经贸成交仍然较为活跃，总体抗风险能力强。在此环境下，广州投资金融市场遍地开花，据不完全统计，广州涉及金融的投资公司超过了 9000 家，且不断有企业脱颖而出成立专业的小贷公司。但是由于市场透明程度有限， 物理区域间隔的原因等，大部分小型金融公司难以在金融行业做大做强，仅限于为客户提供银行产品，收取咨询费等层面，且因为业务面较窄，行业门槛较低， 有大量的投资者涌入导致该类简单的金融咨询公司市场空间被挤占，市场资源被分薄，盈利空间有限。为此，我们拟成立新模式地下的金融公司，避开模式简单、竞争白热化的金融咨询公司，

15、以专业渗透，阵地开发业务，配套金融培训咨询的模式发展企业。企业运作：拟成立金融业务公司，公司主营业务包括：小微额放贷、银托合作、投资咨询，金融培训咨询。公司成立后拟设立三大部门：业务渠道部、风险管理部、行政管理部。具体职能如下：业务渠道部：主要开发企业主营业务，按风险控制要求拓展市场，挖掘潜在客户，负责从客户开发、材料收集、过程跟踪到最后的 协助做好贷后检查，还款跟踪流程。维护现有业务渠道，深挖渗透市场其他商圈。风险管理部：主要对业务部提交的客户材料做出审查审批，充分了解行业背景，充分深入了解客户背景，经营实体状况。坚持审慎的态度，按负债系数测算客户的审批额度。负责跟踪客户贷前现场和非现场调查

16、、放款材料的审核、贷后情况的跟踪， 风险客户的提前预警。 行政管理部： 负债企业日常运作事宜安排，办公消费费用核算、人员招聘牵头、人员培训组织、人员薪酬核算，人员考勤，前台接待，客户身份信息核对。企业主营业务：一、小额放贷模式无抵押小额放贷：主要做专业批发市场客户，根据风险划分广州区域内各大专业市场的风险评级，对于入场费高，市场活跃的，主动与管理处合作，以商铺租约作为抵押，签订三方协议发放小额信用贷款。有抵押小贷：接受房产作抵押、宅基地长期租约、汽车抵押、短期信用证背书抵押、汇票抵押。二、银托合作成立电话销售小组，选取市场主流产品银行作为合作对象，通过电话营销，短信平台，网络软文，寻找目标客户。目前拟合作的银行渠道产品包括：平安信用贷、广发信用贷、各大银行有抵押贷款的垫资赎契。三、投资咨询在金融投资企业业务单一竞争的情况下，发展该行业的上游和下游业务是绝佳选择。该板块业务主要是从事向市面上的金融投资企业提供：数据资源、服务资源、人员资源服务。数据资源：拟向行业协会，管理部门、监管部门有计划收取业务数据，并制作企业网站，挂网销售。 （请参考：中企信息网 案例）服务资源：与电信平台、大学生